March 12

Нет опыта инвестирования, но хочется зарабатывать свои 7-15% без рисков?

Начнём с начала

Разбираться в инвестициях — это как строить дом: начинать нужно с фундамента. А что такое фундамент в финансах? Это защита твоих инвестиций и стабильность твоего будущего.

Перед тем как вложить первую копейку, задай себе вопрос: "Если что-то пойдет не так, как я буду защищен? Как будут защищены мои близкие?" Это неудобная правда, но именно такие вопросы задают люди, которые строят капитал с умом.

Инвестиционный фундамент — это не только страховые полисы, это и регулярные вложения, которые формируют капитал в долгосрочной перспективе. Метод регулярных инвестиций, или английский метод, позволяет начать даже с $100 и со временем нарастить солидный капитал благодаря сложным процентам.

Как только основа готова, двигаемся дальше — к брокерским решениям с доходом 15-20%, облигациям и кредитным нотам, которые могут приносить до 12% годовых гарантированно. Это стабильный и предсказуемый доход, который можно реинвестировать и наращивать своё состояние.

Не обходим стороной и самый популярный в мире вид инвестиционных активов — недвижимость. Но помни, что вложение в недвижимость требует больших начальных инвестиций и тщательного расчета. Это не означает легкий доход, и здесь важно учитывать множество факторов, включая ликвидность, амортизацию и текущий рынок.

На первых порах в криптовалюту и альтернативные инвестиционные инструменты даже не лезь. Чтобы получать доход от этих направлений, нужен хотя бы какой-то инвестиционный опыт.

При этом важно понимать, что чем больше инструментов и чем равномернее между ними распределен капитал, тем выше диверсификация. А диверсификация это залог безопасности и защищенного роста капитала. Поэтому ни в коем случае не стоит ей пренебрегать.

Каждый инструмент хорош для определенных целей. Но подбирая инвестиционные инструменты важно разбираться в плюсах, минусах, издержках и условиях использования. Поэтому дальше подробнее буду рассказывать про то, во что инвестирую сам и про то, какие подводные камни есть в тех или иных инструментах.

Особенности инвестиционных инструментов

Каждый инструмент имеет свои особенности, преимущества и риски. Рассмотрим некоторые из них подробнее.

  • Инвестиционные фонды: Это один из самых доступных способов инвестирования. Фонды объединяют средства инвесторов для инвестирования сразу в большое количество активов. Они берут на себя диверсификацию портфеля и управление рисками. Однако стоит учитывать комиссии управления и возможные потери.
  • Облигации и кредитные ноты: Облигации представляют собой долговые ценные бумаги, гарантирующие выплату процентов и возврат основной суммы в конце срока. Они считаются менее рискованными, чем акции, но имеют низкую доходность. Кредитные ноты представляют собой долговые инструменты, выдаваемые корпорациями для привлечения финансирования. Они могут имеют более высокую доходность, но и большие риски.
  • Недвижимость: Инвестирование в недвижимость обеспечивает стабильный доход от аренды и рост стоимости объектов. Однако это требует значительных начальных инвестиций, управления и может быть связано с рисками ликвидности и изменениями рынка. Есть возможность проведения реновации для повышения стоимости объекта, но это уже больше в сторону бизнеса нежели пассивные инвестиции.
  • Криптовалюта: Это самый высокорискованный класс активов. Инвестирование в криптовалюту манят новичков заоблачными доходностями, но также сопряжено с высокими колебаниями цен и потенциальными потерями. Необходимо глубокое понимание рынка и технологии для того, чтобы просто не потерять.

Практические советы и рекомендации

Теперь, когда мы рассмотрели основные инвестиционные инструменты и их особенности, обсудим практические советы и рекомендации для хорошего старта. Про некоторые пункты я уже писал в прошлой своей статье (https://teletype.in/@dmitryfinance/5osnovinvest), но это базовые вещи, которые пропускать нельзя, поэтому повторение — мать учения.

  1. Определи финансовые цели и уровень риска: Прежде чем приступать к инвестированию, определи, какие финансовые цели хочешь достичь, и какой уровень риска ты готов принять. Это поможет тебе выбрать подходящие инвестиционные инструменты и стратегии.
  2. Разработай долгосрочный инвестиционный план: Создание долгосрочного инвестиционного плана поможет держать курс и избегать эмоциональных решений во время колебаний рынка. План должен включать в себя стратегию диверсификации портфеля и регулярное пересмотрение инвестиционных целей.
  3. Изучи рынок и инвестиционные инструменты: Перед тем как вложить деньги, тщательно изучи рынок и выбранные инвестиционные инструменты. Понимание принципов и тенденций поможет принимать обоснованные решения и избежать ошибок.
  4. Инвестируй регулярно и систематически: Регулярные инвестиции позволяют накапливать капитал со временем, сглаживая колебания рынка и избегая попыток времен рыночных пиков и просадок.
  5. Будь готов к изменениям на рынке: Рынок инвестиций постоянно меняется, и нужно быть готовым к адаптации инвестиционного плана в соответствии с изменяющимися условиями. Это может включать в себя перераспределение портфеля, пересмотр стратегии или изменение инвестиционных целей.
  6. Не забывай о диверсификации: Распределение инвестиций между различными активами помогает снизить риски и обеспечить стабильный рост капитала. Не стоит сосредотачиваться только на одном виде активов, даже если он кажется наиболее прибыльным.

Следуя этим советам и стратегиям, ты точно сможешь достичь роста своего капитала. Инвестирование — это долгосрочный процесс, требующий терпения, дисциплины и постоянного обучения.

Практические примеры инвестирования

Давай рассмотрим несколько конкретных примеров инвестиций, которые могут быть полезны твоему портфелю:

  1. Инвестиции в акции: При выборе акций для инвестирования важно анализировать финансовое состояние компаний, их рост и потенциал. Например, компании с долгосрочной устойчивой историей роста и высокими дивидендными выплатами могут быть привлекательными вариантами для инвестирования.
  2. Инвестиции в ETF (фонды, торгуемые на бирже): ETF представляют собой инвестиционные фонды, торгующиеся на бирже, которые отслеживают определенные индексы, секторы или стратегии. Инвестиции в ETF позволяют получить доступ к широкому спектру активов с минимальными расходами и рисками.
  3. Облигации и кредитные ноты: При выборе облигаций важно учитывать кредитный рейтинг эмитента, сроки погашения и процентные ставки. Кредитные ноты, предоставляемые корпоративными эмитентами, могут обеспечить более высокий доход, но сопряжены с большими рисками по сравнению с государственными облигациями.
  4. Инвестиции в недвижимость через REITs (инвестиционные трасты недвижимости): REITs позволяют инвестировать в недвижимость без необходимости физического приобретения недвижимости, что сильно упрощает вход в этот инструмент. Они предлагают стабильный доход в виде дивидендов и позволяют диверсифицировать портфель за счет различных типов недвижимости.
  5. Инвестиции в криптовалюту: При инвестировании в криптовалюту важно выбирать надежные и перспективные проекты, а также разнообразить портфель по различным видам проектов. Инвестирование в криптовалюту требует высокого уровня осведомленности и готовности к возможным колебаниям цен.

Это лишь несколько примеров инвестиционных возможностей, которые могут быть интересны для твоего портфеля. При выборе конкретных инвестиций важно учитывать финансовые цели, уровень риска и инвестиционный опыт. Не стесняйся обращаться за советом к финансовому консультанту или аналитику, чтобы принять обоснованные инвестиционные решения.