Создание саморега БА и работа с ним

Для создания саморега нам необходимо обзавестись следующим материалом:

• Full Info (она же фулка)
• Google Voice для приёма (-ов) смс
• Пробить Background Report по фулке
• Credit Score (кредитная история)
• E-mail (лучше корпоративный)

Шаг 1. Пробив Background Report

Пробить можно на этих сайтах:

spyfly.com

checkpeople.com

truthfinder.com

beenverified.com

instantcheckmate.com

peoplefinders.com

spokeo.com

Но советую обращаться к пробивщикам, чтобы не тратить лишнее время.

Шаг 2. Пробив Credit Score

Регистрируете аккаунт по фулке на одном из предоставленных ниже ресурсе и получаем нашу кредитную историю, ответив перед этим на несколько вопросов.

experian.com

transunion.com

quizlle.com

my.bankrate.com

Если будут проблемы с вопросами — пытаемся узнать ещё паблик инфу о холдере или выкидаем фулку и начинаем играться со следующей. Можно пробить на этом сайте: https://pipl.com, но так же как и по background report — советую обратиться к пробивщикам.

Внимание! Часто бывает такое, что данные фулки отличаются от штата выдачи SSN, так как КХ переехал, в таком случае ищем штат по первым цифрам номера страховки в списке, что ниже:

001-003 NEW HAMPSHIRE

004-007 MAINE

008-009 VERMONT

010-034 MASSACHUSETTS

035-039 RHODE ISLAND

040-049 CONNECTICUT

050-134 NEW YORK

135-158 NEW JERSEY

159-211 PENNSYLVANIA

212-220 MARYLAND

221-222 DELAWARE

223-231 VIRGINIA

232-236 WEST VIRGINIA

232,237-246 NORTH CAROLINA

247-251 SOUTH CAROLINA

252-260 GEORGIA

261-267 FLORIDA

268-302 OHIO

303-317 INDIANA

318-361 ILLINOIS

362-386 MICHIGAN

387-399 WISCONSIN

400-407 KENTUCKY

408-415 TENNESSEE

416-424 ALABAMA

425-428 MISSISSIPPI

429-432 ARKANSAS

433-439 LOUISIANA

440-448 OKLAHOMA

449-467 TEXAS

468-477 MINNESOTA

478-485 IOWA

486-500 MISSOURI

501-502 NORTH DAKOTA

503-504 SOUTH DAKOTA

505-508 NEBRASKA

509-515 KANSAS

516-517 MONTANA

518-519 IDAHO

520 WYOMING

521-524 COLORADO

525 NEW MEXICO

526-527 ARIZONA

528-529 UTAH

530 NEVADA

531-539 WASHINGTON

540-544 OREGON

545-573 CALIFORNIA

574 ALASKA

575-576 HAWAII

577-579 DISTRICT OF COLUMBIA

580 VIRGIN ISLANDS

580-584 PUERTO RICO

585 NEW MEXICO

586 AMERICAN SAMOA,GUAM

587-588 MISSISSIPPI

589-595 FLORIDA

596-599 PUERTO RICO

600-601 ARIZONA

602-626 CALIFORNIA

627-645 TEXAS

646-647 UTAH

648-649 NEW MEXICO

700-728 Выпущено железнодорожному совету до 1963 года (не должен использоваться)

После того как оба шага успешно пройдены и у нас на руках есть готовые background report и credit score — приступаем к третьему завершающему шагу.

Шаг 3. Создание Саморега

Есть множество банков, которые позволяют создать аккаунта в Online Банкинг не имея карты этого самого банка, например как этот паблик список USA банков:

Bank of America

Сhase

Capital one

Capital one 360

Fidelity bank

Amalgamated bank (дает регу, прозвон при входе)

Central bank

Bmoharris hariss bank

Fnbo direct

PNC

TD BANK (CT, DC, DE, FL, MA, MD, ME, NC, NH, NJ, HY, PA, RI, SC, VA, VT)

U.S. Bank

53COM (не все штаты)

SUNTRUST (дает только с нокса, либо сферы)

BARCLAYS (требуются миники для регистрации)

Charles Schwab (требуются миники для регистрации)

M&T Bank

Bank of the West

First National Bank

First Citizens Bank

Woodforest National Bank

Citibank

Santander Bank (депозит при старте c CC)

Arvest Bank

TIAA (100$ депозит)

