№8 Трекеры DeFi портфелей. Portfolio Tracker / DeFi Management
Децентрализованные финансы до сих пор для многих представляют довольно сложный продукт. Прежде всего это связано с тем фактом, что для работы с ними необходимо знать многие базовые вещи и уметь пользоваться различными продуктами в сфере крипто, такими как криптокошельки, проведение транзакций, работа с блокчейном и газом и т.д. Эта проблема возникает в основном у тех, кто привык пользоваться исключительно централизованными сервисами. В связи с последними событиями (крах FTX, банкротство Celsius и BlockFi), возникает реальная необходимость научиться работе с блокчейном. Эта ситуация будет усиливаться с каждым годом.
Однако, недостаточно просто вывести активы на один адрес и вечно хранить их там. Все это еще усложняется тем фактом, что существует множество различных блокчейнов и для каждого из них необходимо сгенерировать свой адрес. Это значит, что следить за таким количеством адресом может быть довольно проблематично и затратно по времени.
Вся эта ситуация лишь ухудшилась после того, как случилось DeFi-лето 2020 года. Появилось огромное количество различных финансовых dapp на блокчейне, каждый из которых имеет свою специфику. Многие начали активно пользоваться такими проектами и их число росло неумолимыми темпами. Каждый новый проект перетягивал пользователей к себе, в результате чего ликвидность дробилась еще больше, так как многие гнались за высокими доходностями в DeFi.
Сотни DeFi-проектов были выпущены только на Ethereum и это уже оказалось довольно сложно, чтобы отслеживать где размещены средства, так как приходилось заходить на десятки протоколов. Вся эта ситуация лишь ухудшилась после того, как появилось множество других EVM-подобных сетей и Layer-2 протоколов. На каждой из этих сетей появились еще десятки других DeFi с более привлекательными условиями.
Это привело к тому, что ликвидность начала мигрировать не только между протоколами, но и между блокчейнами. Дополнительно, эта задача усложнялась тем, что появились Non-EVM сети, такие как Solana и Near, на каждой из которых вновь появлялись DeFi. Это несло дополнительную сложность, так как было необходимо работать не только с Metamask, но со многими другими криптокошельками, которые были разработаны под каждый конкретный блокчейн.
Все это стало довольно сложной рутинной задачей, так как необходимо постоянно проверять, как работают средства, какая у них доходность, подключаться к разным сетям и т.д. В итоге, на довольно простые задачи уходило непозволительно много времени, появилась необходимость в новых инструментах, которые бы упростили взаимодействие с DeFi.
Таким инструментом стали Portfolio Tracker или Dashboards для DeFi. Одним из первых таких приложений был Instadapp, который появился в далеком 2018 году. Однако, из-за того, что на тот момент, мало кто использовал DeFi - этот проект был ненужным практически никому. Но с течением времени, это поменялось в кардинально другую сторону.
Трекеры портфолио DeFi позволяют не просто отслеживать ваш адрес, на котором хранятся средства. Хотя ранее, именно этим они и занимались в своей начальной фазе. Продуктом первой важности является тот факт, что Portfolio Trackers позволяют отслеживать средства, размещенные в DeFi-протоколах, будь то DEX, Lending, Yield Aggregator и другие dApps.
Они позволяют отображать текущее положение ликвидности, например, то как поменялось соотношение средств в пулах децентрализованной биржи. Или, какой уровень ликвидации (LTV) в кредитном децентрализованном протоколе. Также, дашборды показывают награды, которые начисляют за предоставление ликвидности. Причем, многие из них разделяют их на доходы от поставки ликвидности и на фарминговые награды.
Изначально, все это отслеживалось только в сети Ethereum. Чуть позже, в 2021 году многие стали добавлять EVM-cети, и лишь в 2022 году, трекеры добавили поддержку сетей, отличных от EVM - Solana, Near, Cosmos. Это означало, что можно отслеживать все свои средства на разных адресах в одном месте.
Кроме того, дашборды имеют возможность группировки адресов и отображения их общей ликвидности. Это особенно важно для более профессиональных игроков рынка, которые, как правило, на одном адресе используют только одну стратегию. В то же время, это может быть полезно и для рядовых пользователей, которые имеют множество адресов в одной сети и не хотят тратить время на проведение транзакций чтобы собрать активы на один адрес, или по-другим причинам. Также это очень полезный сервис для дропхантеров, которые стремятся избегать идентификации своих адресов в сети между собой. Иными словами, появилась возможность отслеживания своих активов, находящихся полностью ончейн.
