Peoples Bancorp In, NasdaqGS:PEBO

Peoples Bancorp Inc. (PEBO) — финансовая холдинговая компания, основанная в 1896 году и базирующаяся в Мариетте, штат Огайо. Она предоставляет широкий спектр услуг через свои дочерние компании, в том числе коммерческое и потребительское банковское обслуживание, страхование, управление активами и брокерские услуги. В 1993 году компания вышла на биржу.

Основные факты:

Активы: около 9,3 миллиарда долларов.
Отделения: 152 отделения в Огайо, Кентукки, Западной Вирджинии, Вирджинии, Вашингтоне D.C. и Мэриленде.
Дивидендная доходность: около 5,9% на июль 2024 года.

Деятельность:

Коммерческое и потребительское банковское обслуживание: включает в себя кредиты, депозиты и кассовые услуги.
Страхование: предлагаются различные виды страховых продуктов, включая личное и коммерческое страхование.
Управление активами: включает финансовое планирование, управление инвестициями и трастовые услуги.
Брокерские услуги: предоставляются через независимых брокеров-дилеров.

История и развитие:

Основание: 1896 год.
Биржа: компания вышла на биржу в 1993 году.
125-летний юбилей: в 2021 году банк отметил 125-летие, что подчеркивает его долгую и стабильную историю.

Долгосрочная стратегия:

Компания продолжает активно развиваться и расширять свои услуги, поддерживая высокие стандарты обслуживания и внедряя инновационные решения для удовлетворения потребностей своих клиентов.

Структура акционерного капитала:

BlackRock Inc. - 7.8%
Dimensional Fund Advisors LP - 7.1%
Vanguard Group Inc. - 5.5%
Franklin Resources Inc. - 5.1%
State Street Corp. - 4.3%
Geode Capital Management LLC - 2.4%
Northern Trust Corporation - 1.9%
Bank of New York Mellon Corporation - 1.6%
Invesco Ltd. - 1.2%
FMR LLC - 1.1%
Прочие институциональные инвесторы и частные акционеры - 61%

Переходим к графику

За годовой период рост +22,93% без учета дивидендов.

Период за 5 лет +3.28%. Без учета дивидендов.

График просадок

Peoples Bancorp Inc. показал максимальную просадку в 74.33%, зарегистрированную 9 мар. 2009 г.. Полное восстановление заняло 1253 торговые сессии.

Текущая просадка Peoples Bancorp Inc. составляет 6.70%.

В таблице ниже показаны максимальные просадки. Максимальная просадка - показатель риска. Он показывает снижение стоимости портфеля от максимума после серии убыточных торгов.

Финансовые показатели:

Consensus EPS является важным инструментом для инвесторов и аналитиков, поскольку позволяет оценить ожидания рынка относительно финансовых результатов компании. Если реальные финансовые результаты превышают Consensus EPS, это может привести к повышению цены акций, так как компания превзошла ожидания инвесторов. В то же время, если реальные результаты хуже прогнозов, это может повлечь за собой понижение цены акций.

На данном графике мы видим, что финансовые отчеты не всегда оправдывают ожидания Consensus EPS прогноза.

Revenue и Earnings - ключевые финансовые метрики, используемые для оценки финансового состояния компании. Revenue представляет собой общий доход от продажи товаров или услуг, что позволяет определить объем бизнеса и его популярность на рынке. Earnings, в свою очередь, указывает на чистую прибыль компании после учета всех расходов, что позволяет определить финансовую результативность и способность компании генерировать прибыль от своей основной деятельности. Оба показателя являются основополагающими для принятия решений инвесторами, аналитиками и руководством компании.

В данном случае мы наблюдаем хорошую динамику как оборота, так и чистой прибыли

Мнение аналитиков:

Консенсусный рейтинг Peoples Bancorp получила консенсус-рейтинг Hold. Средний рейтинг компании составляет 2,25 и основан на 1 рейтинге покупки, 3 рейтингах удержания и 0 рейтингах продажи.
Объем аналитического покрытия За последние 90 дней Peoples Bancorp стал объектом только 2 исследовательских отчетов.

Рост доходов Ожидается, что прибыль Peoples Bancorp в следующем году вырастет на 3,49% — с $3,44 до $3,56 за акцию.
Соотношение цены и прибыли по сравнению с рынком Коэффициент P/E компании Peoples Bancorp составляет 10,11, что означает, что ее акции торгуются с менее дорогим коэффициентом P/E, чем среднерыночный коэффициент P/E, составляющий около 141,85.
Коэффициент цены к прибыли в зависимости от сектора Коэффициент P/E компании Peoples Bancorp составляет 10,11, что означает, что ее акции торгуются с менее дорогим коэффициентом P/E, чем средний коэффициент P/E в финансовом секторе, составляющий около 50,87.
Коэффициент соотношения цены к балансовой стоимости на акцию Коэффициент P/B компании Peoples Bancorp составляет 1,13. Коэффициент P/B ниже 3 указывает на то, что компания обоснованно оценена с точки зрения ее активов и обязательств.

Дивиденды:

Лидерство по дивидендам Peoples Bancorp — ведущий плательщик дивидендов. Он выплачивает дивидендную доходность в размере 5,10%, что ставит его в топ-25% акций, выплачивающих дивиденды.
Рост дивидендов У Peoples Bancorp увеличивает дивиденды 9 лет подряд.

Покрытие дивидендов Коэффициент выплаты дивидендов Peoples Bancorp составляет 47,90%. Этот коэффициент выплат находится на здоровом, устойчивом уровне, ниже 75%.
Устойчивость дивидендов На основе прогнозов прибыли, Peoples Bancorp будет иметь коэффициент выплаты дивидендов 44,94% в следующем году. Это означает, что Peoples Bancorp сможет поддерживать или увеличивать свои дивиденды.

Среднегодовой рост дивидендов

Рост дивидендов — это процесс увеличения суммы дивидендов, выплачиваемых компанией своим акционерам, обычно на ежеквартальной или ежегодной основе. Рост дивидендов может быть показателем финансовой устойчивости и успешной деятельности компании. Это также может сигнализировать о доверии управления компанией к её будущим перспективам.

Сегодня мы получаем не очень высокую дивидендную доходность по отношению к себестоимости акции за последние 3 года.

Дивидендная доходность акции определяется как отношение размера выплаченных дивидендов к её текущей цене.

Когда цена акции растет, а дивиденды остаются на том же уровне или не растут таким же темпом, дивидендная доходность снижается. Например, предположим, что у вас есть акция, за которую вы получаете дивиденд в размере $1 в год, а цена акции составляет $20. В этом случае дивидендная доходность будет равна 5% ($1 / $20). Теперь представьте, что цена акции возросла до $40, но дивиденды остаются на том же уровне ($1 в год). Теперь дивидендная доходность составляет уже 2.5% ($1 / $40).

С другой стороны, при падении цены акции дивидендная доходность увеличивается, если выплачиваемые дивиденды остаются на том же уровне. Например, если цена акции упала до $10, но дивиденды остались на прежнем уровне ($1 в год), дивидендная доходность теперь составит 10% ($1 / $10).

Таким образом, инвесторы, покупая акции по более низкой цене, получают ту же сумму дивидендов, что в результате повышает процентную дивидендную доходность. Соответственно, падение цены акции не всегда сопровождается плохими новостями для инвесторов в виде снижения дивидендной доходности, и наоборот, иногда может предоставить возможности для получения более высокой дивидендной доходности на долгосрочной основе.

График выплат и даты дивидендной отсечки.

Дивидендная отсечка, или "дивидендный кат", это критерий или условие, устанавливаемое компаниями для определения того, кому будут выплачены дивиденды. Обычно дивидендная отсечка устанавливается в виде даты, и акционеры, зарегистрированные к определенной дате (Ex-Dividend Date), имеют право на получение дивидендов. После этой даты акции передаются новым владельцам без права на дивиденды за текущий период

В данном случае у нас есть возможность приобрести актив до 2024-08-05 Первые дивиденды в размере 0.40$ за каждую акцию будут начислены уже 2024-08-21. Выплаты будут поступать квартально.

Вывод:

Инвестирование в акции Peoples Bancorp Inc. может быть привлекательным по нескольким причинам:

Финансовая стабильность и дивиденды: PEBO имеет устойчивую финансовую историю и регулярно выплачивает дивиденды. Это может обеспечить стабильный доход для инвесторов, особенно в условиях низких процентных ставок, когда доходность по другим финансовым инструментам может быть ограниченной.

Рост прибыли и активов: Peoples Bancorp демонстрирует положительную динамику в росте прибыли и активов. Это свидетельствует о хороших управленческих решениях и успешной стратегии развития компании.

Оценка акций: На текущий момент акции PEBO могут быть недооценены рынком по сравнению с их справедливой стоимостью. Инвестирование в недооцененные акции может принести значительные доходы при восстановлении их рыночной стоимости.

Диверсификация портфеля: Инвестирование в акции банковского сектора, особенно региональных банков, таких как Peoples Bancorp, может быть хорошим способом диверсификации инвестиционного портфеля. Это поможет снизить риски, связанные с колебаниями в других секторах экономики.

Экономическая обстановка: Восстановление экономики создает благоприятные условия для роста банковского сектора. Увеличение кредитования, снижение уровня дефолтов по кредитам и рост деловой активности положительно скажутся на финансовых результатах PEBO.

Стратегические инициативы: Peoples Bancorp активно внедряет новые технологии и сервисы для улучшения клиентского опыта и повышения эффективности операций. Эти инновации могут привести к увеличению клиентской базы и улучшению финансовых показателей в долгосрочной перспективе.

Основываясь на проведенном анализе мы принимаем решение аккуратно набирать максимальную позицию в рамках стратегии #Div_Stocks 🚀, оставляя резерв для усреднения в случае коррекции цены актива.

Инвест идея по активу:

Peoples Bancorp Inc, NASDAQ:PEBO
Сектор - Финансы
Дивиденды - 4.74% (1,6$)/год. квартально.
Ср. рост дивидендов за 3г. +4.2%
Финансовый показатель – надежный.
Риск - умеренный
Покупать и держать - от 3х лет

Покупка по стратегии #Div_Stocks 🚀
Цена по рынку ≈ 33.6$ ( 40% )
При цене ≈ 30$ ( 10% )
При цене ≈ 25$ ( 20% )
Доп. ликвидность 30%

Цели на рост и фиксация прибыли

Цели на продажу сегодня не ставим. Будем стараться сформировать максимальную позицию в данном активе в зависимости от развития событий.

TradingView, платформа с лучшими графиками для трейдеров и инвестороров