РЕКОМЕНДАЦИИ ПО РАБОТЕ С КОШЕЛЬКАМИ QIWI, ЮМАНИ 

ДАННЫЕ РЕКОМЕНДАЦИИ НЕ ГАРАНТИРУЮТ, ЧТО ВАМ 100% НЕ ПРИЛЕТИТ БЛОКИРОВКА, НО ПОМОГУТ ПРОДЛИТЬ СРОК ЖИЗНИ КОШЕЛЬКОВ.

Подготовка кошельков и правильный прогрев.

1) Первое время заходить на кошелек под одним IP и куки;
2) Заходя на разные кошельки, использовать соответствующие IP и куки;
3) На кошелек всегда заходить с IP той страны, кошелек которой вы купили или зарегистрировали;
4) Использовать приватные прокси;
5) Не использовать VPN;
6) Не грузить без пауз деньги на новые кошельки из терминалов и сетей пополнения наличкой в большом количестве;
7) После покупки, кошелек нужно разогреть до 3-5 тестовых платежей в размере до 10-100р в течении 1-3 дней;
8) Не рекомендуется использовать кошельки для хранения средств, используйте их для переводов;
9) Не пополняйте кошелек через терминал за раз более чем на 15.000;
10) В среднем СЛУЖБА БЕЗОПАСНОСТИ анализирует (если анализирует) первые 10-15 транзакций, учитывайте это;
11) Перед тем, как заливать на кошелек крупную сумму, создайте копилку, пополните баланс мобильного телефона, нагуляйте куки, подобная имитация живого пользования минимизирует шанс блокировки;
12) Активно пользуемся кошельком, оплачиваем в интернет магазинах, делаем переводы на другие счета / карты, снимаем деньги в банкоматах, оплачиваем продукты в магазине кошельком и т.д.

Что писать в экономическом обосновании, если хотите сохранить счет?

Самый оптимальный вариант - "Продавал что-либо на авито"
В качестве обоснования делаем “старые” объявления и “рисуем” архивные объявления, чтобы автоматически обойти запрос саппорта на ссылки.
Менее убедительные, но попроще - использовал кошелёк для перевода средств своим знакомым и друзьям, давал в долг людям, а также иногда сам брал, планировал еще делать депозиты в Букмекерскую Контору и оплачивать мобильную связь, но вы меня заблокировали.
Один раз прошло даже "продавал шмотки в онлайн игре". Отрисовал переписку в варкрафте и разблокировали.

Важно! Суммы должны соответствовать поступлениям и уходам с кошелька. Если единовременных транзакций слишком много, придумайте какой-либо digital-товар - например игровые ключи, это не противоречит политике кошелька.
Если администрация приняли решение разорвать договор, значит ваши экономические обоснования показались не убедительными.

Также советуем делить все кошельки на два типа: первый тип — рабочие, которые используются непосредственно в Р2Р, второй — для хранения средств, эти кошельки в Р2Р не используются, вы на них просто перебрасываете всё, что вам не нужно в работе. Блокировка вам будет прилетать только на рабочие кошелки, которые используются в Р2Р, а обычные будут в полном порядке.