Зарабатываем на пассиве в сервисе копи-трейдинга.
Вкратце, идея состоит в том, чтобы инвестировать деньги в стратегии опытных трейдеров, которые торгуют и при этом зарабатывают как для себя, так и для вас.
Такой сервис называется «копи-трейдинг». В интернете предложений достаточно много. Объясним, что такое копи-трейдинг, на примере сервиса AMarkets (но вы можете использовать любой другой). Сервис копи-трейдинга может сопровождаться словами «RAMM», «ПАММ» и прочими, но суть при этом практически не меняется.
Сервис копи-трейдинга позволяет зарабатывать двум типам участников: трейдерам и инвесторам.
Трейдеры (активный заработок):
Если вы успешно торгуете по собственной стратегии или с использованием автоматизированных советников, вы можете привлекать клиентов в свою стратегию и зарабатывать больше.
Представим, что вы получаете в среднем 10% в месяц дохода от своего депозита. Если ваш депозит равен $1.000, то доход составит около $100. Если же ваш доход равен $10.000, то и заработок возрастает в разы (инвесторы платят вам комиссию от прибыли).
Сегодня вам не нужно самостоятельно наращивать депозит, чтобы иметь такую сумму: вы просто привлекаете инвесторов в свою стратегию и получаете больше дохода, делая столько же, как и раньше.
Нужно ли вам уметь торговать? В идеале, да (по результатам доходности это будет видно спустя даже небольшой промежуток времени). Однако если вы хотите зарабатывать как трейдер, но не имеете опыта торговли, вы можете скачать или купить качественного торгового робота, который будет торговать за вас. Ваши инвесторы не узнают, кто торгует по стратегии: человек или программа. Для них главное — результат (отметим, что многие роботы торгуют более стабильно, чем люди).
Инвесторы (пассивный заработок):
Это тот вариант, если вы хотите зарабатывать как профессиональный трейдер, но при этом не торговать самостоятельно. Принцип прост: вы выбираете стратегию из рейтинга и вкладываете в нее деньги. В случае прибыли вы платите создателю стратегии заранее оговоренную часть прибыли, а остальное забираете себе.
Огромным преимуществом копи-трейдинга перед другими формами инвестирования является то, что вы, во-первых, платите комиссию только при положительной прибыли, а во-вторых, ее размер вам известен заранее.
Зависит от стратегии. Есть как супер прибыльные, показывающие тысячи процентов в неделю, так и убыточные, которые сольют ваш депозит за месяц. Как и в любой другой деятельности тут важно правильно выбрать стратегию — а лучше стратегии — и тогда можно не особо беспокоиться о вложениях и доходности.
Каждая стратегия имеет ряд характеристик, которые важно учитывать при принятии инвестиционных решений. Рассмотрим ключевые, которые, как правило, есть в каждом сервисе копи-трейдинга и могут дать основную информацию о стратегии.
Чем выше доходность, тем лучше (при условии соблюдения риск-менеджмента). Поэтому если две стратегии практически идентичны, то лучше выбирать ту, которая дает более высокую доходность.
При анализе доходности важно оценивать ее стабильность по времени. Лучше, когда стратегия показывает плюс-минус стабильную доходность за все время. Если же вы видите, что доходность за месяц «сильно отрицательна», но при этом за последний день трейдер наторговал +50%, то это указывает на нестабильность стратегии, что впоследствии может привести к убыткам.
По сути график — это визуальное изображение того, что мы разобрали в прошлом пункте. Если график доходности плавно растет без глубоких падений, то это говорит о стабильности стратегии.
Чем старше стратегия, тем больше информации нам может дать ее статистика. Если стратегия стабильно генерирует прибыль на протяжении многих месяцев и даже лет, то есть высокая вероятность, что она продолжит это делать и в дальнейшем.
Используемые торговые инструменты:
Тут стоит выделить два подхода:
1. Инвестирование в большое количество активов. В таком случае стратегия трейдера не сильно зависит от динамики конкретных инструментов и является достаточно диверсифицированной (разнообразной по составу). Это круто, так как, с одной стороны, трейдер отслеживает большое число рынков и проводит комплексный анализ, а с другой — даже если какой-то актив уйдет «в минус» остальные смогут держать портфель «в плюсе».
2. Фокусирование на одном рынке. Например, есть трейдеры, которые торгуют исключительно на рынке металлов или вообще только золотом. Конечно, этот подход не предполагает диверсификации, однако, вероятно, такой трейдер на все 100% посвящает себя анализу именно этого актива, что обеспечивает высокую точность его сделок.
Почему лучше инвестировать сразу в несколько стратегий?
Старая поговорка: «Не клади все яйца в одну корзину» — актуальна и в копи-трейдинге.
Вложить деньги в две перспективные стратегии намного лучше, чем в одну, так как в том случае если эта стратегия окажется неудачной, то вторая сможет частично или полностью компенсировать убытки и даже вывести капитал в прибыль.
Аналогично чем большее количество перспективных стратегий входит в ваш портфель, тем сильнее он защищен от нежелательных результатов.
Чем все-таки отличаются RAMM и ПАММ?
Оба типа сервиса копи-трейдинга предполагают копирование сделок согласно действиям в рамках стратегии. В обоих случаях сделки копируются мгновенно и по одинаковой цене. Инвестор выплачивает комиссию за пользование стратегией только в случае положительной прибыли.
При этом в сервисе RAMM инвестор видит каждую рыночную сделку и может при желании закрыть каждую сделку трейдера в рамках своего счета, в то время как ПАММ-счета не транслируют сделки в терминал инвестора, поэтому он не может оценить агрессивность стратегии и закрыть позиции, которые ему не нравятся.
Вывод средств в рамках RAMM счетом намного проще, чем при инвестировании в ПАММ-сервис. В RAMM инвестор может в любой момент прекратить использовать стратегию и вывести средства, на что в ПАММ-системах уйдет значительно больше времени: нужно ждать конкретную дату для вывода, либо платить штраф за досрочное снятие средств.