Стейкинг. Что это? Как работает? И как на этом заработать?
Давайте сегодня разберемся что такео стейкинг, чем он отличается от майнинга, как работает. Погнали!
Что такое стейкинг?
Стейкинг (от англ. stake — «доля») — способ получения пассивного дохода от криптовалют, работающих на алгоритме консенсуса Proof-of-Stake (PoS) и его разновидностях.
Стейкинг – это некая альтернатива традиционному майнингу. Пользователи получают вознаграждение, но при этом могут себе позволить не покупать дорогое оборудование. Процент дохода может быть разным – все зависит от выбранной монеты и срока ее удержания.
Майнинг - это процесс добычи биткоина и других криптовалют, в результате которого в блокчейн добавляется новый блок транзакций и происходит эмиссия монет.
Эмиссия, или выпуск новых монет, является вознаграждением майнера за проделанную работу и потраченную электроэнергию в процессе майнинга.
Суть стейкинга заключается в блокировании определенного количества монет в кошельке для получения права напрямую или через посредников участвовать в поддержании работоспособности блокчейна данного актива и получать за это вознаграждение. Стейкинг выполняет схожую роль в PoS-блокчейнах, что и майнинг в сети биткоина.
Когда пользователи выбирают блокчейн с таким алгоритмом и хранят на своих кошельках монеты, им начисляется вознаграждение. Это стимулирует участников системы вовлекаться в процесс стейкинга и обеспечивать тем самым работоспособность блокчейна.
При использовании алгоритма PoS действует следующий принцип: чем более крупную сумму хранит пользователь, тем больше блоков он сможет сгенерировать.
Доказательство доли владения (PoS), которое делает доступным стекинг, применяется в работе следующих криптовалют:
Важное преимущество стейкинга заключается в том, что он является полноценной заменой майнинга. Пользователи могут зарабатывать деньги на криптовалюте, не используя специализированного оборудования.
Стейкинг представляется выгодной альтернативой простому удержанию криптовалют в кошельке, являясь аналогом банковского вклада в криптоиндустрии. Доходность стейкинга отличается в зависимости от блокчейна, ее значение может достигать десятков процентов годовых и выше.
Чем отличается майнинг от стейкинга?
Майнинг используется в сетях, работающих на базе алгоритма Proof-of-Work, например в биткоине. Главное отличие майнинга от стейкинга — необходимость использовать специальное вычислительное оборудование. Для стейкинга требуются лишь монеты данного блокчейна (если участвовать в нем через посредника — валидатора).
Что такое алгоритм Proof-of-Stake (PoS) и как он связан со стейкингом?
Proof-of-Stake (от англ. «Доказательство доли владения») — механизм консенсуса, при котором право на генерацию новых блоков, проверку транзакций и включение их в блокчейн по определенному алгоритму разыгрывается между вычислительными узлами (нодами) с учетом того, какой суммой монет данного блокчейна они владеют.
В базовом сценарии нода, которой принадлежит 1% всех монет в обращении, получает право на обработку 1% блоков, а за свою работу получает 1% от всех вознаграждений сети. Однако во многих криптовалютах учитывается также срок владения монетами и другие факторы.
Так или иначе, стейкинг — это получение той самой награды за производство новых блоков и верификацию данных с помощью своей доли (нативных монет).
Впервые алгоритм Proof-of-Stakeбыл реализован в 2012 году в криптовалюте PPCoin (сейчас известной под названием PeerCoin). Впоследствии он стал наиболее используемым механизмом достижения консенсуса в блокчейн-проектах.
Одной из наиболее популярных и часто используемых модификаций PoS является Delegated-proof-of-stake (DPoS).
На принципе делегирования были разработано множество аналогичных механизмов. Вот лишь некоторые из них:
- Leased Proof-of-Stake (LPoS) — арендованное доказательство доли владения. Используется в сети Waves.
- Nominated Proof-of-Stake (NPoS) — предусматривает номинаторов, которые вносят залоги за валидаторов и отвечают за их добросовестность. Используется в блокчейне Polkadot.
- Proof-of-Staked-Authority (PoA) — гибридный алгоритм, совмещающий PoS и репутацию валидаторов (Proof-of-Authority). На PoSA работает BNB Chain.
