Ввод в р2р арбитраж или арбитраж для чайников.
В каждом деле присутствуют различные термины и профессиональный жаргонизм. Цель этой статьи — помочь разобраться в словарном разнообразии p2p торговли и криптовалют.
Peer-to-Peer (P2P), от персоны к персоне – это форма торговли, при которой покупатель и продавец обмениваются своими криптовалютными и фиатными активами напрямую с помощью онлайн-платформы. P2P своеобразная доска объявлений о продаже и покупке криптовалюты, как правило, интегрированная в интерфейс криптобиржи. При этом передача криптоактивов от пользователя к пользователю происходит в рамках биржи, а расчет фиатными (денежными) средствами происходит с использованием переводов с карты на карту (Сбербанк, Тинькофф и тд.), либо через платежные системы (Qiwi, Юмани и тд.). При совершении сделки биржа выступает гарантом производит "заморозку" передаваемых криптоактивов до момента подтверждения покупателем факта получения средств. В случае возникновения спорных ситуаций можно подать апелляционную жалобу, при рассмотрении которой, биржа, рассмотрев все доказательства, должна принять сторону одного из участников сделки.
Арбитраж (арбитражная сделка) по Википедии - несколько сделок, направленных на извлечение прибыли из разницы в ценах в одно и то же время на разных рынках (пространственный арбитраж), либо на одном и том же рынке в разные моменты времени (временно́й арбитраж). Существует множество способов заработка с использованием арбитражных сделок, самые популярные из них: арбитраж трафика, арбитраж ставок на спорт, арбитраж ценных бумаг, арбитраж криптовалют (без использования P2P) и арбитраж криптовалют P2P.
Арбитраж криптовалют P2P - последовательность сделок с использованием платформ P2P, направленная на извлечение прибыли за счет разницы курсов продажи/покупки.
В рамках арбитража P2P существуют следующие типы: внутрибиржевой арбитраж, межбиржевой арбитраж и международный арбитраж.
Пользователь может добавить цену для продажи своей криптовалюты и опубликовать объявление платформе. Опубликованное предложение называется объявлением. На некоторых биржах объявления называются рекламами, например на Huobi (тонкости перевода на русский язык).
Тейкером является пользователь, который покупает либо продает криптовалюты на платформе, используя объявления, опубликованные другими пользователями.
Мейкером является пользователь, который публикует объявление, содержащее предложение о покупке/продаже криптовалюты. При публикации мейкером объявления о продаже криптовалюты оно появляется в разделе "Купить", и наоборот, при публикации объявления о покупке криптовалюты оно появляется в разделе "Продать". Таким образом, при покупке и продаже криптовалюты через публикацию объявлений можно использовать самые выгодные курсы и получить наиболее высокий спрэд в той или иной связке.
Чтобы получить возможность публикации объявлений на некоторых биржах необходимо выполнить ряд условий.
- Срок регистрации >= 30 дней
- Завершенная проверка персональных данных и SMS-аутентификация
- Количество выполненных P2P-ордеров >= 20
- Процент выполненных P2P-ордеров за 30 дней >=80%
- Количество уникальных торговых контрагентов >= 10
Спрэд - один из важнейших параметров для арбитражника. Спрэд показывает разницу между ценой покупки и ценой продажи по завершению круга в процентном отношении. Допустим, на покупку некоторого количества USDT вы потратили 10 000 руб. Потом вы продали этот объем USDT другому пользователю. Если после продажи USDT с учетом всех комиссий вы получите 10 395 руб., то ваша прибыль составит 395 руб., Спрэд будет равен 4%.
Пример: на бирже А курс покупки 1 монеты USDT равен 60 руб. Тогда на 10 000 руб. мы сможем купить: 10 000/60=166,67 монет USTD.
На бирже Б курс продажи USDT равен 63 руб. Мы переводим USDT с биржи А на биржу Б наши USTD, заплатив при этом комиссию в размере 1%, и получаем 165 USDT на свой счет на бирже Б.
Продаем 165 USDT по курсу 63 руб. и получаем 10 395 руб. на свою карту. Итого прибыль составила 395 руб.
Формула расчета спрэда: Спрэд = (10 395 - 10 000)/10 000 х 100% = 3,95%
Кругом называют последовательность операций от покупки до продажи криптоактива конечному пользователю. По времени круг может занимать от нескольких минут (внутрибиржевой арбитраж) до нескольких дней (международный арбитраж).
