Какой портфель собрать?

Если говорить о безопасных и долгосрочных инвестициях в криптовалюту, то в первом приближении можно выделить только три актива, которые являются фундаментом всей индустрии - это биткоин, эфир и стейблкоины в лице USDC и USDT. Есть и другие голубые фишки, такие как LINK, SOL, TON, но выделять под них значимую часть портфеля вряд ли оправдано. Биткоин это криптовалюта номер один, цифровое золото, узнаваемый символ, и хоть к нему есть много вопросов, он всё ещё остаётся безоговорочным лидером рынка. Эфир это фундаментальный и активно развивающийся блокчейн, который прошёл огонь, воду и большое количество покушений. Над эфиром денно и нощно работают тысячи разработчиков и сегодня он без преувеличения является основой DeFi. Стейблкоины это мерило всей крипты. Сколько бы не стоил эфир, оценивается он в долларах. Никто не будет расплачиваться за покупки биткоином, а вот стейблкоинами вполне. Ни USDC, ни USDT не являются децентрализованными, к тому же многие помнят крах UST, но и представить DeFi без стейблкоинов нельзя.

Таким образом можно выделить три вариации портфеля:
1. Оптимистичный. В этом случае мы предполагаем, что главные криптовалюты недооценены и продолжат свой бурный рост в будущем, и большую часть активов держим в биткоине и эфире.
2. Сбалансированный. Чтобы уменьшить волатильность портфеля и не хвататься за сердце, когда биткоин снова обвалится, от трети до половины своих активов можно держать в USDC и USDT, получая с них постоянных доход.
3. Консервативный. Если мы убеждены, что вся крипта это обман, биткоин это пирамида, а деньги могут быть только бумажными, то нет никаких проблем держать в портфеле только стейблкоины, а под базовые криптовалюты выделить лишь несколько процентов портфеля (как это собираются сделать в Fidelity).

Инструменты в DeFi довольно гибкие и позволяют зарабатывать с любым портфелем, но стоит учитывать, что биткоин больше подходит в качестве средства сохраняя, а для использования в DeFi его нужно обернуть, например в токен WBTC, что создаёт дополнительные сложности. Стоит помнить о высоких комиссиях в сети эфира и не бояться использовать layer 2 решения, например сеть Arbitrum. Стоит быть настороже с синтетическими стейблкоинами, наподобие USDe от Ethena, это ещё новые решения в индустрии и не ясно, как они поведут себя при медвежьем рынке. Но в целом соотношение тех или иных активов в портфеле можно устанавливать, исходя из личных предпочтений.