DefiLlama

DefiLlama - первый из двух важнейших инструментов в DeFi и вместе с Cryptorank они закрывают почти все вопросы при анализе площадок для криптовалютных операций. DeFiLlama предоставляет пользователям информацию о доходности, объеме торговли, заблокированных средствах и других ключевых метриках, необходимых для оценки производительности и стабильности различных DeFi протоколов. Проект имеет открытый исходный код и в духе криптоанархизма был основан анонимным участником сообщества Ethereum.

С чего начать?

Раздел Chains — список большинства блокчейнов в DeFi. Можно узнать TVL каждого проекта, как он развивается и сколько на нём построено протоколов, что говорит о перспективности сети.

Раздел Categories — список финансовых услуг в DeFi. Полезно для ознакомления и для понимая того, в какой сфере больше всего ликвидности.

Раздел Yields — самая важна страница, на которой можно искать протоколы с большей доходностью для заработка в криптовалюте. Есть возможность фильтровать список по конкретным токенам, сетям и другим параметрам. Например, можно вывести варианты без риска непостоянных потерь.

На странице каждого проекта есть возможность увидеть исторический график TVL, ссылки на сайт и twitter, наличие аудита и другую основную информацию.

На что стоит обратить внимание при выборе протоколов?

TVL (общая стоимость заблокированных активов) — метрика, используемая в DeFi для измерения стоимости активов, заблокированных в конкретном сервисе, в целом блокчейне или пуле ликвидности. Высокий уровень TVL обычно свидетельствует о популярности протокола и доверии к нему со стороны сообщества. У надёжных площадок TVL исчисляется сотнями миллионов долларов. Для пулов ликвидности важнее не сама TVL, а её отношение к объёму торгов.

APR (годовая процентная ставка) — метрика, показывающая сколько процентов на вложенный капитал вы заработаете за год. Стоит помнить о важном правиле инвестирования - чем выше доходность, тем больше риск.

APY (годовая процентная доходность) — метрика, похожая на APR, но только с учётом сложного процента. Она как правило выше и часто площадки показывают именно эту доходность, чтобы привлечь пользователей. Также стоит учитывать, что в некоторых продуктах APY указана без учёта издержек, например, непостоянных потерь.

Reward APY — метрика, которая отражает ожидаемую годовую доходность в виде вознаграждений, которые можно получить за участие в деятельности какого-либо протокола. Чаще всего награды служат стимулом для привлечения ликвидности пользователей и выплачиваются в токенах проекта.