Мошенничество в P2P
Сейчас мы поговорим об очень-очень важной теме, потому что именно на сками и мошенничестве в арбитраже криптовалюты, вы можете потерять свой капитал, ведь на скам и мошенничество волей-неволей попадает большое количество новичков, а ввиду того, что сфера мошенничества в p2p развивается вместе с самим рынком, на новые скам-схемы попадаются даже опытные ребята. в этом уроке мы поговорим про 10 самых основных методов того, как вас попытается заскамить Если вы начнёте заниматься арбитражом крипты.
Треугольник
Первое место схема под названием треугольник, треугольник - Это один из самых популярных способов обмана в мире Р2Р торговли, которым пользуются мошенники, данная схема довольно простая, но попав на её выкрутиться будет довольно-таки сложно. преподобном виде скаме в сделке участвуют три человека, Именно поэтому она и называется треугольник.
1. Р2Р трейдер - Мы с вами
2. Потерпевшая сторона - человек которого обманут
3. и, конечно же, сам в Мошенник.
Мошенник ищет жертву за пределами биржи. Мы возьмём для примера всеми известную доску объявлений Авито, мошенник на Авито публикует объявление. О, продаже, например своего Айфона по заниженной стоимости, указывает что готов отправить телефон по почте после оплаты. Да таким образом можно провести сделку на Авито есть люди, которые на подобные ведутся.
Далее находятся человек готовый купить телефон в таких условиях, и в этот самый момент мошенник подключает третью сторону, нас петупишников на p2p платформе и торгующий криптовалютой. И треугольник замыкается.
Мошенники открывается сделку на криптобирже на покупку криптовалюты за рубли. Мы принимаем сделку мошенника, не подозревая ничего, скидываем ему реквизиты Карты для перевода рублей, а после перевода вышлем взамен криптовалюту Мошеннику.
Жертва с Авито получив номер карты отправляет денежные средства нам, ну а мы в свою очередь думаем, что деньги пришли от того, кто предложил нам эту сделку.
После зачисления на нашу карту рублей, мы отправляем криптовалюту мошенникам и успешно закрываем сделку на бирже. Как вы сами уже поняли, после такого стечения обстоятельства, мошенник уходит довольный с высланными ему криптовалютой, а жертва не получает по почте никакого новенького Айфона(
Мы заключили интересующие нас сделку, получив деньги от человека, который платил за телефон. Мы сидим счастливым, потому что, скорее всего, по этой сделки мы заработали заложенную маржу. Сам мошенник ещё счастливее нас, так как он получил на халяву 1.000 руб. Обманув наивного пользователя Авито мечтающего о новом телефоне.
Ну а сам наивный пользователь плачет от горя, но не хочет сдаваться и идёт рассказывать обо всём в полицию. Как вы думаете, на кого жертва будет писать заявление? Разумеется на нас. Ведь именно на реквизиты нашей карты она высылала деньги, и именно к нам полностью честным трейдером, потом постучаться в дверь, и точно не захотят погладить по голове.
Как не попасться на подобное?
Всегда проверяем пользователя перед тем как Согласиться. Минимальное количество ордеров человека, с которым мы хотим совершить обмен должно быть минимум 30, А зарегистрирована на бирже,пользователь должен быть не менее 30 дней назад.
На бирже binance есть фильтр во время создания объявления, который позволяет убрать всех трейдеров, зарегистрированных менее 30 дней назад.
Совершайте сделку с людьми, которые используют личные карты, а также всегда указывайте в специальном поле свои условия оплату: От третьих лиц не принимаю, если человек всё-таки перевёл деньги с карты третьего лица, то обязательно запросите фотографию карты на фоне вашей сделки.
Также можно прибегнуть к другому способу и попросить, чтобы человек вам отправил один рубль, и прикрепил следующий комментарий например: Прошлый перевод - Это возврат долга.
После подобного мошенник просто-напросто сольётся, потому что пользователь с Авито явно заподозрили что-то нелавное, если его попросят сделать такой перевод.
Если выше перечисленный пункты не выполнены со стороны контрагента, начинайте апелляционный процесс.
А сейчас очень важно: Переводить деньги обратно обманутому пользователю можно только тогда, когда вам это скажет служба поддержки, не ранее. В любом случае, если вы поняли, что творится что-то не ладно, сразу Пишите в поддержку бирже, а также параллельно можете написать в наш чат подробно изложив ситуацию, мы вам также обязательно поможем по схеме треугольника.
