Совместное управление. Риски

"диверсификация рисков и процентной ставки"

Суть системы

1. Поиск "вкусных" проектов
2. Совместный анализ актива, перспектив проекта, оценка рисков
3. Принятие решения и долевое вхождение в актив

Почему выгодно:

Например проект на 1млн.Р, в него заходят 10 инвесторов по 100.000р, таким образом каждый рискует небольшой суммой. По каждому из проектов есть своё обеспечение, которым обеспечена минимальная планка просадки. Соответственно в абсолютном соотношении, даже если активы покрывают 50% от первоначальной суммы инвестиций каждый инвестор рискует не 500.000р, а 50.000р каждый на одном проекте.

Рассмотрим вариант вхождения в 10 проектов каждым инвестором. Риски (согласно теории вероятности) уменьшаются в 5 раз, т.к. вероятность того что 10 проектов будут не успешны = 10%, по сравнению, если входить лишь в один проект, вероятность его просадки это 50%

Почти без рисков:

Распределение актива на проекты:

20% = рисковые

60% = умеренные

20% = фундаментальные

Из этого соотношения получаем, что риск просадки снижается почти до 0, т.к. умеренные и фундаментальные проекты по расчетам должны обеспечить вероятностную просадку по всему портфелю.

Риски все равно есть

Как ни крути, случаются форс-мажоры и никто не застрахован от них. Поэтому, что инвестиции, что трудиться на наёмной работе - дело рискованное, в любой день может случиться опыт 1998 года, это должен понимать каждый.