Помилки трейдерів і шляхи їх вирішення
Дана стаття в дечому ламає психологічні стереотипи про ринок та вказує на найпоширеніші помилки у трейдерів як у криптовалютному, так і в класичному ринку. Якщо ви серйозно налаштовані щось змінити у власній поведінці ,то ця стаття допоможе вам і в свою чергу допоможе не повторити частий гіркий досвід. Натискати кнопки у біржовому терміналі без якогось осмислення- це ще не трейдинг, а проста імітація роботи за клавіатурою .
Першим кроком для виправлення власних помилок стане усвідомлення свого рівня кваліфікації як трейдера, далі – прийняття, аналіз, висновок та дії.
Більшість думає що професія трейдера- легкі гроші, але щоб отримати певні навички в будь-якій професії необхідно пройти період навчання.. Трейдер – це професія та підхід до розуміння ринку. Дана стаття матиме теоретичне спрямування, а отримані знання можуть бути використані і на практиці.
В даній статті ми не описуватимемо ситуації, пов’язані з лінню , бажанням чи небажанням, бо це не є помилкою, а стилем життя і в такій ситуації на успіх в трейденгу розраховувати не варто, як, у принципі і в будь-якій справі.
Errare humanum est (лат.) — людині властиво помилятися. Робити помилки це нормально і властиво людині, важливо навчитися робити висновки й не робити їх системними.
Нерозуміння принципів роботи ринків, технічного і фундаментального аналізу, психології мас і ринкових циклів
Жоден трейдер не вважає себе посередністю, навпаки, у фазі зростання та появі на ринку великої кількості нових учасників, багато хто називає себе « богом трейденигу» чи « повелителем ринку».
У фазі зростання ринку новачки радіють профіту в розмірі 10-20% від депозиту , тоді як котирування ліквідних криптовалют за цей час демонструє 30-50-150%. Все не піддається законам логіки більшості , а саме так працюють ринки. На жаль чи на щастя, більшість трейдерів припускаються типових помилок та не здатні, через відсутність знань, виділити чітку межу, коли висхідний тренд змінюється на низхідний, а фаза розподіл переходить на затяжне падіння.
Саме в цей момент зав’язується психологічна помилка та розпочинається низка катастрофічних подій для більшості, а супутніх чинників і відсутність досвіду не дають усвідомити об’єктивної картини подій , що відбуваються.
Така ж ситуація відбувається коли ринок перебуває на «дні», більшість втрачає віру в зростання: дехто розпродає і йде зранку, інші чекають ще нижчого рівня, не купують, а починають це робити ,коли все починає рости.
Рішення : Вивчайте теорію. Для початку підійде теорія Доу, основи технічного та фундаментального аналізу, а також будь-яка інформація про цикли на фінансових ринках. Аналіз графіків на великих таймфреймах- дні, тижні, місяці.
Жадібність — як психологічний капкан
Проявів жадібності в трейдингу є безліч. Багато хто йде в ринок криптовалют з ілюзією легкої наживи, але проблема більшості- нерозуміння механізмів, які рухають ринок та принципу його роботи.
Для того, щоб спровокувати жадібність , роблять пампи однією палицею « ту зе мун».Всі бачать це зростання в 1000% та прибуток 20\40\50 і навіть у 200% не здається таким яскравим, люди не продають, чекають більшого й в кінці втрачають . коли ціна йде на розворот та в мінус.
Купівля крипти на весь депозит за 1 захід, це теж є проявом жадібності. Поясненням такої тактики може бути: 10% від усього депозиту це більше , ніж 10% від частини депозиту. Але у випадку падіння ціни, трейдер несе збитки, без можливості знизити середню ціну входу на нижчих значеннях.
Ще одним прикладом може стати FOMO – Синдром втрачених можливостей. Ціна на актив уже зросла на неадекватний відсоток однією чи кількома свічками, спостерігаючи цей процес, новачок робить купівлю , адже думає що актив ростиме й надалі. Але як результат він отримує лише збитки.
Помилка багатьох- це заробити з малої суми велику в короткі терміни, але так не буває. Страх разом з жадібністю належать до деструктивних емоцій, особливо для трейдера.
