БОЛЬШИЕ ИДЕИ 2023
Недавно вышло исследование ARK Invest, одной из самых быстрорастущих и эффективных в мире, главой которой является Кэти Вуд.
Всего в исследовании освещено 12 тем, такие как цифровое потребление, цифровые кошельки, электромобили, автономную логистику, робототехнику, космическая промышленность и тд.
Здесь я расскажу про самые интересные на мой взгляд. Полный отчет можно найти у меня в Telegram канале. https://t.me/Cif_Finance
Мы надеемся, что вам понравятся Большие идеи 2023!
Искусственный интеллект
Генеративный ИИ DALL-E-2 в ChatGPT произвел фурор в этом году.
Эти инструменты повышение производительности работников умственного труда — примерно в 2 раза.
Стоимость обучения ИИ продолжала снижаться на 70% в год, стоимость обучения от первой языковой модели до уровня производительности GPT-3, снизилась с 4,6 млн долларов в 2020 г. до 450 000 долларов США в 2022 г.
Мы ожидаем, что снижение затрат продолжится на уровне 70% до 2030 года.
ИИ должен повысить производительность работников умственного труда более чем в 4 раза к 2030.
ИИ повышает продуктивность работников умственного труда
Согласно нашему исследованию, искусственный интеллект может создать графический дизайн всего за 0,08 доллара США — по сравнению со 150 долларами за человеческий труд.
Затраты на обучение ИИ продолжают падать
Недавно выпущены инструменты обучения ИИ, которые могут обучать языковые модели до уровня производительности GPT-3 всего за 450 000 долларов, что составляет примерно одну десятую от 4,6 миллионов долларов двумя годами ранее.
Затраты на обучение ИИ снижаются примерно на 70% в год.
ИИ создает взрывной спрос на обучающие данные
В модели GPT-2, объем данных был 40 гб, это примерно 6.1 млрд слов (в википедии всего 4.2 млрд). В модели GPT-3 уже 420 гб данных что примерно 65 млрд слов.
Обучение модели на 162 трлн слов должно стать возможным в 2030 году. В таком случае, в мире недорогих вычислений, основным ограничением будет количество данных.
ИИ может привести к 10-кратному увеличению производительности кодирования
Основываясь на ежегодном снижении затрат на обучение и циклов обратной связи на 70%, помощники по кодированию на основе ИИ, такие как Copilot, могут увеличить производительность инженеров-программистов примерно в 10 раз к 2030 году.
Мой комментарий:
В течении 7-10 лет, нейронные сети будут затрагивать все большее число областей и будут использоваться везде, от космической промышленности и мировой логистики, до персонажей в видео играх и виртуальных помощников в микроволновке.
ИИ будет инструментом, умение пользоваться которым будет стоять в каждой вакансии. Да, на какие-то профессии упадет спрос, тк человек с ИИ сможет генерировать в разы больше контента, но появится множество новых профессий
Это определенно увеличит рост создаваемого людьми продукта, а снижение стоимости на обучение дойдет до того, что создать собственную сеть будет так же просто, как telegram бота.
Публичные блокчейны
В 2022 году "заражение" от Terra/LUNA, Three Arrows Capital, Celsius и FTX/Alameda уничтожила около $1,5 трлн капитализации крипторынка. Несмотря на серьезный спад, публичные блокчейны продолжают способствовать денежной, финансовой и интернет-революции.
Долгосрочная возможность для биткойнов, DeFi и Web3 укрепляется. Криптовалюты и смарт-контракты могут стоить 25 трлн долларов рыночной стоимости в течение следующих десяти лет.
Падение 2022 года уничтожило около 1,5 триллиона долларов капитализации рынка криптовалют.
Несмотря на серьезный спад, публичные блокчейны продолжают способствовать многочисленным революциям
Денежная революция.
Централизованные денежные системы не смогли обеспечить сильные экономические гарантии:
• > 4 миллиарда человек живут при авторитарных режимах.
• > 2 миллиарда человек страдают от двузначной инфляции.
• > 1 миллиард человек не может использовать традиционные приложения для перевода платежей.
• > 1 миллиард человек полагаются на денежные переводы.
Биткойн устойчив к цензуре. Барьеры для транзакций в биткойнах низкие, единственным требованием является наличие закрытого ключа.
Биткойн устойчив к инфляции. Количество созданных биткойнов измеряется математически и ограниченно в соответствии с заранее определенным графиком. Предложение биткойнов в обращении сейчас составляет 19 миллионов и ограничено 21 миллионом единиц.
Биткойн устойчив к захвату. Биткойн сочетает в себе криптографию на эллиптических кривых и надежное хранение для обеспечения независимых прав собственности.
Финансовая революция.
• Более 2 миллиардов человек не имеют доступа к базовым банковским услугам, включая управление счетами и кредитование.
• Непрозрачность традиционных финансовых институтов привела к катастрофическим финансовым крахам.
• Риск контрагента среди традиционных финансовых учреждений приводит к возникновению единых точек отказа, а централизованное принятие решений способствует безудержному поиску ренты.
DeFi устраняет традиционных посредников. Автоматизированные смарт-контракты гарантируют выполнение без необходимости в доверенных лицах, принимающих плату.
DeFi носит глобальный характер. Финансовые услуги, развернутые по открытым протоколам, позволяют любому, у кого есть подключение к Интернету, получить доступ к депозитарным, торговым и кредитным объектам.
DeFi совместим. Финансовые услуги имеют открытый исходный код и совместимы, что позволяет быстро внедрять инновации и экспериментировать.