Виды стейкинга
По своему принципу работы стейкинг напоминает банковский вклад – пользователь переводит деньги на счет, не трогает их, и они приносят ему пассивный доход. Чем больше на счету денег, тем выше уровень прибыли.
Помимо этой базовой схемы работы, в стекинге отдельных блокчейнов могут быть свои условия.
Фиксированный стейкинг (Locked Staking)
При таком подходе от пользователя требуется заранее указать, на какой период он размещает активы на счету. Владелец токенов имеет возможность выбрать удобный срок, но потом он не должен будет его изменять. Например, если был установлен квартал, то раньше забрать монеты не получится.
При таком виде стейкинга пользователи получают фиксированную плату. У подобных контрактов процентная ставка обычно выше, поэтому данный вариант выбирают те, кто в итоге хочет получить больше денег.
В качестве примера можно привести cтейкинг ETH 2.0. Чтобы стать в нем валидатором, нужно пополнить кошелек минимум на 32 ETH. Годовая процентная ставка будет составлять от 2 до 20%. Она зависит от общего количества монет, которые заблокированы для стейкинга. Это именно тот случай, когда порог входа в стекинг значительно выше, по сравнению с традиционным майнингом.
Бессрочный стекинг (Flexible Staking)
При таком размещении монет не указывается конечная дата периода их держания. Пользователь может прекратить участие в процессе валидации, когда посчитает нужным. Проценты будут начисляться до тех пор, пока участник сети не выведет свои токены (или не откроет ордер на их продажу).
В большинстве случаев вознаграждение начинает приходить уже через сутки с момента открытия бессрочного контракта. Но выплаты не производятся каждый день. Наиболее распространенный вариант – раз в месяц.
Бессрочный стейкинг подходит тем, кто не любит надолго замораживать свои цифровые средства и привык к гибкому управлению активами. Монеты, размещенные на таком кошельке, приносят пассивный доход, и забрать их можно в любой момент.
DeFi-стейкинг
Под DeFi нужно понимать децентрализованные финансы. Это различные сервисы, работающие на основе блокчейна. Они могут содержать в себе функции кредитования, страхования, прогнозирования и т.д.
В основе работы DeFi-проектов лежит использование умных контрактов. Они хороши тем, что обеспечивают автоматическое исполнение сделок с соблюдением заранее установленных условий их проведения.
DeFi-стекинг от обычного отличается тем, что в процессе участвуют третьи лица. Например, это могут быть организации или отдельные пользователи, которые берут монеты у владельца под процент. То есть кредитуются.
DeFi-стекинг привлекает пользователей по нескольким причинам:
- Быстрое снятие средств. В течение суток можно сразу забрать свои проценты, которые начисляются каждый день. Ждать выплаты месяц не придется.
- Более высокая доходность. Проценты в DeFi-стейкинге выше, а порог входа ниже. При работе с обычными блокчейнами, использующими PoS, сложно заработать более 10% в год. Выбирая DeFi, пользователь может рассчитывать на доходность в 100% годовых и выше. Все зависит от выбранной монеты и срока.
- Гарантированные выплаты. Один из примеров – Binance BNB Staking. Пользователь защищен от мошенничества не только смарт-контрактами, но и авторитетом самой платформы.
Стейкинг продолжает оставаться популярным видом заработка, поскольку он обеспечивает хороший уровень прибыли и не сопряжен с высокими рисками.
Если говорить о доходности в целом, то итоговый показатель определяется выбором монеты, сроком ее размещения и видом стейкинга. У разных пользователей проценты могут сильно отличаться. Но в любом случае держатели монет получат свое вознаграждение. Здесь все более стабильно в сравнении с майнингом.
В некоторых проектах вознаграждение получают только пользователи, которые были выбраны в качестве валидаторов. Но для этого в любом случае необходимо иметь на счету крупную сумму.
Иногда пользователи идут альтернативным путем – объединяют свои крипторесурсы в один пул. Это позволяет им стать валидаторами, даже не имея достаточной суммы на счету. В таком случае полученное вознаграждение делится в соответствии с долями.
