Наша финальная версия Актуальный инвест-портфель для людей с капиталом 1-5 млн: «Как приумножить свой капитал в текущих реалиях» 

Уделяя этому всего 10 часов в год

В этой статье я расскажу:

• Какие направления стоит рассмотреть под ваш капитал, и какую доходность по ним можно ожидать;
• Какие инструменты мы используем с учениками, чтобы получать 40-120% годовых с минимальными рисками;
• Как расти в капитале из года в год, уделяя инвестициям 1 час в неделю;
• Как заходить в инвестиционные ПУЛы и совместные сделки

1. Цикл снижения процентных ставок ФРС — такое встречается 2-3 раза за всю жизнь инвестора. Последний раз подобный цикл был 15 лет назад.
2. Ставка ЦБ РФ 21%. Помимо того, что это само по себе редкое событие, такая ставка открывает множество возможностей для инвестиций.
3. Процесс смены резервной валюты. Такое бывает примерно раз в 100 лет.
4. Появление цифровых валют (в первую очередь, Bitcoin), как альтернативы золоту. В скором будущем BTC может стоить более $1.000.000 . Пока мало людей понимает фундаментальные основы и причины, почему такой рост может быть возможен.
5. Период высокой инфляции в России и мире, что тоже бывает редко — в США последний раз такой период был около 50 лет назад — в 1970 г.

Вспоминая 2022 год, мир и особенно Россия столкнулись с большими изменениями. Я знал, как нужно реагировать и делился этим с людьми в Telegram канале.

Тогда ко мне подходили на улицах, в кафе и благодарили, – читатели за посты и эфиры в канале, а ученики за обучение по инвестициям. Сейчас по многим маркерам наступает похожий период. В экономике происходят большие изменения и к ним важно и нужно подготовиться.

После новостей о повышении ставки ЦБ мы слышим, что сейчас сложное время для экономики, но для инвестиций, наоборот, - уникальное время возможностей.

Такая ставка открывает огромное количество вариантов получения доходности на свой капитал. Сейчас мы активно используем инструменты, которые помогают системно увеличивать свой капитал на 40-120% годовых. Таких возможностей не было очень давно. ФРС начала снижать ставку, в последний раз такое было в 2008 году, и в следующий раз это произойдёт не скоро.

Мы близимся к тому времени, когда ИИ заменит многие профессии, государству придется значительным образом повышать налоги, чтобы перераспределять средства тем, кто не может найти работу из-за ИИ. Вследствие высоких налогов растить капитал станет гораздо сложнее.

По ряду исследований у большинства людей осталось 5-7 лет до значительных изменений. За это время нужно успеть сформировать капитал. Потому что с 2030 года создать капитал будет в разы сложнее из-за повышения налогов в России. Кстати, повышение уже началось и будет продолжаться.

Сейчас лучшее время для того, чтобы сформировать свой капитал на 5-10-15 лет вперед. Потому что любой кризис — это горизонт новых  возможностей, с помощью которых мы сможем сохранить и приумножить свой капитал и не потерять свои активы.Последний раз такие возможности были в 2008 году.

Кажется, что цены растут и зарабатывать сложнее, но в реальности государство накачивает рынки и экономику деньгами. Поэтому ключевое сейчас:

• понять, где эти излишки ресурсов находятся;
• разобраться в 2-3 наиболее подходящих вам инструментах;
• понять, где сейчас тренд и быстро адаптироваться под него;
• научиться отличать реальную перспективу от временного хайпа

Приветствую! Меня зовут Евгений Лашков, мне 35 лет, я родом из Брянска. Сейчас живу в Москве. Профессиональный инвестор, экономист и в прошлом предприниматель.

Факты обо мне:

• 10 лет опыта в сфере e-commerce. Успешно развил и продал 2 бизнеса в этой сфере и с 2017 года полностью сфокусировался на инвестициях и IT.
• Сооснователь и партнер инвестиционного фонда Dome Foundation
• Преподаватель МГИМО (экономика и инвестиции)
• Общественный уполномоченный по финансам и инвестициям в Правительстве Москвы
• С 2016 года ежегодная доходность моего портфеля составляет от 40% до 120%
• Успешно управляю своим портфелем и помогаю увеличивать капитал своим клиентам
• 1000+ учеников с подтвержденными результатами и портфелями

Как бы я действовал с капиталом 1-5 млн рублей?

Первым действием - поставить цель

Это важно. Понимать, к какой сумме капитала вы стремитесь, чтобы трезво оценивать в промежутках, на сколько вы к ней приблизились. Мы не говорим о миллиарде или 100 миллионах долларов. Нет. По опыту я и мои ученики фокусируемся на сумме в 1 миллион долларов или 100 000 000 рублей.

Почему именно 1 млн$?

Сумма действительно вдохновляющая. Но что самое главное — достижимая. Капитал в 1 млн долларов позволит создать вам пассивный доход, который позволит вам закрывать 80-100% своих расходов.

Как это сделать?

Правильно подобрать инвестиционную стратегию, выработать дисциплину и системность. Поскольку у вас уже есть хороший стартовый капитал, достижение цели — это лишь вопрос времени и инструментов. Кто-то сможет достигнуть цель за 3 года, а у кого-то это займёт 10 лет.

Какой первый шаг?

Понять базовую экономическую конъюнктуру. Распределение капитала между активами: в один период актуальны акции, в другой — облигации, в третий — криптовалюта, в четвертый нужно наоборот из нее выходить.

Во многих книгах по финансам говорится о важности диверсификации. Это действительно так, она важна, если ваша цель сохранить капитал. В ситуации с 1-5 млн рублей нужен рост. А для роста нужны более агрессивные активы с бОльшим потенциалом.

Объясню на примере:

Допустим, 5% капитала, который вы диверсифицировали, вырастет в 7 раз. Это даст всего 30% к капиталу, в то время как потенциально вы могли бы увеличить портфель с 350 до 700%.

Так поступил Андрей. Он распределил капитал по 3 активам во время обучения, вот его результат:

Рынок криптопроектов живет циклами в 4 года. И исторически ближайший год, скорее всего, будет этапом роста, как было в предыдущие 4 раза. Следующий такой период будет только через 4 года.

Поэтому я бы инвестировал 40-60 % своего депозита в криптовалюту.
Остальное — в облигации и фондовый рынок.

В настоящее время облигации дают очень хороший процент за сравнительно небольшую стоимость. С облигаций я бы ежемесячно получал выплаты и реинвестировал их. Таким образом, я бы создал для себя небольшой пассивный доход.

Благодаря ним можно не только владеть криптоактивами, но и зарабатывать на них. Так, некоторые из моих учеников получали от 50 до 320% годовых по ним.

Для этого инструмента не требуется много времени на изучение. Модель достаточно проста и не предполагает высоких рисков. Чтобы начать инвестировать в данный инструмент, достаточно уделить 2-3 часа.

Что значит стейкинг?
Стейкинг — это процесс, при котором ты блокируешь свои криптовалюты на определенное время, чтобы поддержать работу блокчейна и за это получаешь вознаграждение. Это похоже на то, как если бы ты положил деньги на депозит в банк и получал проценты.

Когда ты ставишь свою криптовалюту в стейкинг, она становится частью общего пула, который используется для проверки транзакций и обеспечения безопасности сети. Как только транзакции подтверждаются, те, кто стейкают, получают небольшой процент от тех средств, которые они заблокировали. Таким образом, стейкинг позволяет зарабатывать на своих криптовалютах, не продавая их.

Можно просто хранить TON на кошельке, а можно положить его в стейкинг и тем самым получать еще доходность к своему портфелю.

Так поступил мой ученик Григорий, который купил TON по рекомендации в 2022 году по цене 1$ и держит его до сих пор.

