Как разблокировать Альфа-банк, заблокированный по 115-ФЗ
Коротко и по делу:
При блокировке прилетает запрос на предоставление документов примерно следующего содержания:
Просим предоставить письменное пояснение экономического смысла, проводимых операций, Документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств за последние 3 месяца, Документы, подтверждающие целевое использование денежных средств за последние 3 месяца.
Шаг первый:
Отправляем любой источник происхождения денежных средств. Это могут быть договора сдачи в аренду чего-либо, квартиры, офиса, машины. Договора купли-продажи любого вашего имущества, например машины и т.д. Договора займа, справки 2-ндфл и т.д. Им нужны любые документы, где будут фигурировать какие-то ваши доходы. В моем случае это были два договора - договор сдачи в аренду квартиры и договор сдачи в аренду нежилого помещения.
Вместе с документами по источнику происхождения денежных средств отправляем так же письменное пояснение экономического смысла проводимых операций. Пишем текст исходя из характера проводимых вами операций.
В связи с запросом банка об экономического смысла проводимых мной операций сообщаю следующее. Целью проводимых операций было перечисление собственных средств на свой счет в банке "таком-то".
В связи с запросом банка об экономического смысла проводимых мной операций сообщаю следующее. Целью проводимых операций были переводы физ лицам.
В шапке сообщения (в правом верхнем углу) пишем в АО "Альфа-банк" от и далее ваши ФИО, паспорт номер и серия такие-то выдан такого-то числа таким-то отделением.
В самом низу Ваши ФИО подпись и дата.
Документы, подтверждающие целевое использование денежных средств за последние 3 месяца можно не предоставлять.
Шаг второй:
Далее, в зависимости от характера проводимых вами операций, банк скорее всего попросит вас в письменной форме отказаться от проведение таких операций. Пишете заявление по аналогии с тем что писали выше, в котором обещаем больше таких операций не проводить)
И можете добавить, что будете только делать покупки и оплачивать услуги.
Конец:
На этом все должно закончиться, по крайней мере так было у меня) Вам должны разблокировать карту. Радуемся.