Словарь крипто арбитражника

P2P торговля (от английского person-to-person — от человека к человеку) — это прямая покупка или продажа актива пользователями без участия третьей стороны или посредника (например, банка).
Внутри биржевой крипто арбитраж — это покупка крипты на одной площадке и её обмен и продажа на этой же площадке с целью извлечения прибыли за счёт разницы курсов.

Меж биржевой крипто арбитраж — это покупка крипты на одной площадке и её продажа на другой с целью извлечения прибыли за счёт разницы курса.

Платёжная система — это сервис для перевода денег в электронной или физической форме. Наиболее известные платежные системы в России:

Кобейджинговая карта — это совместная карта двух платежных систем. Банки могут эмитировать ее как с чипом, так и с магнитной полосой. По своему устройству представляет собой обычную карту, отличием является то, что пользоваться можно в инфраструктурах сразу нескольких платежных систем.
Платёжный виджет — это всплывающее окно, которое встраивается на ваш сайт и появляется, если нажать на кнопку «Оплатить». Включает защищенные поля ввода платежных данных и e-mail/номер телефона для отправки электронного чека. Пример платежных виджетов: Mercuryo, Transak, Binance Connect.
Сервис мультивалютных трансграничных переводов — платформа (финансовая организация), выступающая третьей стороной при отправке денег из одной страны в другую. Конвертация из одной валюты в другую проходит по внутреннему курсу платформы. Примеры платформ, часто используемых для арбитража: Paysend, KoronaPay, Contact.
Фиат — обычные деньги, эмитируемые Центробанками или иными финансовыми учреждениями — это обычные рубли, доллары, евро и т. д.
Тело — количество денежных средств, используемых для закупки актива с целью последующей перепродажи.

Капа — сокращение слова “капитал”. Суммарное количество фиатных денежных средств, регулярно используемых для оборота.
Хвост — остаток денежных средств, предназначенных для перевода, чтобы завершить сделку. К примеру, вы хотите купить криптовалюту на сумму 300 000 руб, но перевели только 299 000. В этом случае "хвост" = 1000 рублей. Как правило, "Хвост" образовывается при резкой смене валютного курса.

Московская биржа — крупнейший российский биржевой холдинг, является организатором торгов акциями, облигациями, производными инструментами, валютой, инструментами денежного рынка, драгоценными металлами, зерном и сахаром.

Криптовалютная биржа — онлайн-сервис обмена цифровых валют — веб-служба, которая оказывает клиентам услуги по обмену цифровых валют на другие активы, включая национальные валюты и другие цифровые валюты.
Биржевой брокер — это торговый представитель, юридическое лицо, профессиональный участник рынка ценных бумаг, имеющий право совершать операции с ценными бумагами по поручению клиента и за его счёт. Рейтинг ТОП-10 биржевых брокеров.

Стакан — биржевой стакан демонстрирует реальные заявки на покупку или продажу виртуальных монет и реальную стоимость актива в данный момент.

Ликвидность — экономический термин, который показывает то, как быстро можно продать актив по рыночной стоимости в биржевом стакане.
Волатильность — это изменение цены того или иного актива за определенный промежуток времени. Другими словами: это диапазон, в котором колеблется цена в течение дня, недели, месяца, года. Высокая волатильность (например, в крипте) означает резкие перепады цены в промежуток времени

Стейблкоины — это криптовалюты, стоимость которых привязана к той или иной фиатной валюте или физическому активу (например, золоту). Чаще всего стейблкоин можно в любой момент времени купить или продать по фиксированной цене. Монета обладает всеми качествами криптовалюты, но, в отличие от биткоина или эфира, не подвержена высокой волатильности, то есть резким скачкам цены.
Спред — это разница между самой низкой ценой, запрашиваемой за валюту, которую вы хотите купить, и самой высокой ценой предложения. В арбитраже криптовалют спред = прибыль со сделки, может выражаться в % соотношении (% спреда) и в количественном (сумма заработанных денег со сделки).
Связка — это набор пошаговых действий по выгодной покупке / продаже. В случае с p2p-трейдингом, связка обязательно включает в себя: место покупки, способ покупки и место продажи.

Круг — полный цикл финансовых операций в рамках связки от покупки до продажи актива.
Международка — связка, включающая в себя переводы с участием не менее двух стран. В международках чаще всего используются SWIFT-переводы.

SWIFT — международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей. Благодаря ей и сами банки, и их клиенты могут перечислять средства по всему миру.
СБП (Система быстрых платежей) — метод переводов, система Банка России, позволяющая гражданам России мгновенно переводить средства внутри страны по номеру телефона получателя в рамках лимитов на переводы, установленных конкретным банком.
SEPA (Единая зона платежей в евровалюте) — метод моментальных ****переводов в евро между банковскими счетами в Европе и Европейской экономической зоне, где номер счета получателя обязателен в формате IBAN.
Выгорание связки — постепенное ****снижение спреда (экономической выгоды) по результатам кругов в рамках связки. Как правило, выгорание связано с новыми вводными: резкое повышение комиссии или мер контроля банком, уход платежной системы из какой-либо страны и др.

