Rules for using P2P DiramWallet

P2P platform security information

P2P (peer-to-peer) is an online service for buying and selling cryptocurrency or virtual fiat assets directly between Users.

In P2P trading, a guarantor assumes this risk. The guarantor can be an exchange or a specific trusted person, usually the owners of OTC platforms (platforms for OTC trading).

Basic Terms of Use:

- you carefully read the terms and conditions stated on the listing description page before initiating an order with the counterparty to avoid unnecessary disputes.

- make sure that the payment method selected at checkout is the same as the payment method specified in the ad description.

- DiramWallet P2P platform is not liable for any loss or damage to assets caused by transactions conducted or initiated outside the P2P platform.

- DiramWallet sets the rules for transactions between buyers and sellers and only supports user services on the platform, we also do not participate in any P2P transactions.

- You are required to cooperate with investigations and provide a timely response within the timeframe provided in the event of any P2P dispute. (Providing relevant information, evidence or documentation as requested by DiramWallet's P2P trading platform. Failure to do so may result in a decision not in your favor.

- in the event of a dispute with any participant after an order has been executed or canceled, you agree and accept that we reserve the sole right, but not the obligation, to freeze the disputed amount of assets for investigation. We also reserve the right, in our sole discretion, to transfer the frozen assets to the appellant if the investigation does not produce evidence in your favor within a specified period of time.

- we provide a mediation solution in good faith. Given the nature of P2P transactions, you assume the risks along with your counterparty. We cannot and will not act as arbitrators and you release us from all obligations arising from the provision of mediation solutions.

- these terms and conditions are formally effective from the date of publication and may be revised or improved on a regular basis.

- please stop using the P2P Trading Platform services immediately if you do not agree to the revised or improved terms.

Your continued use of the P2P Trading Platform services indicates your full understanding and acceptance of the above terms, as amended or improved from time to time, and your voluntary agreement to abide by them.✅

1.1 You are fully aware of the risks inherent in P2P transactions, including, but not limited to, fluctuations in the value of digital assets, the creditworthiness of the counterparty to P2P transactions, and the compliance risk associated with legal currency transactions.

1.2 You have sufficient investment knowledge and experience, are capable of assuming the risks associated with P2P Transactions and agree to assume sole responsibility for all risks associated with P2P Transactions.

1.3 You must not disclose any personal data (including social media and messengers) to the transaction terms and conditions or automated messenger responders for the security of both parties.

1.4 You must not use any sensitive words including Diram Wallet, the name of your local bank, payment processor or your username or nickname.

1.5 You may not conduct P2P transactions using multiple accounts. If we discover such accounts, we reserve the right to prohibit all linked user accounts from conducting transactions.

1.6. You have read and understood this Policy and the terms and conditions of the Diram Wallet Platform and have determined whether and how to conduct P2P transactions based on their recommendations before conducting P2P transactions.

1.7 The Platform is not involved in a P2P transaction. As a result, any disputes arising between users in relation to P2P transactions are not related to the Platform. The Platform has no right or obligation to resolve any disputes that may arise. The Platform does not assume any financial or other obligation or liability to any party (including but not limited to indemnification).

1.8 You agree and authorize the Platform to take any reasonable action (including but not limited to canceling transactions or disabling account features in certain circumstances) to protect your legal rights, the Platform and any other users under this Policy and the Diram Wallet Platform Terms and Conditions.

1.9 When transferring a payment to a seller's bank account, you are responsible for verifying that the seller's name is identical to his or her name confirmed and registered on the Platform. Diram Wallet shall not be liable for any loss or liability arising from your error in verification or failure to confirm the seller's identity prior to transferring payment.

2.1 Diram Wallet is not a party to such transactions and acts only as a guarantor of the Transaction.

2.2 On the P2P platform it is allowed to create Announcements on buying or selling only in pairs “cryptocurrency - fiat currency” or “virtual fiat asset - fiat currency”.