DeFi поддается аудиту и прозрачен.
Пользователи управляют рисками и функциями, в то время как обеспечение и потоки активов открыты для проверки.
Интернет-революция
• Интернет опирается на технологические монополии, которые эксплуатируют, владеют и монетизируют пользовательские данные.
• Личность и репутация в сети несовместимы.
• Централизованные лица, принимающие решения, раскрывают информациию, субъективно модерируя контент и общение.
Web3 принадлежит пользователю. Web3 впервые вводит права цифровой собственности
Web3 опирается на протоколы, а не на платформы. Децентрализованные протоколы обеспечивают управление распределенными данными и открытый доступ к ним, ограничивая контроль центрального агрегатора.
Web3 позволяет использовать новые парадигмы монетизации. Web3 встраивает экономику в программное обеспечение, позволяя пользователям получать прибыль и участвовать в развитии сети.
Web3 обеспечивает сближение потребления и инвестиции. Поведение потребителей меняется по мере того, как экономика становится цифровой, создавая новую парадигму покупки, владения и использования товаров и услуг.
Биткойн
Мы считаем, что долгосрочные возможности Биткойна усиливаются. Несмотря на бурный год, основы его сети укрепились, а база держателей стала более долгосрочной.
"Заражение", вызванное централизованными контрагентами, подняло биткойну ценность: децентрализация, возможность аудита и прозрачность.
Цена одного биткойна может превысить 1 миллион долларов в следующем десятилетии
Просадка с исторического максимума Биткойна была пятой по величине и второй по продолжительности в истории
Держатели биткойнов больше ориентированы на долгосрочную перспективу, чем когда-либо в истории
Биржи повысили прозрачность в ответ на крах доверия к централизованным криптографическим организациям
«Набег на банки» вынудил рекордное количество бирж опубликовать проверяемые финансовые отчеты и криптографически проверяемые подтверждения платежеспособности, также известные как «доказательство резервов» (PoR).
В 2022 году, из крупных бирж, PoR предоставили: Binance, ByBit, KuCoin, Crypto.com
Учреждения переходят на биткойн во время медвежьего рынка
Июнь 2022 г.: Aladdin от BlackRock заключил партнерское соглашение с Coinbase Prime, чтобы предоставить институциональным клиентам прямой доступ к крипте, начиная с биткойна. Подключившись к Coinbase Prime, Aladdin может привлечь триллионы долларов в этот класс активов в ближайшие годы.
Октябрь 2022 г.: BNY Mellon запустила платформу хранения криптоактивов для защиты активов Инвесторы института. Задействовав более 20% мировых инвестиционных активов, BNY Mellon может использовать биткойн для рентабельного масштабирования финансовых услуг.
Октябрь 2022 г.: Eaglebrook Advisors и ARK Investment Management объединились, чтобы предложить финансовые консультанты получают доступ к активно управляемым криптостратегиям, включая прямое владение криптоактивами, низкие минимальные требования и интеграцию портфельных отчетов.
Биткойн, вероятно, превратится в многотриллионный рынок
Целевая цена биткоина к 2030 году:
Негативный сценарий: - 258.000$
Нейтральный сценарий: - 682.000$
Оптимистичный сценарий: - 1.480.000$
Примеры использования биткоина при негативном, нейтральном, и оптимистичном сценарии.
Смарт-контракты
После катастрофических сбоев централизованных бирж в этом году, самоисполняющиеся контракты предлагают альтернативное решение.
Децентрализация оказывается более важной для сохранения первоначальной ценности предложение общедоступной блокчейн-инфраструктуры.
Согласно исследованию ARK, по мере роста стоимости токенизированных финансовых активов на блокчейн, децентрализованные приложения и сети смарт-контрактов, смогут приносить годовой доход в размере 450 миллиардов долларов и достигать 5,3 триллиона долларов в год. рыночной стоимости к 2030 году.
Децентрализованные финансы — многообещающая альтернатива централизованным посредникам
Отказ от централизованных посредников и переход к самостоятельные решения. Трейдеры все больше отдают предпочтение прозрачности децентрализованных бирж.
С 2020 года объем торгов на децентрализованной бирже (DEX) в процентах общего объема крипто-торговли растет.
После краха FTX в ноябре однако доля рынка DEX выросла на 52%, с 9% до 14% от общего объема торгов.
Сети 2-го уровня Эфириума набирают большую популярность
Однажды столкнувшись со значительной перегрузкой, Ethereum разработал решение для масштабирования — сети «уровня 2», — которые набирают обороты.
Количество транзакции в Arbitrum и Optimism, двух популярных сетях уровня 2, теперь соответствуют транзакциям на базовом уровне Ethereum, а количество активных адресов в каждой из них выросло в 11 и 19 раз соответственно в 2022 году.
Сети смарт-контрактов могут обеспечить ежегодные сборы в размере 450 миллиардов долларов к 2030 году
Смарт-контракты могут облегчить создание, владение и управление токенизированными активами за небольшую часть стоимости традиционных финансовых услуг.
Если финансовый активы должны были мигрировать в блокчейн со скоростью раннего Интернета, а децентрализованные финансы будут брать 1/3 комиссий в сравнении с традиционными финансовыми услугами, то смарт-контракты смогут приносить 450 миллиардов долларов ежегодных сборов и создавать 5,3 триллиона долларов рыночной стоимости к 2030 году.
Если хочешь почитать про другие 8 технологий, переходи в мой Telegram канал: