Что такое инвестиционная стратегия DCA в криптовалюте?

У каждого инвестора есть своя стратегия инвестирования. Очень часто эмоции мешают выгодно инвестировать и трезво оценивать риски. Стратегия DCA полностью отвлекает вас от рынка и оставляет время на более полезные дела!

Инвестируя в криптовалюты, человек может использовать стратегию усреднения долларовых затрат (DCA - из английского Dollar Cost Averaging — Усреднение Долларовой Стоимость).

Усреднение — это стратегия, которая защитит от колебаний рынка. Суть в том, чтобы регулярно докупать один и тот же актив на одинаковую сумму. Часто начинающие инвесторы покупают активы на пике их стоимости и терпят убытки, когда вслед за ростом актива на рынке происходит снижение.

Данная стратегия позволяет систематически инвестировать одинаковые суммы за определенный период времени. Очень важно понять, что данная стратегия рассчитана на длительный промежуток времени. Каждый месяц за какую-то определенную часть своего дохода вы покупаете, например, биткоин и так на протяжении нескольких лет.

ПРИМЕР:

Предположим, у вас есть 1000 долларов, которые вы хотите инвестировать в криптовалюты. Вы можете вложить всю сумму сразу. Однако тут есть проблема. Рынок крипты волатильный, и вы никогда не можете быть уверены, что входите на него в идеальный момент.

Гораздо лучше разделить эту сумму на несколько транзакций и регулярно покупать новые монеты. Вместо одной большой покупки удобнее вкладываться меньшими суммами, но постепенно. Например, вы можете покупать криптовалюту на 100 долларов каждую неделю в течение 10 недель. Это и есть Стратегия DCA (Dollar Cost-Averaging).

Данная стратегия особенно эффективна на промежутке времени в 5 лет и больше.

Хотя DCA и является универсальной стратегией, ее можно модифицировать под разные задачи. Например, для долгосрочных покупок криптовалют из первой пятерки рейтинга капитализации существует многоуровневая DCA – комбинация DCA и индекса страха и жадности.

При ее реализации периодичность и размер входа в рынок определяется не календарными отрезками, а сменой рыночных настроений.

Такая стратегия может выглядеть следующим образом:

• покупка на $150 при показателях индекса от 0 до 25;
• покупка на $100, если индекс составляет от 26 до 46;
• покупка на $75 в нейтральный период;
• покупка на $50 при значениях от 55 до 75;
• покупка на $10, когда на рынке царит экстремальная жадность (от 76 до 100).

Также можно использовать вариант DCA с частичной продажей. В этом случае в периоды экстремальной жадности на рынке инвестор вместо покупок продает небольшую часть своего стека (не больше 5% от общего количества монет).

Какой из этих вариантов выгоднее? Выбирать вам. В том случае – экспериментальным путем.

К очевидным достоинствам стратегии можно отнести следующие:

Снижение риска инвестора. Вы не покупаете весь актив сразу по потенциально высокой цене.

Экономия времени. Вам не нужно постоянно мониторить рынок, чтобы "поймать дно".

Подходит для начинающих. Стратегия не требует знаний технического или фундаментального анализа и понимания законов рынка. Это простой способ начать инвестировать даже для тех, кто делает первые шаги в криптомире.

Если все так хорошо и просто, то почему эту стратегию не используют все инвесторы? Есть две причины, которые считаются недостатками DCA:

Невозможно получить максимальную прибыль от инвестиции. Используя DCA, вы рискуете столкнуться с FOMO, наблюдая, как кто-то покупает дешевле на самом дне и продает все на пике по лучшей цене.

Эта стратегия любит терпеливых. Быстрой прибыли ждать не стоит. DCA имеет смысл использовать только для надежных активов, имеющих прочный положительный бэкграунд.

Помните, что DCA, как и любая другая стратегия, не гарантирует прибыли. Однако это проверенный временем инструмент для снижения рисков и оптимизации инвестирования в долгосрочной перспективе.Принцип DCA часто используют для вложений в высококапитализированные акции (Apple, Microsoft, Amazon и т.д.). Кроме того, аналогичный подход используется для пенсионных накоплений и сберегательных счетов.

Инвесторы как все нормальные люди подвержены страху и алчности, а данная стратегия дисциплинирует и успокаивает. Узнать больше о рынке криптовалют инвестициях, лаучпадах можно в телеграм канале.