2.3. By starting to use DiramWallet P2P the User confirms that he/she has carefully read and understood these Rules and agrees with the obligation to comply with these Rules.

2.4 To get access to the P2P platform Service, the User must pass Account Verification.

2.5. The User guarantees that the Account he/she uses in DiramWallet P2P is registered in accordance with the provisions of the User Agreement and is used only by this User for his/her personal interests. Users are prohibited from using multiple Accounts on the P2P platform.

2.6 Users are prohibited to place several Ads with the same payment terms on the P2P platform.

2.7. It is allowed to place Ads on the P2P-platform, which imply payment by bank transfer or by means of payment systems. It is prohibited to place Ads that imply payment in cash or by other means not provided on the Platform.

2.8 The Platform does not act as one of the parties to a Transaction in the P2P Platform and does not initiate the settlement of disputes arising between the Users of the P2P Platform in the course of transactions. In case of an irresolvable dispute, the User has the right to initiate Transaction Arbitration.

2.9 The User fully understands and accepts the risks associated with transactions on the P2P Platform, including: the risk of changes in the value of virtual assets, risks associated with the reliability of users of the P2P Platform, as well as legal risks when conducting transactions with fiat currencies. The User confirms that he/she has read, understood and accepted the Risk Notice.

2.10. The User understands and accepts that in case of violation of these Rules the Platform Operator has the right to restrict the User's access to the P2P Platform Service, block the User's Account and take other necessary measures to ensure the safety of the Platform Users and the Platform itself.

2.11. In case of any questions regarding the work on the P2P platform DiramWallet, the User may contact 🛠 Diram Wallet Technical Support via the interface available via the link in TG: @Diram_supportbot

3.1 The name of the account holder (first and last name on the bank card) used to receive payment must correspond to the name of the Seller indicated during Verification on the Platform. The use of non-named cards is prohibited.

3.2 If the Seller chooses to pay by money transfer via the Prompt Payment System, the name of the bank should be indicated. The Seller should not specify the phone number as the payment details of the Quick Payment System, if the Seller is unable to return the funds if the Buyer sends them to another bank by mistake. If a dispute arises due to such a situation, the Seller shall be warned about restriction of work on the P2P platform in case of repeated provision of such details.

3.3 If the Seller accidentally opens a Deal on an Ad whose terms are not suitable for him, he shall promptly ask the Buyer to cancel the Deal or refer the Deal to Arbitration.

3.4 Upon confirmation of full payment by the Buyer, the Seller shall confirm receipt of payment within the time period specified in the Announcement.

3.5 In case of pending Transactions or disagreements with the Buyer, the Seller shall be available for communication and shall respond to the Buyer's messages in the Transaction chat in a timely manner. In case of opening an arbitration on the Transaction, the Seller shall promptly respond to the Platform Operator's requests and assist in resolving the dispute.

3.6 Neither party shall have the right to request customer service to cancel an order without the Buyer's consent, unless otherwise provided by the Platform.

3.7 The Seller must provide proof of the transaction from the service provider (screenshot, phone screen recording, bank card statement and other documents requested by the support service )

4.1 The Buyer must use a payment method in which the initials of the payer correspond to the initials of the Account holder specified during Verification on the Platform. The Platform does not support the use of payment methods in which the initials of the payer cannot be correlated to a specific Platform User.

4.2 If the Seller has chosen instant or fast payment as a payment method, any other payment methods, for example, international transfer, may not be used without the prior consent of the Seller.

4.3 The Buyer should select a payment method acceptable to the Seller and make payment within the specified time for the amount specified in the Order.

4.4 Do not use sensitive words or phrases related to digital currency in the notes field/section when paying Seller by legal tender. This includes, but is not limited to, words or phrases such as buy USDT, Cryptocurrency, and buy on DiramWallet.