Sunrise bank

Umpqua Bank

Bank of the Ozarks

Chemical Bank

Bancorp South Bank

Associated Bank

Community Bank

HSBC

Iberiabank

Whitney Bank

Trustmark National Bank

Banner Bank

Great Western Bank

Webster Bank

Commerce Bank

Northwest Savings Bank

First Tennessee Bank

Renasant Bank

Frost Bank

First Commonwealth Bank

Zions Bank

First Midwest Bank

Pinnacle Bank

First Merchants Bank

First Interstate Bank

Glacier Bank

East West Bank

Union Bank & Trust

Park National Bank

Fulton Bank

Great Southern Bank

First National Bank of Omaha

Flagstar Bank

BOK Financial Corporation (разные ба под разные штаты)

Webster Bank

Rabobank

First Financial Bank

Columbia State Bank

NBT Bank

United Bank

TrustCo Bank

Centennial Bank

People's United Bank

MUFG Union Bank

Radius bank

TCF Bank

First National Bank Texas

Synovus Bank

BBVA Compass (не все штаты)

Amex personal saving

NETBANK

Ally (Нужны сканы)

Go bank

Open Sky

Applied bank

Citizens bank

Nmbonline.com new millenium ba

Wells Fargo

BB&T

United Bank

USAA (Только военные фулки)

US BANK

Regions Bank

Navy Federal Credit Union (Только военные фулки)

Citibank

Sdccu bank

Bank of internet

Sun south bank

Firstnational bank

Simple bank

Bank mobile

Penfed credit union bank (для военных. пентагон - лучше не лезть)

Bank x.

Bofifederalbank.com

Используем его либо же ищем приват конторы. Регистрируем как все данные по фулке — отвечаете на вопросы (если хорошо настроена система + чисты туннель / сокс и вы всё делали грамотно, то доступ могут дать инстантом без вопросов).

Так же могут отказать в доступе или так же некоторые банки любят дать холд на сутку — две для проверки. В 90% всё заканчивается отменой, но может и повезти и после холда дадут доступ к банкингу. Так же в большинстве банков необходимо ввести серию DL (driver license) или ID карты — пробивщики в помощь.

Для получения опыта рекомендую начать с простеньких банков, таких как:

• Bank of America
• Suntrust
• Chase

В случае успешной регистрации (aprooved) — сразу делайте online. Создавайте логин / пароль, вяжите секретки и записывайте account и routing номера checking и saving счётов, подтвердите акк по почте + номеру из google voice и не забудьте включить alert’ы. В общем ведите себя как КХ.

Существует ещё один не приятный момент, а именно изменение кредитной истории. При регистрации нового банковского аккаунта (БА) вносится запись в credit store и крупные банки тщательно проверяют это с целью предотвратить мошенничество. Для этого нам нужно пробить самый топовый Background под Trans Union и изменить в репорте почту КХ на почту к которой мы будем вязать саморег, точно так же меняем телефон на наш и так дальше.

Методы слива денег с саморега БА:

• ACH переводы (в мерчи под процент либо в вещевуху на дропов)
• Zelle (слить приёмщику за % или же пополнить биржи и слить крипту, либо так же вещевуха на дропа)
• Wire перевод (обязательно необходим прозвонщик)
• Bill Pay (делать с нужных контор выписки на свой БА и оплачивать уже напрямую с него)
• Western Union переводы на дропа за %
• Выпустить пластиковую карту на адрес КХ — затем сделать рероут на дропа, который будет налить средства

Стоит помнить что БА блокируют из-за не активности на протяжение 7-10 дней либо же из-за подозрения в мошеннической активности. Для долгой жизни саморега, если конечно КХ не вмешается и не захочет открыть счёт в том же банке что и мы — соблюдаем следующие правила:

• Не стоит пополнять аккаунт с VCC (Virtual Credit Card), потому что это набрасывает очки в антифрод систему несмотря на то, что карта без чарджевая.
• Не заливать большие суммы на депозит и не делать много мелких транз, так как это тоже накинет очков в антифрод систему. Первый депозит желательно делать до 1000$, а сливать максимум 50% от баланса. После раскачки и успешного слива уже увеличиваем суммы.
• Не делаем чардж, так как от них умирает акк даже если это ваши кровные деньги.
• Заходить в акк строго с одного и того же конфига и туннеля / сокса.
• Если используете VOIP то только следующих провайдеров: Sonetel, SIP24 с редиректом на 1 номер, а лучше используйте Google Voice (GV).
• Email по стандарту регистрируем на gmail / yahoo / comcast, в идеале иметь корпоративную.

Статья взята из открытого источника!!!