Агрегаторы доходности

Агрегаторы доходности - это платформы, которые объединяют криптоактивы пользователей в хранилища и автоматически инвестируют их в различные DeFi протоколы для максимизации прибыли. Оптимизация происходит, например, за счёт экономии на транзакционных издержках и эффективном реинвестировании наград, что позволяет повышать доходность хранилища посредством сложного процента. Для рядового пользователя агрегаторы оказываются более удобными и выгодными инструментами, чем самостоятельные инвестиции, хоть одновременно с этим и возникает дополнительный риск взлома смарт-контрактов. Также стоит помнить, что некоторые хранилища подвержены непостоянным потерям и могут принести убыток в случае резких колебаний на рынке. Из популярных на сегодняшний день платформ можно выделить:

Beefy - один из крупнейших агрегаторов с TVL в $250 миллионов, который поддерживает более 20 основных EVM сетей (Ethereum, Arbitrum, Base, Avalanche и другие). Протокол отличается разнообразием стратегий и удобным интерфейсом: на странице каждого хранилища есть график изменения APY и TVL, график роста дохода пользователя и информация о рисках.

Meteora - один из крупнейших протоколов в сети Solana, который совмещает в себе и децентрализованную биржу, и агрегатор доходности. Разрабатывается платформа той же командой, которая создала Jupiter - ведущий агрегатор бирж на Solana.

Magpie - это целая экосистема по повышению доходности с TVL аж в $1 миллиард, построенная на базе биржи Wombat. Проект имеет специфичный дизайн и структуру, когда каждая стратегия вынесена в отдельный подсайт. Magpie позволяет бустить доходность ликвидных токенов таких протоколов как Pendle, Radiant, PancakeSwap, Eigenlayer и других.

Yearn - группа протоколов с общим TVL в $250 миллионов. В первые пару лет работы проект был одним из лидеров рынка и имел TVL почти в $7 миллиардов, но после медвежьего цикла и взлома в начале 2023 года так и не смог восстановить прежних позиций. Агрегатор работает с шестью сетями (Ethereum, Arbitrum, Base, Polygon, Fantom, Optimism) и отличается сложностью и запутанным интерфейсом.

Harvest - не крупный, но удобный агрегатор c TVL в $15 миллионов. Протокол на рынке с 2020 года и работает с пятью сетями (Ethereum, Arbitrum, Base, Polygon, zkSync). В первый год агрегатор был взломан, но команда проекта вернула пользователем почти все украденные средства.