4.5 Buyer should only click the “Payment has been sent” button after the funds transfer transaction has been completed. Clicking this button before payment is considered as a violation of these Rules, and in this case the Platform Operator has the right to block the User's Account.

4.7 If the Seller does not confirm receipt of payment you must first contact the Seller via the chat function. You may only file a dispute against the Seller after confirming compliance with the Platform guidelines and proper fulfillment of the procedures specified by the Platform (including but not limited to providing appropriate legal evidence as required by the Platform), and the Seller does not respond. Our P2P support team is available to assist with user complaints upon request and in accordance with the complaint management guidelines. However, the Platform is not considered a party to a P2P transaction. Therefore, the Platform is not obliged to intervene in any P2P transaction disputes between users.

Информация о безопасности P2P-платформы

P2P ( peer-to-peer) — oнлайн-сервис для совершения сделок по покупке и продаже криптовалюты или виртуальных фиатных активов непосредственно между Пользователями.

В P2P-торговле этот риск берёт на себя гарант. Гарантом может выступать биржа или конкретное доверенное лицо, как правило, это владельцы OTC-площадок (площадок для внебиржевой торговли).

- вы внимательно прочитали условия, указанные на странице описания объявления, прежде чем инициировать ордер с контрагентом, чтобы избежать ненужных споров.

- убедитесь, что способ оплаты, выбранный при оформлении заказа, совпадает со способом оплаты, указанным в описании объявления.

- платформа DiramWallet P2P не несет ответственности за любые убытки или ущерб активам, вызванные транзакциями, проведенными или инициированными за пределами платформы P2P.

- DiramWallet устанавливает правила для транзакций между покупателями и продавцами и поддерживает только обслуживание пользователей на платформе, мы также не участвуем ни в каких P2P транзакциях.

- Вы обязаны сотрудничать при расследованиях и предоставлять своевременный ответ в установленные сроки в случае возникновения любого диспута по P2P. (предоставление соответствующей информации, доказательств или документации по запросу торговой платформы P2P DiramWallet. В противном случае может быть принято решение не в вашу пользу.

- в случае возникновения диспута с любым участником после того, как ордер был исполнен или отмен, вы соглашаетесь и принимаете, что мы оставляем за собой исключительное право, но не обязательство, заморозить спорную сумму активов для расследования. Мы также оставляем за собой право по своему усмотрению передать замороженные активы апеллянту, если в течение установленного периода времени в ходе расследования не будет предоставлено никаких доказательств в вашу пользу.

- мы предоставляем посредническое решение по доброй воле. Учитывая характер P2P транзакций, вы принимаете на себя риски вместе со своим контрагентом. Мы не можем и не будем выступать в качестве арбитров, и вы освобождаете нас от всех обязательств, возникающих в связи с предоставлением посреднических решений.

- эти условия официально вступают в силу с даты их публикации и могут регулярно пересматриваться или улучшаться.

- пожалуйста, немедленно прекратите использование услуг Торговой платформы P2P, если вы не согласны с измененными или улучшенными условиями.

Ваше дальнейшее использование услуг Торговой платформы P2P свидетельствует о вашем полном понимании и принятии вышеуказанных правил с периодическими изменениями или улучшениями, а также о вашем добровольном согласии соблюдать их.✅

1.1. Вы полностью осведомлены о рисках, присущих P2P-транзакциям, включая, помимо прочего, колебания стоимости цифровых активов, кредитоспособность контрагента по P2P-транзакциям и риск соблюдения требований, связанный с легальными валютными транзакциями.

1.2. Вы обладаете достаточными знаниями и опытом в области инвестирования, способны брать на себя риски, связанные с транзакциями P2P, и соглашаетесь взять на себя единоличную ответственность за все риски, связанные с транзакциями P2P.

1.3. Вы не должны сообщать какие-либо личные данные (включая социальные сети и мессенджеры) в условия транзакции или автоматические мессенджеры-ответчики в целях безопасности обеих сторон.