Он потратил 354 240 рублей на покупку TON = 3936 TON * 90 рублей.

Сейчас доходность Григория составляет ~ 1 915 375,68 рублей. Также он вложил эти активы в стейкинг и сейчас стабильно получает 2,47% помимо основного роста монеты, которая уже выросла с 1 до 2,47%.

Инвестируя от 100 до 300 тыс. рублей под 3-5% в месяц, можно получать от 20% капитала только за 1 месяц и в том числе диверсифицировать капитал по 10 и более заемщикам.

Однако это закрытые проекты.

Для этого мы используем специальные платформы, аккредитованные Центральным банком, где и получаем такие возможности. Таким образом, мы инвестируем в проекты, которые вообще не выходят в массы, что-то вроде закрытых торгов.

Учитывая текущую ставку в 21%, я предполагаю, что стоимость квартир будет постепенно снижаться, и это станет отличной возможностью сохранить часть своих средств. Можно рассмотреть возможность покупки объектов коммерческой или жилой недвижимости, используя совместные сделки. О совместных инвестициях я рассказывал в эфире.

Например, сейчас мы используем инструменты для покупки недвижимости на торгах по банкротству. И видим, что многие объекты продаются с дисконтом до 50% от их рыночной стоимости. Хотя обычно эти дисконтные ставки составляют 10−20%.

Но поскольку эти объекты, как правило, стоят от 20 до 100 миллионов, это означает, что они недоступны для людей с капиталом в 1,5 миллиона, но их можно приобрести благодаря совместным инвестициям

Так мы с учениками приобрели ряд объектов на торгах, инвестировали в землю и строительство загородного посёлка, что также является трендом на рынке недвижимости.

У нас есть команда, которая постоянно ищет такие объекты и часто находит что-то интересное, предлагая это нам.

Один из недавних кейсов — инвестиции Натальи в проект «м.Динамо»

Как правило, объём инвестиций в один проект сильно превышает десятки миллионов рублей, но благодаря коллективным инвестициям есть возможность заходить и с меньшими чеками в бизнесы.

Один из проектов, в который мы недавно инвестировали, — футуристическое пространство на ВДНХ. Порог входа в проект был от 1 млн рублей. Цель —получение пассивного дохода, значительно превышающего доходность депозитов и облигаций. Ожидаемая доходность по нему: 80% годовых.

Максим тоже инвестировал в этот проект. Помимо этого у него есть еще более стабильные результаты в сфере недвижимости и DeFi-стратегиях.

Инструментов для роста при капитале 1-5 млн рублей достаточно.

Как я говорил ранее, лучше сфокусироваться на 1-2, которые вы хорошо понимаете. Сфокусироваться, в этом случае, означает сосредоточить там свои активы. Многие думают, что в инвестициях нужно постоянно отслеживать графики, сидеть у телефона, чтобы быстро среагировать на ситуацию.

У меня другой подход.

Как такое возможно?

Я лично и моя команда анализируем проекты, сами в них заходим и даем возможность заходим другим людям, кто находиться в нашем сообществе.

Вот пример Никиты.

Поскольку у вас уже есть достаточный капитал, вы можете получать огромное количество предложений, в том числе от своего окружения.

Возможно, вы уже сталкивались с этим, и у вас был негативный опыт, когда вы инвестировали в бизнес знакомых, который потерпел убытки, и вы вместе с ним.

Чтобы такого не происходило, и вы не рисковали своими средствами, важно трезво оценивать предложения, которые к вам поступают, и отличать потенциально прибыльные проекты от потенциально убыточных, опираясь строго на аналитику и опыт.

1% — принятию решения. Особенно, когда имеете дело с инвестициями в бизнес и недвижимость. При этом не нужно тратить на анализ все свое свободное время. Важно не количество инвестированного времени, а качество принятых инвестиционных решений.

