Крупнейшие аферы с ICO

Я уже писал раньше про скам-ico (https://t.me/denezhny/529). Там говорится о том, как отличить аферы от реальных ICO, а в этот раз речь пойдет о самых крупных и известных.

К криптовалютам все относятся по-разному. Однозначно, они перевернули представление о сфере транзакций и задали новые направления в развитии технологии денежных переводов, хранения данных и прочих областей, где требуется открытость, безопасность, скорость операций и возможность обработки биг даты. Конечно, раз есть большой успех, есть место и тем, кто хочет заработать на чужих успехах - об этом говорит большое количество ICO, которые были созданы только с целью наживы.

Крупное издание о криптовалютах CoinTelegraph составило рейтинг крупнейших криптовалютных афер.

Успех биткоина и ряда альткоинов дали толчок индустрии, в рамках которой на основе технологии блокчейн был создан ряд инновационных решений. В то время как самые светлые умы работали над созданием компаний, впоследствии изменивших мир, мошенники поспешили воспользоваться ситуацией, вовлекая в свои преступные схемы ничего не подозревающих инвесторов.

ICO-лихорадка порождает крупномасштабные аферы

С момента создания биткоина в 2009 году идея технологии распределённого реестра увлекала всё большее количество людей. Со временем разработчики и представители бизнеса начали создавать на основе технологии собственные решения. В свою очередь, это привело к развитию Ethereum и других виртуальных валют, но, как известно, именно возможности платформы Ethereum во многом обусловили бум ICO, начавшийся в прошлом году.

Следует отметить, ICO — это, по существу, раунд публичного финансирования, который обычно запускается техно-стартапом, продающим внутренние криптовалютные токены потенциальным инвесторам. В свою очередь, инвесторы покупают токены в надежде, что компания запустит свой продукт, а токены вырастут в цене. При этом важно помнить, что ICO — не то же самое, что IPO (первичное публичное размещение), когда традиционная компания делает свои акции доступными для широкой публики.

Учитывая это, никто не может обещать, что ICO станет успешным, а планы — реализованными: инвесторы совершают не что иное как прыжок в неизвестность, за который иногда и платят из собственного кармана.

Pincoin и iFan

В апреле в заголовки СМИ попала компания Modern Tech, осуществляющая деятельность из Вьетнама и анонсировавшая два ICO. Вероятно, афера становится самой крупной в истории ICO: по неофициальным данным, разработчики стартапа обманули примерно 32 000 инвесторов на общую сумму $660 млн.

В марте сотрудники Modern Tech спешно закрыли свои офисы в городе Хошимин, скрывшись вместе с деньгами обманутых инвесторов. 8 апреля, после того, как компания отказала в проведении вывода средств, некоторые инвесторы провели акции протеста перед пустыми офисами. Сообщается, что полиция уже расследует инцидент.

Оба ICO классифицировались как схемы многоуровневого маркетинга. Реклама iFan обещала создание платформы социальных медиа для знаменитостей с целью продвижения их контента. В свою очередь, проект Pincoin привлекал инвесторов ожидаемой доходностью инвестиций в размере 40% ежемесячно. Авторы писали о том, что занимаются разработкой онлайн-платформы, охватывающей рекламную сеть, сервис для аукционов, инвестиционный портал, а также P2P-платформу, созданную на основе блокчейна.

OneCoin

В отношении проекта OneCoin расследование велось в течение прошедших полутора лет. Официально признанный финансовой пирамидой в Индии в июле 2017 года, через два месяца проект был оштрафован на €2,5 млн властями Италии. Кроме того, ещё в 2016 году более $30 млн долларов были конфискованы китайскими властями в ходе проверки операций компании в Китае.

Многое указывало на то, что от этого проекта следует держаться подальше, в частности, OneCoin даже не представил своей легитимной децентрализованной криптовалюты. Более того, не было у них и публичного реестра, а в январе 2018 года власти провели обыск офиса компании в Болгарии, завершившийся изъятием серверов.

О рисках инвестирования в стартап предупреждали эксперты пяти стран — Таиланда, Хорватии, Болгарии, Финляндии и Норвегии. Многочисленные скандалы, связанные с деятельностью компании, были не случайны — проект действительно оказался крупной аферой.

Примечательно, что представители компании ссылались на официальную лицензию, выданную властями Вьетнама, однако и это было впоследствии опровергнуто правительством страны.

В настоящее время международное расследование и судебные разбирательства в отношении создателей OneCoin продолжаются.

Bitconnect

Противоречивый проект Bitconnect вызвал в криптосообществе множество споров — разработчиков обвиняли в проведении «схемы Понци» или попросту финансовой пирамиды. В январе стартап прекратил операции, получив требование завершить противоправную деятельность от двух американских регуляторов.