1.4. Вы не должны использовать какие-либо деликатные слова, включая Diram Wallet, название местного банка, платёжной системы или ваше имя пользователя или псевдоним.

1.5. Запрещено проводить транзакции P2P с использованием нескольких аккаунтов. Если мы обнаружим такие аккаунты, мы оставляем за собой право запретить всем связанным аккаунтам пользователей проводить транзакции.

1.6. Вы прочитали и поняли настоящую Политику, а также положения и условия Платформы Diram Wallet и определили, следует ли и как проводить P2P-транзакции на основе их рекомендаций до совершения P2P-транзакций.

1.7. Платформа не участвует в транзакции P2P. Как результат, любые споры, возникающие между пользователями в отношении транзакций P2P, не связаны с Платформой. Платформа не имеет права и не обязана разрешать любые споры, которые могут возникнуть. Платформа не берёт на себя никаких финансовых или иных обязательств или ответственности перед какой-либо стороной (включая, помимо прочего, возмещение убытков).

1.8. Вы соглашаетесь и разрешаете Платформе предпринимать любые разумные действия (включая, помимо прочего, отмену транзакций или отключение функций учётной записи при определенных обстоятельствах) для защиты своих законных прав, Платформы и любых других пользователей в соответствии с настоящей Политикой и Условиями Платформы Diram Wallet.

1.9. При переводе платежа на банковский счет продавца вы несете ответственность за проверку того, что имя продавца идентично его или ее имени, подтвержденному и зарегистрированному на платформе. Diram Wallet не несет ответственности за любые убытки или обязательства, возникающие в результате вашей ошибки при проверке или неспособности подтвердить личность продавца до перевода платежа.

2.1. DiramWallet в таких сделках не является одной из сторон и выступает только как гарант проведения Сделки.

2.2. На Р2Р-платформе допускается создание Объявлений о покупке или продаже только в парах «криптовалюта — фиатная валюта» или «виртуальный фиатный актив — фиатная валюта».

2.3. Приступая к использованию DiramWallet P2P Пользователь подтверждает, что внимательно ознакомился и понял настоящие Правила, а также соглашается с обязательством соблюдать настоящие Правила.

2.4. Для получения доступа к Услуге P2P-платформы Пользователь должен пройти Верификацию Аккаунта.

2.5. Пользователь гарантирует, что Аккаунт, который он использует в DiramWallet P2P зарегистрирован согласно положениям Пользовательского соглашения и используется только этим Пользователем в его личных интересах. Пользователям запрещено пользоваться несколькими Аккаунтами на P2P-платформе.

2.6. Пользователям запрещено размещать на P2P-платформе несколько Объявлений с одинаковыми условиями оплаты.

2.7. На P2P-платформе допустимо размещение Объявлений, предполагающих оплату посредством банковского перевода или при помощи платежных систем. Запрещено размещать Объявления, предполагающие оплату наличными средствами или иными способами, не предусмотренными на Платформе.

2.8. Платформа не выступает в качестве одной из сторон Сделки в P2P-платформе и не инициирует урегулирование споров, возникающих между Пользователями P2P-платформы в ходе совершения сделок. В случае возникновения неразрешимого спора Пользователь вправе инициировать Арбитраж сделки.

2.9 Пользователь в полной мере осознает и принимает риски, связанные с операциями на P2P-платформе, в том числе: риск изменения стоимости виртуальных активов, риски, связанные с надежностью пользователей P2P-платформы, а также юридические риски при проведении транзакций с фиатными валютами. Пользователь подтверждает, что прочитал, понял и принял Уведомление о рисках.

2.10. Пользователь понимает и принимает, что в случае нарушения настоящих Правил Оператор платформы вправе ограничить доступ Пользователя к Услуге P2P-платформы, заблокировать Аккаунт Пользователя и принять иные необходимые меры для обеспечения безопасности Пользователей Платформы и самой Платформы.