Я бы на вашем месте ничего бы не покупал до тех пор, пока полностью не разобрался бы в активе. Для чего он создан, какую функцию выполняет и т.д. Подробнее о том, как я отбираю проекты, я рассказал здесь.

В случае если вы вообще не понимаете как анализировать проекты, вам необходимо разобраться, как работают деньги, с точки зрения экономики. Понимать, какие факторы влияют на курсы валют, от чего зависит ставка ЦБ, архитектуру денежно-кредитной политики, финансовую систему и инфляцию.

Например

Один из таких элементов, который будет актуален в следующие годы - цикл снижения ставки ЦБ. В этот период облигации будут дорожать. Это потенциальный заработок до 35% c облигации и возможность получать дополнительную доходность от роста ее стоимости.

Многие инвесторы не рассматривают зарубежные рынки. Не имеют счетов у иностранных брокеров, из-за чего упускают возможности.

Потому что именно выход на зарубежный рынок помог мне заработать 17 миллионов рублей на одной сделке с акциями Сбера и окупить свадьбу за 10 миллионов рублей.

Инфраструктура для инвестирования на зарубежных рынках сейчас не очень актуальна по ряду причин. Но форс-мажоры случаются, и чтобы быстро воспользоваться моментом, я советую открыть такие счета.

Благодаря инфраструктуре мои активы и активы моих учеников в 2022 году не были заморожены, как у всех. И мы смогли их вывести, заработать на них и реинвестировать. В то время, как люди не могут решить этот вопрос до сих пор.

Попасть в окружение тех, у кого уже получилось создать капитал и растить его. Так вы будете перенимать их образ мышления, поведение и привычки.

После окончания университета мой круг общения закрепился и практически перестал расширяться. Потом он расширялся за счет обучений, где я встретил множество классных людей, с которыми сейчас дружим.

С многими учениками я тоже начинаю более тесно общаться, дружить, вместе путешествовать, обмениваться идеями и возможностями друг с другом. Что ведёт к совместному росту. Поэтому так важно работать над своим окружением.

С окружением вы постоянно находитесь в фокусе и в контексте того, что происходит на рынке. Получаете опыт других людей с уникальным бэкграундом, обретаете новые знакомства, партнерства, друзей, единомышленников со схожими ценностями и стремлениями.

Поэтому я делаю такой большой упор на своих обучающих программах на окружении

У меня на обучении ребята получают не только базовые знания, инструменты и методологию, но еще и окружение опытных инвесторов.

То, что я изложил в этой статье, уже может помочь вам сформировать инвестиционный портфель, приносящий от 40% до 120% годовых.

И вы уже сейчас можете использовать те рекомендации, которые я дал выше:

• Глубоко разобраться в экономической конъюнктуре, чтобы избежать неправильных решений.
• Выбрать подходящие инвестиционные инструменты, соответствующие вашему бюджету, и детально изучить их, прежде чем вложить свои средства.
• Освоить фондовый и крипторынок.
• Разработать индивидуальную стратегию роста, которая будет соответствовать вашим финансовым целям и требованиям.
• Научиться различать прибыльные проекты от убыточных.
• Обрести сильное окружение из поддерживающих и опытных инвесторов, с которыми вы сможете общаться, обмениваться идеями, озарениями и возможностями. Это приведет вас еще к большему росту.

Я посвящаю инвестициям практически все свое время, так как это не только моя работа, но и хобби.

Но вам это делать необязательно. Для тех, кто не хочет разбираться в этом самостоятельно, тратить по несколько часов на изучение инвестиций, я подготовил уже готовое решение.

Цель программы - повысить вероятность роста вашего капитала в 2025 году и создать личный инвестиционный портфель с доходностью от 40% годовых без высоких рисков.

