⚡ Приближается переломный момент⚡ - скоро развязка.
Приветствую Вас инвесторы, на связи Евгений Меркулов.
Давайте разбираться, что это за переломный момент 🧐
Я приложил график 🇷🇺индекса Мосбиржи за период 2020 - 2023 года.
На нём отчетливо видны фазы нашего ранка:
1. Обвал и восстановление рынка (1) в 2020 году в период 🧟♂️ короно-пандемии.
2. Обвал нашего рынка в 2022 году из-за начала СВО в 🇺🇦 (2).
3. Тот самый ⚡переломный момент⚡, после которого будет
виден долгосрочный путь для нашего 🇷🇺 рынка. (3)
🤷♂Я не Ванга, и предугадать какие именно события повлияют на этот переломный момент, и куда пойдет рынок, я не могу. Я могу лишь строить прогнозы и планы.
Давайте рассмотрим вероятный негативный сценарий - "Всё плохо" 😨Предположим, что с экономикой станет всё плохо. Увеличится дефицит бюджета до 5-10 трл. руб, бакс 💸улетит в космос на 100, ЦБ разгонит ставку до 15-25%, санкции и геополитика сильно задушат наш бизнес, экономика рухнет и наш рынок опять сложится пополам 😱.
Ну и ЧТО? ЧТо тогда делать то.. Сливать все акции и уходить в "Безопасные" активы, такие как 🏠недвижимость или 🏅Золото?
Лично я, готов к такому негативному сценарию. Мой 💼портфель изначально готов к такому "повороту".
Дело в том, что рисковые активы (Акции и фонды на акции) занимают долю в моём портфеле 35%.
И если наш рынок сложится пополам, то их доля уменьшится до 17,5%. На этом фоне, доли в других активах могут значительно вырасти:
🥇 $GLDRUB Золото (15%) - растет на фоне большой инфляции и девальвации рубля.
🏭🏠 Фонды на недвижимость (20%) - отлично ПЕРЕМАЛЫВАЮТ инфляцию и дают денежный поток выше текущего уровня инфляции. Ведь если всё вокруг дорожает, значит ком недвижимость тоже растет.
❓Что я буду делать при наступлении этого сценария ❓
🟢 Продолжать ежемесячно пополнять счет и докупать активы, доля которых уменьшилась в портфеле. В данном случае это Акции и фонды на Акции.
🟢 Проводить ребалансировку портфеля. Продавать другие видов активов (Золото, Фонды не недвижимость, Облигации) о мере роста, и последующую покупку просевшей доли портфеля. В данном случае это те-же Акции и фонды на Акции.
📌 В итоге, в моём 💼 портфеле окажутся бумаги по более выгодным ценам. И когда наступит реальная фаза роста/воcстановления нашего рынка 🇷🇺, то доходность от этих рисковых активов будет в разы больше по сравнению с доходностью инвесторов, которые предпочтут "посидеть на заборе" и подождать "лучших времён",
И в заключении.
Смыслы, которые я хочу донести до начинающих инвесторов:
1. Распределите свой портфель по долям.
2. Если какая-то доля портфеля сильно просела, продолжайте вносить деньги и докупать активы которые просели,
3. Делайте ребалансировку, сохраняйте % долей активов
.
‼️ Не является ИИР.
✅ В моем ТГ канале есть ссылка на мой личный портфель с разбивкой по классам активов https://t.me/evgeniy_merkulov