2.11. При возникновении вопросов по работе на платформе P2P DiramWallet Пользователь может обращаться в 🛠Тех. поддержка Diram Wallet через интерфейс, доступный по ссылке в ТГ: @Diram_supportbot

3.1. Имя владельца счета (имя и фамилия на банковской карте), используемого для получения оплаты, должно соответствовать имени Продавца, указанному в ходе Верификации на Платформе. Использование неименных карт запрещено.

3.2. При выборе в качестве способа оплаты денежного перевода посредством Системы быстрых платежей Продавцу надлежит указать название банка. Продавцу не следует указывать номер телефона в качестве реквизитов оплаты по Системе быстрых платежей, если в случае отправки Покупателем средств по ошибке в другой банк Продавец не сможет их вернуть. При возникновении спора вследствие подобной ситуации Продавцу делается предупреждение об ограничении работы на P2P-платформе в случае повторного предоставления таких реквизитов.

3.3. Если Продавец случайно открыл Сделку по Объявлению, условия которого ему не подходят, он должен своевременно попросить Покупателя отменить Сделку, или направить Сделку на Арбитраж.

3.4. После подтверждения полной оплаты со стороны Покупателя Продавец обязан подтвердить получение оплаты в течение срока, указанного в Объявлении.

3.5. В случае наличия незавершенных Сделок или разногласий с Покупателем Продавец должен быть доступен для связи и своевременно отвечать на сообщения Покупателя в чате сделки. В случае открытия арбитража по Сделке Продавец должен оперативно отвечать на запросы Оператора платформы и содействовать в разрешении спора.

3.6. Ни одна из сторон не имеет права запрашивать службу поддержки клиентов для отмены ордера без согласия покупателя, если иное не предусмотрено Платформой.

3.7. Продавец должен предоставить подтверждение транзакции от поставщика услуг (скриншот, запись экрана телефона, выписка банковской карты и др. документы запрашиваемые службой поддержки )

4. Правила для покупателей

4.1. Покупатель должен использовать способ оплаты, при котором инициалы плательщика соответствуют инициалам владельца Аккаунта, указанным при Верификации на Платформе. Платформа не поддерживает использование способов оплаты, при которых инициалы плательщика не могут быть соотнесены с конкретным Пользователем Платформы.

4.2. Если Продавец выбрал в качестве способа оплаты моментальную или быструю оплату, любые другие способы оплаты, к примеру, международный перевод, не могут быть использованы без предварительного согласия Продавца.

4.3. Покупателю следует выбрать способ оплаты, приемлемый для Продавца, и в течение установленного времени осуществить платеж на сумму, указанную в Ордере.

4.4. Не использовать деликатные слова или фразы, связанные с цифровой валютой, в поле/разделе примечаний при оплате продавцу законным платежным средством. Это включает, помимо прочего, такие слова или фразы, как покупка USDT, Криптовалюты, и покупка на DiramWallet.

4.5. Покупатель должен нажимать кнопку «Оплата отправлена» только после выполнения операции по переводу средств. Нажатие данной кнопки до выполнения оплаты расценивается как нарушение настоящих Правил, и в этом случае Оператор платформы вправе заблокировать Аккаунт Пользователя.

4.7. Если Продавец не подтверждает получение оплаты необходимо сначала связаться с продавцом через функцию чата. Вы можете подать спор против продавца только после подтверждения соблюдения руководящих принципов Платформы и надлежащего выполнения процедур, указанных Платформой (включая, помимо прочего, предоставление соответствующих юридических доказательств в соответствии с требованиями Платформы), и продавец не отвечает. Наша служба поддержки P2P готова помочь с жалобами пользователей по запросу и в соответствии с руководящими принципами управления жалобами. Однако Платформа не считается стороной P2P-транзакции. Таким образом, Платформа не обязана вмешиваться в какие-либо споры по транзакциям P2P между пользователями.