• У вас нет опыта в инвестициях, но хотите разобраться
• Уже инвестировали, но был неудачный опыт
• Инвестируете, но не системно, хаотично
• Давно инвестируете, но хотите актуализировать знания, прокачаться в новых направлениях
• Профи, инвестируете с большим капиталом

1. Трекеры разберут все ваши вопросы на программе от самых сложных до самых простых. Напомнят вам о всех ваших встречах, разборах, зумах.
2. Менторы с капиталом 1 млн$+, по каждому направлению. Они будут помогать вам на протяжении всего обучения: разбирать ваши вопросы, помогать с составлением вашей инвестиционной стратегии. Давать обратную связь по вашим решениям и планам.
3. Закрытые сделки и совместные инвестиционные ПУЛы.
4. База знаний — уроки с разбором каждого инструмента, который использую сам, аналитика с прогнозами по рынку.
5. Выстроенная инфраструктура, которая помогает обезопасить и сохранить ваши финансы от любых политических и экономических изменений и блокировок. И понимать, где лежат ваши активы, и какая будет доходность.
6. Эксперты по разным направлениям, живые спикеры с большим капиталом и опытом в сфере, которые поделятся с вами всеми подводными камнями и самой актуальной информацией по своим направлениям
7. Сильное окружение инвесторов с твердым бэкграундом. Оффлайн выезды, встречи, совместные поездки. Поддерживающее коммьюнити.

Один раз разобравшись в инвестициях и попав в сильное поддерживающее окружение с многолетним опытом управления капиталом, вы создадите себе портфель, который системно будет приносить вам, в среднем, 60% годовых к капиталу.

Я крайне редко открываю набор на свое обучение. В последний раз это было почти 2 года назад. Это будет последняя возможность поработать со мной лично минимум в ближайший год. Дата следующего потока неизвестна. Ориентировочная дата нового потока - декабрь 2024 года.

За эти 2 года я:

• С фондом Dome Foundation проинвестировал >1.5 млрд ₽.
• Присоединился к команде С.С. Собянина в Правительство Москвы общественным уполномоченным по экономике и инвестициям.
• Увеличил пассивный доход в 2,5 раза по сравнению с 2023 годом
• По предложению одного из крупнейших издательств России (Альпина Бизнес Букс) начал писать свою книгу
• Наблюдая за результатами своих учеников, переосмыслил программу своего обучения и формат взаимодействия с учениками
• Женился, сыграл красивую свадьбу
• Съездил в несколько классных путешествий и организовал несколько выездов со своими учениками (из последнего - в Марокко)

За это время я расширил свои знания о рынках, макроэкономике, финансах, монетарной политике ЦБ. И теперь я знаю, что будет происходить на рынках в ближайшие несколько лет.

Если вы хотите оказаться в моем окружении, жду вас на своем новом обучении по инвестициям, ориентировочно в декабре 2024 года.

Попасть на него можно только через анкету предзаписи. Я буду лично смотреть ВСЕ анкеты и писать лично или через ассистента.

• У вас есть капитал для инвестирования от миллиона рублей;
• Вы хотите сохранить и приумножить свой капитал;
• Хотите стать частью моего инвест. сообщества и инвестировать вместе со мной в закрытые сделки

1. Лучшие условия для участия в программе

2. Доступ к закрытому TG-каналу с разбором моих сделок и актуальных инвестиционных стратегий

Узнать подробности можно будет только в закрытом канале, открытых продаж не планируется.

https://elashkovinvest.ru/anketamentoring?utm_source=statya1mln

https://elashkovinvest.ru/anketamentoring?utm_source=statya1mln

https://elashkovinvest.ru/anketamentoring?utm_source=statya1mln

Еще больше отзывов вы можете найти на моем канале отзывов: https://t.me/+Tc_6UiWU1zxkZTQy

С вами был Евгений Лашков! Делюсь экспертизой и аналитикой в своем TG-канале. Жизнью в Instagram!

Все материалы, приведённые в статье, не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией. В статье представлено моё мнение и стратегия, которой я бы придерживался в подобной ситуации.