Рішення : Необхідно розробити раціональний підхід до ринку. Жадібність виникає через відсутність знань, досвіду та страх втратити. Забороніть собі приймати будь-яке рішення на емоціях чи поспіхом. Важливо пам’ятати, що можливості на ринку з’являються та зникають. Перед входом в угоду слід усе детально проаналізувати , врахувати правила ризик –менеджменту та стратегію та пояснити для себе причини входу.
Торгівля в нестабільному емоційному стані й азарт
Будь-які емоції в торгівлі це погано. Рішення про вхід та вихід з угоди необхідно заздалегідь прорахувати, без поспіху та емоцій. Емоції заважають адекватно оцінити ситуацію та збільшують ризик зробити помилку, що приведе до збитків.
Але емоції властиві кожні людині, їх неможливо повністю позбутись, проте можна контролювати. Якщо емоції вас долають, це означає, що пора закрити торговий термінал і зайнятись іншими справами.
У випадку, якщо ви прокидається серед ночі, щоб глянути котирування криптовалют або не можете заснути , це означає, що ви вже зробили критичні помилки у своїй системі управління ризиками або вона у вас відсутня. І тут потрібні невідкладні дії та «холодна» голова.
Рішення : Слід відпочивати від торгового терміналу, проводити час зі сім’єю, прогулятись, час від часу робити емоційне розвантаження. Хорошим засобом від стресу є спорт. У разі, якщо ситуація перейшла до безсоння чи емоційних зривів, слід переглянути свою систему управління ризиками та вжити всіх необхідних засобів.
Якщо у вас уже є низка збиткових угод або одна з неадекватним збитком і з’являється почуття « відігратись» - негайно закривайте торгівельний термінал та не сідайте більше цього дня за торги. Не перетворюйте трейдинг на казино, в такому емоційному стані ви не матимете ніяких шансів.
Жоден професійний трейдер не працює без активного ведення статистики та записів інформації про власні угоди. Це не дозволяє зрозуміти власну ефективність. На біржі по-різному реалізовано аналітику за акаунтами, але статистика зберігається лише визначений період часу. Через деякий час ви банально забудете, за якими цінами збирали свій портфель і буде дивно продавати актив без чіткого розуміння, в прибуток ви закриваєте угоду чи в збиток.
Ведення торгового щоденника навчить вас більшого , ніж десяток прочитаних книг з трейдингу. Записуйте в нього ціну покупки, дату, біржу, причини входу, емоції під час угоди тощо. Через деякий час ви зможете проаналізувати й зрозуміти причини зроблених помилок та успішних угод.
Рішення: зошит, ручка і системний підхід.
Існують різні підходи до торгівлі : хтось торгує кількома конкретними монетами, хтось біткоїном, хтось по ситуації ,без прив’язки до активів, головне щоб отримувати прибуток.
Однією з найважливіших проблем у цьому випадку – велика кількість криптовалют в роботі. Щоб контролювати таку ситуацію, необхідно розуміти низку чинників про проект – фундаментальний аналіз, технічний, ситуація в біржових стаканах, історія угод, дані про проект, ціну ті інші. Фізично неможливо відстежувати велику кількість активів без команди аналітиків. Максимальна кількість активів для одночасного контролю становить 5 монет.
Під час роботи з великою кількістю активів ви ризикуєте розпорошити власну увагу і тим самим упустити важливу інформацію, яка може позначитись на результатах.
Рішення: Спочатку не торгуйте більше, ніж три активи та поступово розширюйте кількість монет, але пам’ятайте про обмеження.
Невміння бути поза ринком і вичікувати сприятливу ситуацію
Бути поза ринком –одна з найскладніших ситуацій у трейдингу для новачків. Бувають дні або періоди , коли потрібно просто спостерігати за ринком. Існує стереотип- чим більше у вас угод , тим більше профіт. Але це працює не так. Можна відкривати десятки угод на день і вкінці місяця отримати збиток або відкрити декілька угод і отримати хороший прибуток.
Найлегше працювати в фазі зростання та в боковику, у фазі спадного тренду без необхідних навичок, практично неможливо отримати прибуток. Якщо у фазі зросту вийшло заробити, в процесі розвороту тренду хорошим рішенням стане відпустка чи обмеження частки капіталу в торгівлі з метою отримання досвіду на символічних цінах.