Также, во второй половине 2021 года, такие проекты стали активно добавлять возможность отслеживания NFT-токенов. Это значительно расширило их функционал и очень помогло NFT-трейдерам. При этом, многие из трекеров оценивают стоимость NFT исходя из floor price (самая низкая цена в коллекции, либо цена последней продажи если нет привязки к коллекции). Помимо этого Dashboard’ы дают возможность отследить всю историю адреса либо группы адресов.
Другим,особенно интересным, является то, что с помощью этих инструментов можно не просто отслеживать свои активы, но и следить за другими адресами. Вы можете найти случайный адрес и посмотреть всю его историю транзакций, на каких сетях он хранит ликвидность, в каких протоколах держит средства. Исходя из этого можно определить стратегию отдельно взятых адресов.
Особенно популярна стала история, когда пользователи находили адрес, с большим количеством активов и смотрели, как и где они размещают свои деньги. Благодаря такому подходу, можно было легко понять, на какую сеть и какой протокол делает ставку “кит” в текущий момент времени. Благодаря таким отслеживаниям происходил поиск новых крупных DeFi-проектов и dApps, на которые стоит обратить внимание. Также популярно было следовать за аккаунтами, которые ловили большое количество airdrop. Так люди пытались поймать новые “бесплатные” деньги от молодых проектов.
Следующим этапом развития DeFi Dashboards стала интеграция пользователей через взаимодействия с их кошельками. Это значит, что теперь данные проекты стали не просто отслеживающими портфолио, но позволяли взаимодействовать с другими DeFi-проектами через их встроенные интерфейсы.
Например, появилась возможность обменивать активы на любой децентрализованной бирже, не идя на саму биржу. Также можно вкладывать ликвидность в депозиты, фарминги и агрегаторы доходности внутри самого DeFi Dashboards. Из более продвинутых особенностей - появились переносы ликвидности между кредитными протоколами, принудительные ликвидации, создание нескольких транзакций в одном блоке, создание стратегий в одном блоке, кросс-чейн переводы. Это стало особенно актуально после того, как комиссии в сети Ethereum значительно возросли - данная работа значительно экономила комиссии и заменяла целую группу действий на один клик.
Иными словами, Dashboards стали позволять делать то, что было в интерфейсах централизованных бирж. При этом все действия абсолютно реальны и в отличие от CEX, торги идут не “фантиками”, а реальными активами. В итоге, получился целый новый сегмент в криптоиндустрии в качестве одного из направлений DeFi.
DeFi Dashboards имеют огромные скрытые перспективы, о которых мало кто догадывается. Они могут крайне органично преобразоваться в такие инструменты как крипто- и Web3-кошельки, полноценные биржи и даже SocialFi-решения. Иными словами, эти протоколы могут стать конечным, полноценным звеном для пользователей, которые вместят в себя всю инфраструктуру DeFi. Именно поэтому обязательно стоит присмотреться к тому, как в дальнейшем будет расти их пользовательская база.
Некоторые из них уже создали свои крипто кошельки (DeBank, Zerion), другие - имеют свой токен (InstaDapp и DeFiYield). Скорее всего, эту же динамику мы увидим у всех вышеназванных представителей.
Подключиться к таким протоколам крайне легко - достаточно иметь криптовалютный кошелек MetaMask или ему подобные. Внутри вы сможете увидеть активы на подключенных кошельках, объединять их в группы, обменивать и взаимодействовать с ними. Иными словами, вы будете иметь возможность делать все то же самое в DeFi, но не выходя из одного сайта. Этот аспект является ключевым в будущем децентрализованных финансов и Web3. Кроме того, активно пользуясь такими протоколами, в будущем есть вероятность получения airdrop.
Единственной проблемой данных протоколов является скорость интеграции новых протоколов. Чтобы внедрять новые DeFi-проекты и новые блокчейны необходимо не только активно задействовать команду разработки, но и время. Это значит, что во многих сетях может быть довольно скудное количество вариантов для взаимодействия с DeFi на текущий момент.
Однако, мы находимся в стадии зарождения нового крупного сегмента и инфраструктура DeFi Dashboards еще в самом начале и продолжает выстраиваться. В течение 2-3 ближайших лет, мы увидим огромное количество интегрированных DEX, Lending, Yield Farming, блокчейнов, кросс-чейн мостов и даже децентрализованные деривативные продукты, такие как фьючерсы и опционы. Поэтому уже сейчас стоит понемногу присматриваться к ним и начинать работать с их помощью.