Риски стейкинга
При таком виде заработка основным риском считается возможное падение цены криптоактива. Чем ниже будет курс монеты, тем меньшую сумму (в фиате) составят 10%, 25% или 100% вознаграждения.
По этой причине нужно выбирать монеты с низким уровнем волатильности. Лучший вариант – актив, демонстрирующий пусть не динамичный, но стабильный рост. Криптовалюта с высоким уровнем волатильности может стать проблемой, особенно при фиксированном стейкинге. В случае сильной просадки пользователь не сможет продать ее, увидев начало падения цены.
Также стоит учитывать риск потери аккаунта в онлайн-сервисе или на криптовалютной бирже. Поэтому все пароли и логины необходимо хранить предельно надежно.
Важно! Если валидатор просит отправить средства ему напрямую, это явный признак мошенничества. Такие просьбы нужно игнорировать.
Как начать и выбрать монету для стейкинга
Для начала нужно накопить или приобрести токены, которые будут выполнять роль «свободного актива». То есть от потери их стоимости пользователь не должен понести серьезного ущерба. Использовать для стейкинга ощутимый запас денег не нужно.
Также необходимо заранее планировать блокировку криптовалюты на определенное время. При этом стоит обращать внимание на условия стекинга у разных сервисов. Лучше, если общий доход будет формироваться за счет выплат по нескольким токенам. Так пользователь снизит риски – одна монета просядет, котировки другой пойдут вверх.
Выбирать монету нужно с учетом волатильности и минимальной суммы контракта. Например, говоря о том же Ethereum 2.0: далеко не каждый желающий сможет позволить себе заморозить 32 ETH. Также нужно смотреть на объем торгов. Чем он выше, тем более востребованным является криптовалютный актив.
Кроме того, специалисты рекомендуют перераспределять свой портфель не реже чем раз в 3 месяца.
Как работает стейкинг на платформе Binance
Принцип получения награды на бирже Бинанс стандартный. Пользователю нужно разместить монеты на специализированной платформе. За это он будет получать проценты пассивного дохода.
На Binance есть 2 доступных вида стейкинга:
При фиксированном стейкинге пользователю нужно выбрать монету, срок блокировки ее на счету и нажать на кнопку «Добавить активы». Уровень доходности отображается зелеными цифрами возле каждого токена.
После добавления активов система блокирует указанную сумму, и на время удержания она исчезает из спотового кошелька. Проценты начисляются ежедневно. У пользователей есть возможность выбрать досрочное закрытие договора. Но в этом случае будут вычтены начисленные ранее проценты.
Binance DeFi-стейкинг – это возможность для обычных пользователей принимать участие в децентрализованных проектах с высоким порогом входа. Даже в случае падения рынка компания гарантирует своим клиентам своевременные выплаты.
Как работает стейкинг ETH в Ethereum 2.0?
В декабре 2020 года в рамках масштабного обновления под названием Ethereum 2.0, которое предполагает переход блокчейна на алгоритм PoS, появилась официальная тестовая сеть под названием Beacon Chain. Она должна стать основой для нового блокчейна. Объединение с текущим мейннетом Ethereum станет отдельным крупным событием под названием The Merge и состоится до конца 2022 года.
В Ethereum 2.0 предусмотрен стейкинг, и стать его участником можно уже сейчас. Для этого нужно отправить монеты ETH в специальный смарт-контракт. А те, кто владеют по крайней мере 32 ETH, могут стать валидаторами новой сети.
Ряд стейкинг-провайдеров позволяют поучаствовать в стейкинге ETH и мелким инвесторам, не имеющим необходимого числа монет для запуска ноды.
Например, децентрализованное приложение Lido Finance позволяет блокировать любое количество ETH и получать взамен не только награды от стейкинга, но и токены ликвидности stETH. Протокол делегирует собранные средства крупным валидаторам и ежедневно распределяет доход от стейкинга в размере 4% годовых между владельцами stETH.
Риск участия в стейкинге ETH — отправленный в контракт монеты нельзя будет забрать обратно до тех пор, пока не завершится этап The Merge. Хотя некоторые провайдеры услуг стейкинга освобождают от такого ограничения. Рекомендуем проверять подробные условия заранее.
👇Присоединяйся к нашему комьюнити
Материал подготовлен Blondychain Media group