Скам на подтверждение - вторая на очереди схема скамы заключается в том, что при Р2Р обмени мошенник подтверждает перевод валюты или криптовалюты. Хотя, на самом деле он не делал никаких переводов. А вы не проверив пришёл вам перевод или нет, подтверждаете обмен. По итогу мошенник получает криптовалюту, а вы не получаете ничего просто, потому что не убедились дошли вам деньги или нет. Данная схема встречается очень часто во время активной торговли на p2p платформах.
Избежать подобного скама поможет только одно, ваше внимательность. На первый взгляд может показаться, что схема очень простая и попасть на неё практически нереальна, Но это далеко не так, как правило в конце рабочего дня. Наши силы заканчиваются. А внимание притупляется. На эти факторы и рассчитывает мошенник, когда подтверждает оплату до того, как её произвёл, будьте внимательны и не попадайтесь на подобное!
Скам на потверждение + СМС - это модернизированная версия второго варианта плюс скам подтверждение SMS. Разница этого вариантаот предыдущего заключается в том, что помимо того, что мошенник делает во время p2p обмена подтверждения без реальной отправки валюты, он отправляет фейковое SMS подтверждение о переводе на наш номер телефона, выглядящее как SMS от банка при пополнении нашего счёта, чтобы не стать жертвой мошенника в этом случае Всегда заходите в приложение вашего банка и проверяйте, реально ли поступили деньги на Ваш счёт или нет?
Фишинг сайты - Р2Р трейдер постоянно находится в поиске связок тестирования новых гипотез, а также старается получить информацию совершенно разных источников. При поиске информации каждый из нас может посещать большое количество сайтов, один из которых может оказаться Фишинг сайтом, например, мы решаем сделать обмен через самый большой проверенный временем агрегата обменников www.bestchange.ru вводим браузер ссылку и получаем море различных сайтов. При этом мы случайно можем попасть на неофициальные сайты агрегатора, на котором мы найдём подходящий нам обменник, вышлим деньги и успешно останемся со скамлеными, не получив взамен ничего. Как избежать попадания в такие ситуации? Ведь поделать могут не только сайты обменников, Но даже и какие гигантов как Binance и другие. Самое главное что нужно делать, чтобы избежать данной мошеннической схемы - это всегда проверять в домен их сайтов, которые посещаете, даже если главное меню интерфейс похож на тот, на который вы хотели зайти, и никогда не переходите По ссылкам, которые приходят к вам из непроверенных источников.
Сделка за пределами биржи - ещё один способ скама, который частенько встречается в жизни p2p трейдеров основной смысл этого метода заключается в том, чтобы под любым предлогом заставить Р2Р трейдера выйти за пределы биржи и произвести обмен уже там, а не внутри самой биржи.
Всё выглядит примерно так: мошенник открывает сделку на криптобирже, но вместо того, чтобы провести сделку честно решает написать нам в чат и попросить, чтобы сделка прошла например в Telegram, там-то и начинается Самое интересное мошенник будет просить нас выслать в Fiat или крипту первым, а уже потом пообещает сделать ответный перевод. Как вы сами понимаете ответного перевода не будет. Так, что всегда совершайте сделки на проверенных биржах. И Никогда не слушайте людей, которые предлагают вам уйти из биржи и совершить сделку в другом месте, как бы они не мотивировали вас это сделать.
Грязные деньги - Думаю, что словосочетание грязные деньги слышал каждый из вас, например когда речь заходила про украденные деньги или деньги вырученные за продажу оружия, допустим мошенник занимается продажа наркотиков, А деньги за свои услуги принимает на Qiwi кошелёк. И вот наступает момент, когда он решает покрасить свои чёрные деньги в белый цвет и вывести их на карту, как это проще всего сделать. Ну конечно же через криптовалюту мошенник создаёт сделку на покупку из usdt на криптобиржи, а затем отправляет свои грязные деньги нам на Qiwi кошелёк. Мы же в свою очередь, отправляем ему ответ криптовалюту, далее скамер купленную крипту с помощью платёжной системы Сбербанк продает, его довольно простой и эффективный круг замыкается деньги уже полностью отмыты.
Мы же остаёмся с грязными деньгами на нашем QIWI Кошельке, не нужно пугаться Единственное чем вы рискуете в данной ситуации это получить блокировку QIWI Кошелька на которой были приняты деньги, и то далеко не факт, что это произойдёт. Но даже если вам заблокируют грязные деньги полученные при Р2Р обмене, то переживать не стоит их всё равно выведут. Для того, чтобы уменьшить шансы получения грязных денежных средств, всегда проверяйте, с кем вы открываете сделку, не поленитесь и зайдите в профиль этого человека для того, чтобы проверить статистику. Данные на который стоит обратить внимание это
1)количество проведённых сделок
2)отзывы о других пользователей
3)и количество времени, которое он провёл на этой платформе
При соблюдении перечисленных действий шанс попасться на грязного пользователя близится к нулю. Да просто получая грязные деньги вы не рискуете никаким образом быть обманутым, но даже в такой сделке вы сталкиваетесь с мошенником и рискуете пострадать от его рук, получив блокировку одной из ваших платёжек.
