Чорна криптовалюта: як убезпечити себе?

«Чорна» чи «брудна» криптовалюта — це токени, отримані чи використані незаконним шляхом.
За даними Chainalysis, за допомогою криптовалюти за рік «відмивають» близько 3 міліардів $.
А з усіх транзакцій, здійснених із криптовалюті у 2021 році, 0,15 % були пов’язані з якимось видом незаконної діяльності.

Які неприємності може принести «чорна» криптовалюта?
• Гаманець може потрапити до чорного списку, а активи в ньому отримують мітку «підозрілих». Жоден білий майданчик не прийме їх. Причому неважлива кількість «брудної» крипти, адже однієї поганої монети достатньо для того, щоб вам повісили чорну мітку на весь рахунок.
• Якщо вам відправлять «чорну» крипту на гаманець біржі, її заблокують і вимагатимуть від власника пройти верифікацію, а також пояснити походження коштів.

Через це ви можете залишитись без активів на довгі місяці, адже розслідування з участю брудної крипти, як правило, тримають довгий час. З «брудними» монетами взагалі доведеться попрощатися: їх просто ніхто не прийме.

Які кошти блокуються?
• Крипта з даркнету;
• Крипта зі скам-проєктів;
• Крипта, яка брала участь у операціях з нелегальними активами;
• Крипта, яка брала участь у хакерських атаках.

Яка криптовалюта може виявитися «чорною»?
Насправді будь-яка. Найбільш популярною монетою для використання в даркнеті так і залишається BTC.
Але є декілька токенів, які також особливо полюбляють на таких майданчиках.

Біткоїн працює на базі публічного блокчейні, транзакції в якому можна відстежити в реальному часі за допомогою різних сервісів, наприклад, Blockchain.com. Це означає, що переміщення коштів у біткоїні не залишається непоміченим. Крім адрес, які використовуються в транзакції, публічною залишається і сума платежу. Але не всі монети такі.

Монеро (XMR) — друга за популярністю крипта в даркнеті (одразу після BTC).
З Monero все інакше — вона працює на анонімному блокчейні.
Будь-яка транзакція є анонімною, адже блокчейн приховує такі дані як: адрес, з якого відправили монети; адрес, на який відправили монети; сума платежу.
Більш того, володарі Monero можуть створити собі спеціальний «одноразовий» гаманець для того, щоб зробити платіж — так вони додатково можуть «убезпечити» себе. Такі адреси дозволяють взагалі приховати зв’язок між гаманцями учасників транзакції.
Ще в кінці 2016 року криптовалюта Монеро почала набирати популярності в даркнеті.

Litecoin (LTC) — третя за популярністю крипта в даркнеті.

Zcash (ZEC) і Dash — також є криптовалютами на анонімних блокчейнах.

У 2022 році аналітики The Block проаналізували 49 даркнет майданчиків.
48 з 49 дозволяли платити у BTC, 22 — в XRM, 14 — в LTC. Для обробки транзакцій у BTC більша частина майданчиків використовує сторонні ресурси-міксери, такі як, наприклад, Wasabi wallet (анонімний децентралізований гаманець для збереження крипти у BTC). Також у звіті зазначено, що багато даркнет майданчиків просять надавати перевагу саме XRM, а на деяких з них навіть, якщо ти платиш у BTC, монети моментально конвертуються у XRM.

У діаграмі можна побачити найбільш популярні в даркнеті криптовалюти.

Як майданчики типу бірж та обмінників відстежують «чорну» крипту?
Як правило, такі майданчики використовують ботів чи перевіряють підозрілі транзакції в ручну.

Як захистити свою крипту?
• Уникайте криптовалютні міксери, очищувачі та подібні сервіси, які допомагають змішувати вашу крипту. Використання таких сервісів викликає недовіру до ваших активів. Якщо ваша крипта прийшла не з даркнету та не від незаконної діяльності, вам точно не слід використовувати міксери.

• Торгуйте тільки на коиптовалютних біржах, які вимагають KYC-перевірку від усіх клієнтів.

• Розділіть вхідні криптоактиви на два різних гаманця. Перший гаманець буде складатися з виключно чистої крипти, яку ви придбали на криптобіржах з KYC для усіх користувачів, з майнінгових пулів та т.д.. Другий гаманець буде для активів, які надходять з підозрілих джерел: криптобіржі без KYC, геймінг, гемблінг-сайти, міксери і т.д.