Укладення угод на купівлю і продаж –це 1% роботи трейдера, а 99% - це розвиток, аналіз ринку, пошук ситуацій і вичікування сприятливої точки входу в угоду.
Рішення: Використовуйте час поза ринком з користю. Замість імітації роботи, займіться самонавчанням: почитайте фундаментальні книги з трейдингу, вивчіть нові торгівельні стратегії, вивчіть активи які вас цікавлять максимально глибко. І коли на ринку складеться сприятлива ситуація ви будете готові.
Незалежно від розміру депозиту, слід обмежувати виділені кошти на стратегії з підвищеним ризиком певною сумою чи фіксованим відсотком. У разі збитків працюйте тією сумою що є ,без поповнень, якщо отримуєте профіт і сума збільшується, переводьте частину коштів у менш ризиковані стратегії чи виводьте у фіат.
До підвищення ризиків належать : кредитні плечі х5+,вхід в угоду всім депозитом або великою частиною, вхід в актив одним ордером,без можливості усереднення і торгівля неліквідними активами.
Рішення: системний підхід до ризик-менеджменту.
Відсутність фінансового менеджменту
Фінансовий менеджмент( мані-менеджмент)- те, що має бути включено за замовчуванням у вашу торгову стратегію. Це передбачає дроблення депозиту, як під різні торгові стратегії, так і на дроблення виділеної суми для входу в актив.
Не бажано купляти весь запланований обсяг криптовалюти однією угодою, оскільки втрачається можливість вирівняти ціну входу в разі зниження котирування. Цієї помилки часто припускаються новачки, купуючи щось на весь депозит.
Також мані-менеджмент передбачає розподіл місць торгівлі та зберігання активів. Ми рекомендуємо не торгувати на одній біржі, використовуйте декілька. Якщо ви не використовуєте криптовалюту, а вона у вас просто лежить на біржі, то виведіть її на апаратний чи холодний гаманець.
Запам’ятайте, криптовалюта ваша тоді, коли приватний ключ від гаманця, де вона зберігається , контролюєте лише ви. Поки криптовалюта на біржі, вона вам не належить.
Рішення: Зробіть мані-менеджмент невід’ємною частиною своєї стратегії. інакше це може обернутись великою проблемою.
Відсутність системи, алгоритмів і особистої думки
Ви повинні знати де купляєте актив, де його продаєте, якою частиною депозиту працюєте, допустимі збитки, а також причини цих дій на тих самих рівнях. Усе це є частиною торгової стратегії. У діях не повинно бути спонтанності, нерішучості чи самовпевненості.
Не слід приймати чужу суб’єктивну думку за істину. Чим впевненіше звучать висловлювання та твердження , тим більше вони вселяють довіру, на психологічному рівні, прямо в підсвідомість, потім ви починаєте вірити в те, що це власні думки.
Ринок криптовалют являє собою місце концентрації різного роду маніпуляцій, усю інформацію слід перевіряти декілька разів. Ситуація ускладнюється тим , що новачки часто керуються не об’єктивними даними, а своїми сподіваннями та бажаннями. Наприклад злам тренду чи пробій горизонтального рівня- факт, об’єктивні дані, а перекупленість або перепроданість активу – це суб’єктивна думка.
Рішення : наявність власної торгової стратегії, що включає в себе управління ризиками та управління фінансами. Для аналізу використовуйте лише об’єктивну інформацію , а не чужу думку. Якщо ви споживаєте багато інформації щодо криптоіндустрії, ретельно підходьте до вибору джерел та бажано вислуховуйте думки про ситуацію на ринку з різних сторін.
Відступ від стратегії або навпаки — відсутність пластичності в діях
Невпевненість, нервозність, метання зі сторони в сторону – це вірні ознаки відсутності торгівельної стратегії або індикація того, що ви неправильно її побудували. Коли ви дієте за стратегією, у вас не може виникнути непередбачуваної ситуації, а ризики керовані. План має враховувати й прибуток та можливі збитки. Часта зміна плану підчас торгів зазвичай не призводить ні до чого хорошого.
