Что такое KYC в криптовалюте

**Знай своего клиента (KYC)** — это процесс, который помогает удостовериться в личности клиентов и в том, что их деньги поступают из законных источников.

В мире криптовалют KYC нужно пройти перед тем, как начать торговать на бирже или использовать определенные услуги.

В зависимости от биржи и местных правил, у клиентов могут попросить предоставить дополнительные документы, например, выписку из банка.

Иногда требуется сделать селфи с удостоверением личности для дополнительной проверки.

После предоставления всех необходимых данных и документов, они проверяются биржей.

Как только все подтверждено, клиент может начать торговать криптовалютами.

**Что такое стандарты KYC?**

Существует несколько ключевых стандартов KYC:

1. **Подтверждение личности клиента:** Это делается с помощью документов, таких как паспорт или водительские права.

2. **Обоснование транзакций:** Нужно понять, почему клиент хочет совершать транзакции. Например, если кто-то открывает счет на торговой платформе, важно знать причины этого.

3. **Проверка клиентов:** Необходимо выявить потенциальные риски, например, если клиент связан с санкционированными лицами или людьми, замешанными в отмывании денег.

**Почему KYC важен в криптовалюте?**

KYC играет важную роль в криптоторговле и помогает защитить как клиентов, так и биржи. Этот процесс снижает риски мошенничества и отмывания денег, обеспечивая, что услуги используют только законные клиенты.

Кроме того, KYC помогает крипто брокерам и биржам соблюдать правила и избегать расследований, которые могут остановить торговлю.

Проверка личности защищает пользователей и платформы от несанкционированной торговли и других рисков.

Более подробная статья dropdrop.site