Выжигание связки — совокупность действий p2p-торговца, которые привели к выгоранию связки. К примеру, массовое распространение метода торговли, основанного на уязвимости банка или сервиса (абузе), сделает эту уязвимость заметной, что повлечет скорейшее ее устранение со стороны технической поддержки.

Абузить — abuse (злоупотреблять), это намеренное использование недостатков и уязвимостей площадок, банков, бирж, платежных систем с целью извлечения дополнительных выгод.
Саппорт — служба поддержки. Присутствует в большинстве банков, бирж и обменниках и чаще всего выполняет функции разъяснений тех или иных особенностей сервиса, а так же передает информацию техническим специалистам о багах и абьюзах с целью их устранения.
Ресёрч — research (исследование), поиск и проработка информации с целью создания новых, более эффективных связок.
Дроп — это человек, которого используют за вознаграждение для создания новой карты/счёта/регистрации на бирже на его имя для расширения торговых возможностей: оборота средств, торговли на запрещенных площадках в связи с ограничением по гражданству.

Дроповод — человек, занимающийся регулярным поиском новых дропов и поддержкой уже найденых дропов: помощь в открытии счетов, регистрации на платформах, создание карт, для расширения торговых возможностей арбитражника.

Комса — сокращение слова “комиссия”. Оплата банку или криптовалютной бирже за услуги по совершению операций по счетам клиента.

Квази-кэш операция — это своего рода покупка денег за деньги. К ним относятся переводы на электронный кошелёк/платежную систему, оплата дорожных чеков, расчёты в казино, покупка лотерейных билетов, переводы букмекерам и другие. В таких случаях списания квалифицируются банком как снятие наличных со счёта (взымается комиссия по вашему тарифу), поскольку деньги не меняются на товар, как при покупке, а выходят за пределы системы банка.

Технический овердрафт — превышение суммы расходной операции, совершенной по карте, над суммой остатка по карте. Это происходит из-за особенностей работы платежных систем или повышенной волатильности фиатного курса (при покупках с валютных карт). По техническому овердрафту всегда образовывается задолженность, которую нужно погасить, в размере разницы расходной операции над суммой остатка по карте.
P2P-ордер — предложение на бирже на продажу или приобретение актива по предлагаемому курсу. Чаще всего создатель объявления предлагает рыночную цену или близкую к ней.

Тейкеры — это пользователи бирж, которые совершают сделки немедленно, здесь и сейчас по рыночной цене, установленной в момент сделки. На P2P-бирже тейкер совершает сделку с помощью кнопки “Купить” или “Продать” (покупка в кнопку).
Мейкеры — это пользователи бирж, которые совершают сделки в отложенное время с целью приобрести актив ниже рыночной цены. На P2P-бирже мейкер создает рекламное объявление в стакане с целью привлечения Тейкера.
P2P-мерчант — проверенный торговец P2P-биржи, официально подтвердивший торговую квалификацию в соответствии с требованиями биржи. Такие торговцы отмечаются особенным значком верификации в стакане, имеют эксклюзивные преимущества (отмена Т+1, ускоренная поддержка и др.). Такие продавцы пользуются большим доверием, а их объявления выгодно выделяются на фоне тех, у кого этого значка нет.
Хомяк — неопытный торговец. Наиболее частая жертва мошенников.
Cash-in — способ расчета на p2p-бирже через наличные с помощью банкоматов при покупке криптовалюты за фиат. Чаще всего отдельное уточняется в описании к объявлению.

Блокировка Т+1 — это заморозка ваших средств на 24 часа, если средства были куплены в качестве Мейкера, то есть вы совершали покупку криптовалюты через ваше созданное рекламное обьявление. Ограничение “T+1” обеспечивает 24-часовую защиту от возможной потери активов пользователя. Ограничение также максимально снижает вероятность отмывания денег на платформе, уменьшает риск замораживания банковских счетов и обеспечивает безопасную торговую среду для пользователей.

TOD/TOM — инструменты (ограничения) на валютном рынке. TOD означает, что расчёты по сделке произойдут сегодня, TOM — что расчёты произойдут на следующий рабочий день, таким образом, фактически вы получите вашу валюту завтра, хотя сделку совершили ещё сегодня. Если вы покупаете TOM сегодня, то завтра утром он перейдёт в инструмент TOD.

KYC — know your customer. В переводе “знай своего клиента”. Процедура, обязывающая все финансовые организации, в том числе биржи криптовалют, идентифицировать и верифицировать личность каждого клиента. Чаще всего индентификация происходит удаленно по паспорту/водительскому удостоверению/загран.паспорту., фото или видео-селфи. Рассматривается, как правило, в течение рабочего дня.
ФЗ 115 — федеральный закон. Базовое основание для блокировки обслуживания карты или счета физ.лица банком. Блокировка применяется в случаях, когда кол-во переводов и приемов платежей от других лиц становится аномально много.