Вірним є і зворотнє твердження: торгова стратегія повинна бути пластичною від ситуації, що складається на ринку.Наприклад, ви перебуваєте в позиції й ціна йде у ваш бік, все складається ідеально, цілі практично досягнуті, але раптово з’являється інформація — проект, монету якого ви торгуєте, зламали. У такій ситуації у вас буде дуже обмежений часовий інтервал для прийняття рішення. Сліпе слідування плану в такій ситуації неминуче призведе до збитків.
Рішення: Вам необхідна чітко продумана стратегія, яка врахує всі можливі варіанти розвитку подій, а ваші дії в її межах мають бути доведені до автоматизму. У разі форс-мажору необхідно оперативно приймати рішення, виробляти пластичність залежно від обставин , що склались на ринку.
«Ловля ножів». Відкупив дно — друге і третє в подарунок
Купівля активу під час різкого обвалення ціни, істотною частиною від депозиту — погана ідея. На жаргоні трейдерів називається «ловити ножі». Ви не можете точно вгадати, де зупиниться і почне консолідуватися ціна, ніхто не може. Для адекватного аналізу ситуації необхідно принаймні розуміти першопричину такого падіння і вже тільки після цього ухвалювати рішення.
Не можна просто після чергового падіння, не розуміючи загальної ситуації на ринку, здійснювати покупки бездумно. Після розподілу на піках, альткоїни можуть втрачати в ціні від 70 до 99%. Щоб було зрозуміліше — актив на ведмежому ринку може втратити за день, в ціні 50%, через день ще 50%, і через день ще 50%, так може бути десятки разів, поки актив не досягне свого істинного дна. Ба більше, не факт що він взагалі оговтається після цього, особливо якщо це неліквідний актив, яких тисячі.
Рішення : Якщо ви все ж таки використовуєте цей прийом у своїй торговельній стратегії, то скоротіть ризики, шляхом обмеження виділеної суми від загального депозиту, майте на увазі, що це «дно» може бути не останнім. Вкрай важливо при подібному підході орієнтуватися в базовому технічному аналізі й мати навички побудови горизонтальних рівнів і трендових ліній.
Частково цю помилку ми обговорювали на початку статті. Ситуація виглядає типово – трейдер входить в угоду і ціна починає йти в його бік. На запланованому заздалегідь рівні трейдер фіксує прибуток, але ціна продовжує рух далі. У підсумку прибуток, що зафіксували складає лише невеликий відсоток від усього руху. Ситуація типова в умовах сильного тренду.
Дана ситуація називається помилкою з натяжкою, адже прибуток зафіксовано, однак, у випадку застосування стратегії торгівлі обмеженою кількістю активів, на те, щоб дочекатись відкату ціни нижче точки входу, може піти велика кількість часу, у деяких випадках роки, в інших випадках ціна може не повернутись до попередніх значень.
Рішення : вданому випадку є декілька рішень :
- Поступовий продаж раніше набраного активу на різних цінових значеннях.
- Продаж частини активу з метою вилучити з угоди вкладені кошти та отримання невеликого профіту, а частина позиції, що залишилася (умовно безкоштовний актив) — на більш далекі цілі.
- Захист прибутку за допомогою stop-loss ордера і поступове його зміщення в бік котирування, але не надто близько, щоб не вибило завчасно.
Нефіксація збитків коли ціна йде проти вас
Якщо трейдер стає інвестором не з власної волі, а через обставини, що склалися, — це поганий трейдер. «Стратегія HODL» — це виправдання власної неспроможності як трейдера і допущених помилок.
Найстрашніше, що може статися саме з трейдером, — це заморозка активів на тривалий термін — «пересиджу криптозиму і все одно продам у плюс», але це не модель поведінки трейдера. Трейдеру неважливо, який тренд у моменті, він повинен мати робочі тактики на будь-який сценарій. Перечікувати збитки — це недоцільне витрачання ресурсів, адже на кожному ціновому рівні є волатильність, а волатильність — це можливості для заробітку.
Торгівля на фінансових ринках передбачає наявність збиткових угод, це просто робочий процес. Не існує трейдера, у якого 100% угод прибуткові, і це нормально. Важливо, щоб прибуткові угоди перекривали збиткові, а збитки були контрольованими.
Небажання фіксувати збитки, в разі якщо ціна йде проти вас — позбавляє контролю над ситуацією, далі ви втрачаєте управління і стаєте жертвою обставин.