До того, как это произошло, пользователи обменивали биткоин на Bitconnect Coin (BCC) (не путайте с Bitcoin cash, который иногда обозначается как BCC) на платформе Bitconnect, запущенной в январе прошлого года, в надежде на обещанные астрономические суммы доходов от инвестиций.

Более того, компания вела программу кредитования, в рамках которой было возможно «одолжить» BCC другим пользователям, получая за это проценты. Также имела место типичная реферальная система, использующаяся в таких схемах.

Сообщается, что впоследствии некоторые пользователи подали коллективный иск в отношении Bitconnect с требованием возместить убытки, которые насчитывали $700 000 только по указанному иску.

Plexcoin

Это специфическое ICO было пресечено в корне в декабре 2017 года после того, как было причислено к типичным финансовым пирамидам. Plexcorp обещал инвесторам более 1300% дохода от инвестиций в месяц до того, как Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) выдала предписание прекратить операции.

В ходе ICO Plexcoin было собрано более $15 млн. К счастью, все средства были заморожены SEC, в то время как основатель компании Доминик Лакруа (Dominic Lacroix) был взят под стражу.

Расследование осуществлялось подразделением Комиссии по киберпреступности. Примечательно, что это был первый случай, когда SEC вмешалась и предъявила обвинение, что, вероятно, объяснялось тем, что токены Plexcoin были классифицированы как ценные бумаги.

Centratech

Заручившись поддержкой суперзвезды мирового бокса Флойда Мейвезера (Floyd Mayweather) и Dj Khaled, Centratech был в центре внимания в связи с анонсом сервиса с использованием дебетовых карт Visa и Mastercard, который должен был позволить пользователям конвертировать криптовалюты в фиатные деньги.

По сообщению новостного портала Ars Technica, двоим из основателей компании было предъявлено обвинение в мошенничестве — речь шла об ICO, в рамках которого было собрано около $32 млн.

SEC подчеркнула, что основатели проекта Сораб “Сэм” Шарма (Sohrab “Sam” Sharma) и Роберт Фаркас (Robert Farkas) проявили невероятную находчивость, пытаясь обмануть инвесторов.

«SEC также утверждает, что для продвижения ICO Шарма и Фаркас создали вымышленных должностных лиц с впечатляющими биографиями, публиковали ложные или вводящие в заблуждение рекламные материалы на вебсайте Centra и платили знаменитостям за рекламу ICO в социальных сетях», — говорится в заявлении Комиссии.

Американский регулятор в настоящее время рассматривает возможность введения постоянного судебного запрета и намеревается добиться того, чтобы Шарма и Фаркас вернули украденные средства с процентами. Предполагается также запретить им занимать позиции директоров или должностных лиц компаний и участвовать в любой деятельности, имеющей отношение к ценным бумагам.

Когда инвесторы поумнеют

Как показывают эти схемы, мошенники готовы пойти на многое, чтобы обмануть ничего не подозревающих инвесторов. Чтобы этого избежать, инвесторам, принимающим решение о выборе проекта, необходимо подходить к вопросу с должной осмотрительностью.

CoinTelegraph также обратился за комментариями к американскому инвестору и основателю Skill Incubator Крису Данну (Chris Dunn). С его точки зрения, криптовалютное сообщество должно стать более разборчивым в отношении новых ICO. Если этого не случится, правительства стран по всему миру, вероятно, займут более жёсткую позицию в отношении криптовалют в целом.

«Криптовалютному сообществу нужно способствовать финансовому образованию и инвестиционной деятельности с соблюдением этических норм, иначе от правительств можно ожидать чрезмерного регулирования и подавления реальных инноваций. Самый эффективный способ защитить инвесторов — посредством образования. Инвесторам нужно изучить, как анализировать инвестиционные возможности, быстро вычислять мошенничество и знать, как управлять рисками», — отметил инвестор.

Не все ICO сделаны из одного теста

К сожалению, такие аферы бросают тень на рынок криптовалют в целом, а также наносят вред репутации участников сообщества, которые работают над инновационными решениями в ряде отраслей. Кроме того, случаи крупномасштабного мошенничества — это отправная точка для агрессивных выпадов скептиков. Однако представителям власти и широкой общественности стоит избегать обобщения в этом вопросе. Несомненно, воспользоваться шумихой вокруг новой технологии стремятся многие — к сожалению, есть тут место и криминалу. Однако это не умаляет достоинств лучших умов IT-индустрии, которые создают инновации и блестяще делают свою работу.

Подписывайтесь на канал, еще больше интересных и полезных материалов. "Денежный 💸".