• Використання сервісів, які дозволяють відстежувати транзакції і переглядати всі адреси, на яких були ваші криптоактиви до цього. Найбільш популярними сервісами є Coinfirm, Chainalysis, Elliptic, CipherTrace, ScoreChain, AMLBot.

До речі, про крипто-міксери:
Найгучніший випадок блокування активів – санкції проти криптоміксера Tornado Cash. На початку серпня 2022 року управління з контролю за іноземними активами заблокувала найбільший криптоміксер Tornado Cash. Причина — підозра у відмиванні $7 млрд. у криптовалютах.

У результаті з серпня до вересня користувачі не могли нічого зробити з грошима, які застрягли в Tornado Cash: ні продати, ні відправити на іншу біржу.
А ті, хто хоч раз зв'язувався із Tornado Cash, потрапили під різні санкції. Наприклад, біржа dYdX заблокувала облікові записи користувачів, які хоча б одного разу взаємодіяли з міксером. Навіть якщо вони вже не користувалися сервісом або отримали гроші, пов'язані з Tornado Cash, не знаючи про це — наприклад, просто як P2P-переказ.
Також вчинили і DeFi-платформи AAVE та Uniswap — заблокували доступ до своїх майданчиків гаманцям, на які надходили перекази з Tornado Cash.

Як використовувати AMLBot для перевірки крипти?
Існують спеціальні AML-сервіси, завдяки яким можна виявити «брудну» крипту.
Як приклад беремо AMLBot.
Він працює як в Telegram https://t.me/cryptoaml_bot, так і завдяки веб-сайту: AMLBot - The full-fledged crypto compliance solution .
Завдяки цьому боту ви можете відстежити звідки до вас прийшла та чи інша криптовалюта та отримати повний звіт про транзакцію.

Перша перевірка в Telegram боті повністю безкоштовна.

Ви можете перевірити адрес чи хеш транзакції і отримати повний звіт.

Ми перевірили два хеша і ось які результати отримали 👇🏻
Якщо ви приймете гроші з цього гаманця собі на біржу, ваши рахунки заблокують.

А ось транзакція, криптовалюта для якої була просто куплена на біржі.

В звіті, який надсилає вам AMLBot, можна подивитись всі можливі джерела, з яких може прийти криптовалюта та які з них вважаються небезпечними, підозрілими та ресурсами, яким довіряють.

Небезпечні ресурси, з яких може надіти крипта:
• Даркнет сервіси;
• Викрадені монети;
• Шахрайські магазини;
• Незаконний суб'єкт/організація;
• Юрисдикція високого ризику;
• Договір позики — блокчейн-додаток, який дозволяє користувачам одноранговим способом позичати криптоактиви без взаємодії з третьою стороною чи центральним органом влади;
• Незаконні сервіси;
• Міксери;
• Гемблінг;
• Санкції;
• Скам проєкти;
• Шахрайський біржі — біржі, задіяні в шахрайстві або на яких уряд конфіскував кошти.

Підозрілі ресурси:
• Біржі з високим ризиком. Суб’єкт стає високоризиковим за такими критеріями:
Немає KYC;
Злочинні зв’язки;
Вразливість: високий рівень вразливості ризикованих послуг, таких як ринки даркнету, інші біржі з високим ризиком або змішування; Юрисдикція;
Не має ліцензії.
• Обмін P2P з високим ризиком.
• DEX;
• Smart Contract;
• Приватний протокол;
• Пули ліквідності;
• Безіменні сервіси;
• Ризиковані біржі.

Ресурси, яким довіряють:
• Майнери;
• Гаманці;
• Маркетплейси;
• ICO;
• P2P обмінники;
• Великі біржі, на яких є всі етапи захисту.

Завжди перевіряйте криптовалюту, яка надходить вам на рахунки. Адже навіть члени нашої команди стикались з блокуванням рахунків через людей, які надсилали «чорні» гроші на обмін.
При чому цікаво і те, що бан від біржі не обов‘язково прилетить одразу. Це може бути через місяць, півроку чи навіть рік.

Instagram: inst:elrmcfcoach | Канал TG: @elrmcf_free

Всі посилання: https://linktr.ee/elrmcf