Портфель за 2020 год 🐣

Собственно, этот пост сразу несколько раз первый. Во-первый это в принципе мой первый пост для публичного обозрения. Хотя первый был про привет мир и привет Интернет. А во-вторых то, что это мой первый ГОДОВОЙ отчет о проделанной работе.

Сначала надо отметить, что несмотря на двукратную волну пандемии и остальные издержки 2020 года многие отмечают, что год для инвесторов и для фондового рынка оказался доходным. Фактически, S&P 500 закончил год на рекордно высоком уровне. Один мой знакомый за 2020 год смог получить +58 к своему портфелю. И он не хайповал Теслой и/или криптой.

Свой индивидуальный инвестиционный счет я открыл 11 декабря 2019 г. в Interactive Brokers. А свой первый денежный транш на 100 000 я совершил 16 июня 2020 года. А свою первую покупку 17 июня 2020 года. Очень было волнительно. Как сейчас помню пересмотрел кучу видео о покупке акций на ютьюб.

За 2020 год я закрыл два своих вклада и деньги перевел на брокерский счет.

За 2020 год я впервые почувствовал что такое вкус инвестиций.

За 2020 год я узнал что такое спонтанные покупки и дивидендная теплота и заботу об инвесторе.

За 2020 год я понял что такое небольшая волатильность и какие эмоции можно испытывать, когда вроде положил ты 1000 рублей, а на счете через две недели 600 рублей из-за курсовой разницы и снижении стоимости акций.

За 2020 год понял что прежде чем покупать бумаги надо смотреть на потенциальные налоги. С удивлением для себя обнаружил, что с дивидендов от MMP выплачиваю 37%! Безусловно буду отдельно разбираться по этому поводу. Но если кратко, то MMP выплачивает не дивиденды, а делиться прибылью. Пока не понимаю в чем разница. Но налог пока вот такой.

Поехали...

Динамика роста капитала и внесение денежных средств

Чистая стоимость активов

Распределение по секторам

Распределение по классам активов

Недвижимость это ETF

Рыночная переоценка: отчет об эффективности

Сделки

За 2020 год у меня были и спонтанные покупки, которые я потом продал.

Например, GYLD я покупал потому, что у них дивидендная доходность 9% годовых, а потом посмотрел на 5-ти летний график. Из недвижимости покупал REM и VNQ. Ну очень хотел быть владельцем недвижимости. VNQ оставил, потому что он самый крупный. PM купил тоже из-за жадности к высоким дивидендам. Но потом вспомнил что я же бросил курить в 2015 году. И что сейчас идеология успешных и богатых меняется в сторону отказа от вредных и пагубных привычек. KO купил, потому что она есть у Баффета.

FOREX тоже оставлю.

Сборы и комиссии

За 2020 год получилась небольшая сумма, потому что Interactive Brokers первые три месяца никаких сборов не осуществляет.

Дивиденды

Удерживаемый налог

Выше уже писал про MMP

Ну и конечно же риски

Риски тоже автоматически рассчитывает InteractiveBrokers

Возможно, конечно, новичкам и везет. Похоже, что за 2020 год я не смог реально осознать и прочувствовать что такое просадка портфеля на большую сумму, что такое сильная волатильность рынка и еще много разных аспектов инвестирования.

В общем to be continued...

И всем удачных и разумных инвестиций!

С уважением, - Доктор На Пенсии.

ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ

Чуть не забыл...

Доктор На Пенсии отчет о своем портфеле опубликовал исключительно в информационных и развлекательных целях. Информация этого поста не предназначена для замены получения профессиональной финансовой консультации. Пожалуйста, проконсультируйтесь с аккредитованным профессионалом в области финансов и/или юристом для получения полноценного развернутого совета относительно вашей ситуации.