Арбитраж криптовалюты(P2P) как способ заработка/подработки

Разберем такие тезисы как:

Что такое арбитраж? Какие виды есть?
Терминология
Какие биржи/площадки используются в арбитраже
Какие банки подходят для арбитража в РФ
В чем заключается работа P2P трейдера
Кто такие мейкеры/тейкеры?
Кто такие мерчанты/проверенные мерчанты?
Виды скама в арбитраже
Создание команды, расширение

Что такое арбитраж?

Арбитраж - это заработок на разнице в цене активов. Будь то крипта, будь то валюта, будь то товары, даже это можно в какой-то степени назвать арбитражем

Арбитраж криптовалюты P2P (peer-to-peer) - это процесс покупки и продажи криптовалюты между двумя участниками. Участники совершают сделки напрямую друг с другом, используя платформу или приложение, которое обеспечивает безопасность и обмен информацией.

Кто такой арбитражник — человек, поставляющий ликвидность на рынок. То есть создающий предложение на тот спрос, который в рынке есть.

В рынке есть люди, которым нужна крипта. Кто поставляет им крипту? Арбитражники, и за счет этого мы зарабатываем свои проценты/комиссию, которую нам готовы платить люди за поставку крипты/активов.

Какие виды арбитража бывают?

Внутрибиржевой арбитраж — арбитраж внутри одной биржи.
Межбиржевой арбитраж — арбитраж используя две биржи, спред между биржами.
Международный арбитраж — используя международные переводы и банковские системы

Сегодня рассказывать буду про внутрибиржевой арбитраж.

Словарик

P2P-связка (арбитражная связка) — алгоритм действий.

P2P-круг — отработка одной связки, фиксация спреда.

Апелляция — процесс обжалования сделки.

Спред — наша прибыль с круга.

Фиат (фиатная валюта) — валюта страны (рубли/доллары/и тд)

Биржи — инструмент для работы, для покупки/продажи крипты.

Платёжка — платежные инструменты внутри биржи, способы оплаты.

Приёмка — человек в другой стране, готовый принять ваши деньги, поменять на тезер и отправить вам.(Международный арбитраж)

Дропы — люди, которые отдают нам свои данные в работу.

Дроповоды — люди, которые генерят вам дропов.

115-ФЗ — внутренняя блокировка банка.

Объявление (ордер) — люди в стакане продающие крипту.

Стакан — список объявлений купить/продать крипту.

Ликвидность — спрос на крипту на каких-либо биржах.

Лимиты — ограничения суммы в объявлениях.

Мейкер — человек, создающий объявления.

Тейкер — человек, заходящий в объявления.

Мерчант-аккаунт — особый статус на биржах, дающий привелегии.

Какие биржи/площадки используются в арбитраже?

Самыми популярными на текущий момент являются:

Bybit
Garantex
Cryptobot

Какие банки подходят для арбитража в РФ?

Самыми популярными банками для работы являются:

Сбербанк
Тинькофф
Райффайзен

Остальные банки спросом не пользуются по разным причинам, так же ликвидности намного меньше.

В чем заключается работа P2P трейдера?

Кто такие мейкеры/тейкеры?
Как уже было написано в словаре выше, мейкер — человек, создающий объявления, тейкер — человек, заходящий в объявления.

Мерчант - человек, который может размещать объявления
Проверенный мерчант - тот же трейдер, только имеет галочку рядом с ником и "Привилегии" по сравнению с обычным мерчом.

Виды скама в P2P

1. Фейковые чеки/фейковые смс-ки.

Самая тупая и распространенная схема, встречается постоянно и работает на вашу невнимательность, спешку, неопытность.

Как работает:
- вы продаете крипту на бирже.
- человек ставит "оплачено" и скидывает вам чек и просит "поторопиться". Либо вам приходит смс "поступление 50.000р".
- вы торопитесь, не проверяете личный кабинет банка на приход денег и отпускаете сделку.