Компроментация карты — ситуация, при которой данные банковской карты стали известны другому лицу, в результате чего ее дальнейшее использование представляется небезопасным и может привести к несанкционированному списанию денежных средств со счета. Подозрение в компрометации карты — частая причина блокировки.
Прогрев карты — совокупность операций по карте, предназначенной для P2P-торговли, с целью отведения подозрений службы безопасности банка. Имитация привычной хозяйственной деятельности физического лица: оплата интернета, коммунальных услуг, такси и прочее, постепенное наращивание количества переводов и приемов торговых платежей.
Расследование банковских переводов — процесс выяснения экономического смысла операций, источника происхождения денежных средств клиента сотрудниками службы безопасности банка с целью вынесения решения о блокировке/разблокировке.
Легальные денежные средства — деньги, полученные легальным путем. Чтобы подтвердить “легальность” необходимо предоставить документы об источнике происхождения средств (это может быть выписка по счету ООО/ИП, договор купли-продажи или оказания услуг и др.) и документ, подтверждающий уплату налога.
Ковырнуть деньги — действие, осуществляемое p2p-торговцем или дропом, для возврата денежных средств с заблокированного или скомпрометированного счета: написание заявления о выводе средств в офисе банка.
Черный список — межбанковский список нежелательных клиентов. При попадании туда клиенту могут отказать в открытии счетов в других банках.
Белый список — внутрибанковский список супер-VIP-клиентов со специальными, публично недоступными привилегиями: повышенный лимит на переводы и снятие наличных, лояльное отношение службы безопасности банка. Как правило члены этого списка — политики, широко известные личности.

Антидетект — это специальные программы, которые могут менять цифровые отпечатки пользователей (фингерпринты). Фингерпринты — это набор обезличенных данных об устройстве и браузере пользователя, включая язык, часовой пояс, разрешение экрана, IP и тд. Антидетект используется с целью обхода систем блокировок.
Криптобменник — интернет-платформа, на которой можно обменять крипту на фиатные деньги (или наоборот). Или же крипту обменять на другую крипту. (рейтинг обменников)

Онлайн-обменники — все операции происходят через сайт (зашли, ввели данные криптокошелька или своей карты, совершили действия с нужной вам криптой). При этом достаточно надежными считаются p2p-площадки, где обмен проводится напрямую между людьми.
Офлайн-обменники предполагают, что всю оформительскую часть вы сделаете через сайт, то есть укажете сумму и адрес криптокошелька, а кеш внесете через обычный терминал. Иногда вообще все делается через специальные банкоматы.

Криптокошелек — способ хранения секретного ключа для доступа к вашей криптовалюте (терминал доступа к блокчейну). Существует два вида криптокошельков: горячие и холодные. Горячие кошельки подключены к интернету (чаще всего это полноценная онлайн-платформа). Холодные кошельки автономны и не подключены к интернету. Холодные кошельки имеют физическую форму, их можно потрогать, взять с собой или положить в сейф, например бумажный кошелек и аппаратный.
Скам — это афера, мошенничество, обман.

Треугол — это наиболее известная схема мошенничества в P2P-торговле. Схема преступления следующая: мошенник соглашается продать крипту, заманивая вас очень выгодными условиями. После того, как согласие получено, он присылает не свой номер банковской карты, а третьего лица, к которому преступник обратился как покупатель. Вы оплачиваете этому лицу деньги, ожидая получить от него крипту. После этого третье лицо, ничего не подозревая, переводит крипту мошеннику, считая его покупателем, совершившим оплату. Таким образом, за ваш счет преступник приобрел крипту, а вы остались ни с чем.

Апелляция — функция на p2p-бирже, созданная для защиты пользователей от неблагонадежных контрагентов. Если процесс обмена идет не так, как следовало, то любой из участников сделки может открыть спор (к примеру, вы перевели деньги за крипту, однако продавец отрицает получение средств). При открытии апелляции в процесс вмешивается тех.поддержка, которая выступает как третье лицо и по итогу рассмотрения всех доказательств принимает справедливое решение.
Двухфакторная аутентификация (2FA) — это дополнительный уровень защиты аккаунта с денежными средствами не только посредством ввода логина и пароля, но и при помощи кода, известного только вам. После включения 2FA ввод шестизначного кода, генерируемого в специальном приложении (например, Google Authenticator), станет обязательным шагом при каждом входе в аккаунт и выполнении транзакции.

Спасибо, что дочитали до конца, надеюсь, теперь вам более понятно, что такое арбитраж криптовалют. Ещё больше полезного контента вы сможете найти на моём ютуб-канале: https://www.youtube.com/channel/UCLjgwwUL4F9gfRc4wI6cLJg