При внутрибиржевом арбитраже все сделки проводятся внутри одной биржи.
- Короткий круг (от 5 минут);
- Отсутствие дополнительных комиссий за перевод;
- Нет необходимости регистрации на разных биржах.
При межбиржевом арбитраже покупка производится на одной бирже, продажа производится на другой, где курс более выгодный.
- Комиссии за межбиржевой перевод, которые могу существенно сократить спрэд;
- Время на перевод (до нескольких часов);
- Низкая ликвидность некоторых бирж;
- Длинный круг. Из-за потерь времени на перевод, а также из-за низкой ликвидности длина круга может составить от нескольких часов до нескольких суток. За это время курс может существенно измениться и привести к потерям.
В настоящее время в России действует ряд ограничений на операции с валютой, что привело к существенно разницей между курсом валюты внутри РФ и за ее пределами. В связи с этим стал особо популярен международный арбитраж.
При международном арбитраже P2P денежные средства (в рублях либо в валюте) выводятся за пределы РФ, там на эти средства закупается криптовалюта и затем с использованием платформы P2P продается на рынке РФ по более высокому курсу.
Для международного арбитража используют как государства ближнего зарубежья (Казахстан, Узбекистан, Киргизия, Грузия, Армения и тд) так и дальнее зарубежье (Турция, ОАЭ, Тайланд и тд).
- Необходимость наличия зарубежных карт, либо доверенных лиц, с помощью которых будут проводится операции;
- Комиссии за международные переводы;
- Время на перевод (до нескольких дней если с использованием SWIFT);
- Риски, связанные с привлечением третьих лиц;
- Валютный контроль и налоговые риски;
- Длинный круг.
В случае спорной ситуации между покупателем и продавцом, когда пользователь желает, чтобы платформа выступила в качестве арбитра, участники спора могут подать апелляцию. При этом криптовалюта в сделке будет заблокирована до окончания процесса апелляции. Время рассмотрения апелляции зависит от биржи и составляет от нескольких минут до нескольких дней).
Мерчант - это особый статус контрагента на бирже, который говорит о добросовестности и порядочности пользователя. Статус мерчанта присваивается пользователям, которые давно присутствуют на платформе, имеют большое количество выполненных сделок с высоким оборотом средств. Мерчанты вызывают бОльшую лояльность со стороны пользователей, тем самым мерчанты имеют возможность устанавливать более выгодные для себя курсы. Кроме того, сделки мерчантов не подпадают под дополнительные ограничения, например таких как "Лимит вывода средств Т+1" на Binance.
Для получения статуса мерчанта биржи устанавливают ряд различных требований. Например для биржи Binance этих требований нет в общем доступе и каждая заявка рассматривается индивидуально. Но по опыту других пользователей удалось сформировать критерии, которые с высокой долей вероятности соответствуют действительности:
- Пройдена верификация плюс;
- Аккаунт создан более 6 месяцев назад;
- Более 200 сделок за последние 200 суток;
- Объем торгов за те же 30 дней более 4 BTC;
- Высокий рейтинг, лучше 100%;
- Наличие 500 BUSD на спотовом кошельке
Также мерчантам доступно участие в различных промоакциях, дополнительные бонусы и приоритетная поддержка от биржи.
При покупке криптовалюты через объявление (как мейкер) сработает контроль рисков, покупатель не сможет вывести купленную криптовалюту с Binance в течение 24 часов. Для обхода данной блокировке необходимо иметь на спотовом кошельке сумму, аналогичную сумме оборота на P2P.
Ордер – это согласованная сделка, о которой договорились покупатель и продавец. P2P делает торговлю легче благодаря эскроу-сервису, который позволяет заблокировать активы до тех пор, пока обе стороны не согласятся перевести средства в соответствии с договором.
Стакан - позиции в списке предложений на покупку либо продажу криптоактивов. Предложения с лучшим курсом всегда находятся на первом месте.
Плавающая цена в объявлении движется вместе с рынком и обновляется каждую минуту. Срок действия цены, которую вы видите, может закончиться через минуту. В этом случае вам нужно обновить страницу и получить новую цену перед подтверждением заказа.
Плавающая цена в объявлении движется вместе с рынком и обновляется каждую минуту. При подаче такого объявления необходимо указать маржинальную наценку в % от биржевого курса, которую будет сохранять платформа.
Фиксированная цена в объявлении указывается вручную и не движется вместе с рыночной ценой криптовалюты.