А потом, зайдя в лк банка видите, что денег нет.

Только после того, как мы зашли в личный кабинет банка и увидели, что деньги пришли, ставим "ОПЛАЧЕНО".

2. Треугольник

Треугольник — это один из самых популярных способов обмана в мире P2P-торговли, которым пользуются мошенники. Данная схема довольно простая, но, попав в неё, выкрутиться довольно сложно.

При подобном виде скама в сделке участвуют три человека: P2P-трейдер, потерпевшая сторона и, конечно же, мошенник. Мошенник ищет жертву за пределами биржи, возьмём для примера всеми известную доску объявлений Авито.

- Мошенник публикует объявления о продаже своего новенького айфона по заниженной стоимости и указывает, что готов отправить телефон по почте после оплаты.

- Далее на Авито находится человек, готовый купить телефон на таких условиях. Мошенник указывает ему реквизиты для оплаты, после оплаты на которые телефон должен быть отправлен покупателю.

- В этот самый момент мошенник подключает третью сторону: нас, питупишников, сидящих на P2P-платформе! Он открывает сделку на криптобирже на покупку криптовалюты за рубли, мы принимаем сделку мошенника, не подозревая ничего опасного, скидываем ему реквизиты нашей карты для перевода рублей.

- Жертва с Авито, получив номер карты, отправляет денежные средства НАМ, а мы, получив деньги на карту, отравляем криптовалюту мошенникам и «успешно» закрываем сделку на бирже.

- Далее мошенник пропадает, а жертва не получает по почте никакого телефона.

Как вы думаете, на кого жертва будет писать заявление в полиции? Разумеется, на нас, ведь именно на реквизиты нашей карты она выслала деньги.

Как не попасться на подобное?

Всегда проверяем пользователя перед тем, как согласиться на P2P-обмен на бирже. Минимальное количество ордеров человека, с которым мы хотим совершить обмен, должно быть не менее 30, а зарегистрирован на бирже пользователь должен быть не менее 30 дней назад;

- старайтесь совершать сделки с людьми, которые используют личные карты, а также всегда указывайте в специальном поле свои условия «оплату от 3-их лиц не принимаю»;

- если человек всё-таки перевёл деньги с карты 3 лица, то обязательно запросите фотографию карты на фоне вашей сделки. Также можно прибегнуть к другому способу и попросить в этой ситуации, чтобы человек вам отправил 1 рубль и прикрепил следующий комментарий «Прошлый перевод - это возврат долга, претензий не имею». После подобного мошенник просто-напросто «сольётся».

Если описанные выше пункты не выполнены со стороны пользователя, начинайте апелляционный процесс.

ВАЖНО! Переводить деньги обратно обманутому пользователю можно только тогда, когда вам об этом скажет служба поддержки, не ранее!

3. Скам с заявками близнецами

- В этой схеме скама мошенник использует два разных аккаунта, открывая с вами сделку на покупку криптовалюты с обоих аккаунтов на одну и ту же сумму, например, на 20 000 рублей.

- Далее он переводит с первого своего аккаунта вам рубли на банковскую карту, которую вы указали, а со второго аккаунта, с которого он перевод не делал, просит подтвердить вас оплату.

- Вы, не посмотрев, кто именно вам отравлял деньги (ФИО отправителя), подтверждаете сделку со вторым аккаунтом мошенника, с которого он не делал перевод. Мошенник полученные USDT со второго аккаунта благополучно выводит.

Вы же попадаете в ситуацию, когда никак вернуть деньги не выйдет. Поддержка не встанет на вашу сторону, так как мошенник со своего первого аккаунта действительно перевел вам деньги и вы обязаны подтвердить сделку либо вернуть эти 20 000 рублей ему.

А вот на второй аккаунт мошенник получил незаслуженно криптовалюту на сумму 20 000 рублей, так как перевода не было, а вы по невнимательности отпустили ему криптовалюту.