Какими документами можно подтвердить происхождение денежных средств для банков?

Банки, брокеры или страховые компании иногда просят документы о происхождении средств. Например, при крупных операциях, выводе денег или в рамках требований 115-ФЗ. Единого закрытого перечня документов не существует.

В зависимости от ситуации могут подойти: Доходы от работы • справка о доходах (2-НДФЛ); • справка о доходах самозанятого; • трудовой договор; • справка от работодателя; • расчётные листки по заработной плате; • налоговая декларация 3-НДФЛ; • налоговая декларация ИП (при наличии); • договор ГПХ и документы, подтверждающие выплату вознаграждения; • документы о выплате авторских вознаграждений, гонораров и т.п.

Банковские и инвестиционные доходы • выписка с брокерского счёта; • брокерские отчёты; • документы, подтверждающие получение инвестиционного дохода (дивидендов, купонов, доходов по паям и др.); • документы, подтверждающие продажу или погашение ценных бумаг; • справка из личного кабинета налогоплательщика о доходах в виде процентов по вкладам; • выписки по счетам в других банках; • платёжные поручения и другие документы, подтверждающие перевод денежных средств.

Продажа имущества • договор купли-продажи недвижимости, автомобиля или другого имущества; • договор уступки права требования (цессии); • документы, подтверждающие получение денег по сделке (выписка, расписка, платёжное поручение и т.п.).

Дарение, наследство и другие поступления • договор дарения; • свидетельство о праве на наследство; • документы, подтверждающие получение денежных средств по наследству; • документы, подтверждающие перевод денежных средств от близкого родственника (при необходимости — документы, подтверждающие родство); • решение суда или мировое соглашение; • документы, подтверждающие получение страхового возмещения; • документы о выигрыше в лотерею или рекламной акции.

Займы и кредиты • договор займа; • расписка о передаче или возврате денег; • выписка по кредиту или кредитному счёту; • справка о получении кредита.

Доходы от аренды • договор аренды; • документы, подтверждающие получение арендной платы.

Пенсии и социальные выплаты • документы о назначении и выплате пенсии; • выписка о состоянии индивидуального лицевого счёта из СФР; • справки о получении пособий; • документы о получении алиментов; • документы о получении стипендии; • документы о получении средств материнского (семейного) капитала или иных государственных выплат.

Наличные и валюта • справки банков о покупке или продаже валюты; • чеки банкоматов или терминалов, подтверждающие снятие наличных; • иные банковские документы, подтверждающие движение денежных средств.