Инструменты для инвестирования: акции, облигации и ETF
Перед тем как начать инвестировать, сначала разберитесь с тем, во что вы будете их вкладывать.
Акции
Вкратце, вы покупаете долю в компании и имеете право получать часть дохода этой компании.
Ваши деньги растут в двух случаях:
- Рост стоимости: показатели компании растут, а значит и стоимость акций компании что позволяет вам получать прибыль при их продаже. Купили за 50, продали за 100
- Дивиденды: удивительно, но многие компании не забирают всю прибыль себе, а делятся ею с простыми акционерами. Размер и регулярность таких выплат компания определяет сама.
Однако инвестирование в акции связано с определенными рисками, включая волатильность рынка и возможность снижения стоимости акций.
Что покупать?
Для новичков, я бы рекомендовал присмотреться к акциям казахстанских компаний, входящих в индекс Kase. Сюда входят 10 компаний и вы всех их знаете.
Вы можете просто покупать бумаги из этого индекса. Справа в графе "Weight" есть даже процент конкретной бумаги, который должен быть у вас в портфеле. Для новичка это очень понятная и удобная стратегия.
Облигации
Если вкратце, вы даете деньги в долг компаниям или государству за определенный процент годовых. За это они вам выплачивают купоны (вознаграждение) с определенной периодичностью.
Инвестировать в них вы можете от 1000 тенге
Государственные я не рассматриваю, так как процент совсем смешной.
Корпоративные облигации в Казахстане дают хорошую доходность - до 20-23% годовых в тенге и до 7,5% в долларах. Когда депозит дает до 16% и 1% соответственно.
Купоны чаще всего платятся раз в 3 месяца. Иногда встречаются такие облигации, которые платят раз в месяц.
💰Если бы у меня стояла цель создать пассивный доход с ежемесячной выплатой и была хорошая сумма на руках, я бы несомненно рассматривал облигации.
Где искать?
Вы можете смотреть последние размещенные облигации на сайте Kase внизу страницы в вкладке "Последние размещения"
"Код" - это тикер компании. По нему вы и находите облигацию у брокера. "Купон" - это как раз таки годовая доходность
Купить облигации вы можете в Jusan Invest.
Важно: делайте анализ компании, гуглите, смотрите фин. показатели.
МФО Арнур Кредит (MFACb2) — 19%.
Финансовая организация, выдающая микрозаймы физическим лицам и малому бизнесу.
MFOKb21: 19%. Выплаты: ежемесячно. Дата погашения: 28.01.2028.
MFOKb23: 21%. Выплаты: ежемесячно. Дата погашения: 04.03.2028.
Микрофинансовая организация, занимающаяся онлайн-кредитованием.
MFRFb12: 21%. Выплаты: ежемесячно. Дата погашения: 19.10.2025.
MFRFb13: 22%. Выплаты: ежемесячно. Дата погашения: 05.07.2027.
Финансовая компания, предоставляющая потребительские кредиты и микрозаймы.
Если хотите больше облигаций, можете заглянуть в мой Patreon
Тенговые облигации https://www.patreon.com/posts/moi-lichnyi-top-124610482
Долларовые облигации https://www.patreon.com/posts/dollarovye-ot-10-124688264
Биржевые фонды (ETF)
ETF — это как бы готовая корзина из различных активов, таких как акции, облигации или товары. Например, вы можете разом инвестировать в 500 лучших компаний мира или в 100 самых технологичных компаний США.
- Диверсификация: вы можете не волноваться, что какая-то компания вдруг просядет, так как у вас еще 499 других компаний.
- Ликвидность: вы можете спокойно покупать и продавать, как обычные акции.
- Доступность: Многие ETF имеют низкие комиссии и минимальные пороги для инвестирования, делая их очень привлекательными для новичков.
В том же Freedom Finance вы можете приобрести такие ETF как SPLG (отслеживает S&p500), QQQ (100 технологичных компаний), EEM (ETF на развивающиеся рынки) и другие.
Формирование сбалансированного портфеля
Что покупать и держать в портфеле зависит от вашей цели, стратегии и толерантности к риску.
Если вы только начинаете и у вас небольшой бюджет, я бы предложил такой портфель:
Казахстанские акции – 100%
Для более опытных инвесторов, он бы состоял из:
ETF на зарубежные акции
ETF на зарубежные облигации
Драг. металлы
Казахстанские акции
Но всё индивидуально
Я думаю, что после этой статьи у вас есть понимание, каким будет именно ВАШ портфель. В любом случае, диверсифицируйте, не делайте ставку только на что-то одно.
🔥 Если не хотите разбираться в этом всём сами, можете написать мне по поводу консультации. Мы разберем вашу ситуацию и составим грамотный портфель.