Рішення: Перед тим як увійти в угоду ви повинні мати план на випадок, якщо ціна піде проти вас. В одних випадках це може бути усвідомлене усереднення, в інших випадках — фіксація збитків. Прийміть той факт, що збиткові угоди це просто частина робочих процесів.
Маржинальні інструменти в руках кваліфікованого трейдера можуть бути ефективні, і то не завжди, а за певних обставин. У руках новачка — це некерована машина для ліквідації депозиту, в буквальному сенсі. Ф’ючерси й маржа для недосвідченого трейдера — табу, ви просто ризикуєте не встигнути отримати жодного досвіду, а одразу позбутися свого депозиту.
Середньоденна волатильність ліквідних інструментів у бічному русі може сягати 3-10%, це означає, що при використанні 10-го плеча — рухи на 30-100%, на низьколіквідних парах сквізи можуть виходити за рамки адекватності. При використанні таких плечей, stop-loss виставити вже проблема, оскільки занадто далеко — величезні збитки в разі спрацьовування, а на адекватний відсоток його виб’є в 9 з 10 випадків. Також комісію за фінансування ви будете платити з урахуванням кредитного плеча і комісії від угод також.
Біржі з великим задоволенням нададуть вам яке завгодно кредитне плече, але це вже не трейдинг, з таким підходом, в казино у вас буде більше шансів заробити.
Рішення : Вивчіть основи трейдингу, опануйте різні тактики, побудуйте власну торговельну стратегію і отримайте реальний досвід торгівлі на спотовому ринку, фізично купуючи і продаючи різні активи. З часом ви зрозумієте як працює ринок. Якщо будуть успіхи на спотовому ринку, за певних умов ви зможете покращити результат за допомогою маржі.
Нераціональне використання стопів
Стопи в трейдингу це масштабна тема, у нас є окрема стаття про stop-loss ордери. Типова помилка новачка — нераціональне використання або ігнорування стоп-лосс ордерів
Здебільшого трейдери діляться на 2 табори: ті, хто завжди ставлять стопи, і ті, хто вважають за краще працювати без них, але це крайнощі. Занадто близько виставлений стоп — з великою ймовірністю вибивається, відсутність стопа за певних обставин може принести величезні збитки.
Нераціонально працювати зі стопами у фазі акумуляції, з тієї причини, що перед виходом з накопичення приблизно у 8 з 10 випадків відбувається вибивання стопів саме на тих рівнях, де їхнє велике скупчення, після чого котирування розгортається і йде в протилежному напрямку. А при зародженні потужного висхідного тренду, після тривалої акумуляції вибивання відбувається практично завжди, прикро буде спостерігати, як ціна зростає без вас. Але тут тонка грань, потрібно бути впевненим на великий відсоток, що це саме фаза накопичення, також на цей випадок у вас має бути план усереднення ціни, тобто фіат у резерві.
Як нераціонально працювати у фазі накопичення зі стопом, також нераціонально працювати у фазі розподілу без стопів. Це важливо, оскільки багато хто через недосвідченість втрачає саме в цих ситуаціях. Рано чи пізно розподіл завершується і відбувається падіння, часто імпульсно і на великий відсоток. Стоп істотно скорочує збиток.
У разі якщо ви вже відкрили угоду і ціна йде на вашу користь, до того ж на великий відсоток, є сенс виставити stop-loss для захисту прибутку, на випадок якщо ціна розвернеться, ви отримаєте прибуток, а не збиток.
При роботі з маржинальними інструментами, використання стопів — обов’язкове!
Рішення : Якщо у вас немає досвіду торгівлі, то ми рекомендуємо завжди використовувати стопи, поки зрозумієте механіку їхньої роботи. У разі якщо розуміння основ є, то використовуйте їх раціонально ситуації. Водночас якщо вас вибило по стопу, не потрібно повторно входити в угоду, зробіть паузу в торгівлі, проаналізуйте, чому так сталося, що ви зробили неправильно, і тільки потім визначайте наступну точку входу.
Висновок : У даній статті ми розглянули поширені помилки трейдерів. Окрім описаних вище їх існує ще багато, але цієї бази більше ніж достатньо. Основні причини збитків- психологічні моменти, як жадібність, навіюваність , страх, недооцінка. Помилятись не страшно, страшно перетворити помилки на частину своєї торгової системи.