Игра с цифрами - Суть скама заключается в том, что периодически для приведения сделки, вторая сторона нам должна выслать не круглую сумму. А например 100.998 руб.
Скамер же может попытаться выслать вам на карту 100.098 рублей вместо 100.998 руб. Вы этого можете не заметить и успешно будете заскамлены на N сумму рублей, и периодически это могут быть не сотни рублей, а сотни тысяч рублей. Всегда досконально проверяйте в приложении банка пришёл вам перевод или нет, а также всегда сверяете сумму вплоть до копейки. Будьте готовы, что даже таким максимально примитивным способом Вас могут попытаться кинуть на деньги.
Скам через личные сообщения - Суть которого заключается в том, что вы состоите в чатах в телеграме, например, в нашем Р2Р чате и по всей базе чатов в том числе и по вам лично начинает делать рассылку в личку. Ну или просто начинает написывать в ЛС предлагая бесплатную связку с высокой доходностью и лёгкой реализации. Вас такое предложение очень сильно привлекает. И вы просите рассказать подробности от мошенников. Всегда будут плюс-минус такие сообщение он скажет, что для начала нужно купить криптовалюту на бирже бинанс, а затем через обменник, который он назовёт продать её за рубли на вашу карту, связка простая и максимально доступная и вы думаете, почему бы не попробывать. Но на вопросы почему же эту связку никто не знает и ранее вы нигде её не видели. Вы получите ответ, что обменник, который вам предстоит совершить обмен крипты на фиат ещё мало кто знает, именно поэтому курс в нём настолько хороший, что с подобной манипуляцией на бумаге, очень неплохо заработаете. Вы проводите сделку на 10.000 руб и зарабатывайте 500 руб. Получаете 10.500 руб. на карту после проведения одного Круга, а далее понимаете, что связка действительно работает и потом вы радостные закупаетесь на Binance usdt уже, например, на 500.000 руб. Пытаетесь совершить обмен в обменнике, в котором у вас только что прошла одна сделка, но после отправки денег по указанным риквизитам, в самом обменики вам уже больше никогда не ответит) и деньги на карту вы тоже не получите. Вы заскамлены
Суть данного скама заключалась, как раз-таки в том, чтобы заманить вас в левый обменник провести с вами одну сделку на маленькую сумму, а уже потом, когда вы поверите в весь спектакль, с камнуть на большую сумму. Как вы понимаете деньги уже не вернуть и придётся мириться с потерей(
Чтобы не попасться на подобные уловки от мошенников. Никогда не воспринимайте всерьёз людей, которые пишут вам в ЛС и предлагают что-то бесплатное, а также в ходе переписки скидывают ссылки на никому неизвестные обменники или другие площадки. Соблюдайте это простое правило и подобные скамеры вас никогда не смогут обмануть
Подмена криптовалютного кошелька - Посещая мошеннические сайты мы зачастую даже не подозревая об этом, и можно подцепить на свой компьютер вирус, который даст о себе знать только тогда, когда вы решите перевести кому-то криптовалюту.
Например, вы копируете адрес своего кошелька и вставляете его для перевода, чтобы отправить криптовалюту на свой счёт в другой биржу, но вирус на вашем компьютере заменяет адрес кошелька ровно перед отправкой. Вы высылаете деньги мошеннику на сайте, которого вы когда-то словили вирус самостоятельно подтверждая транзакцию и даже не подозревает, что что-то пошло не так.
Чтобы не стать жертвой подобного вида скама. Старайтесь никогда не заходить на левый сайты. Установите на свой компьютер, адекватный антивирус и проходите полную проверку ПК через этот антивирус, как можно чаще, Но также всегда проверяйте адрес кошелька перед отправкой. Опять же, будьте внимательны!
Платные инфокурсы - Это продажа информации за большие деньги. Они же платное, обучение и инфокурсы. На самом деле первое место среди мошеннических схем занимает не треугольник или скам на подтверждение, а банально вечно работающий обучение и курсы.
Можно ли назвать скамом факт того что, с вас запросит миллион рублей дадут гарантию заработка, а покажет то,что можно найти на Ютубе за 5 минут, и по итогу вы даже не выйдете на минимальный доход. Думаю, что вы согласитесь, что подобное, кроме как Скамом называть никак нельзя. Из за хайпа ниша Р2Р меняется очень сильно, и ценность платных обучений всегда стоит ставить под сомнение. Тысячу раз подумайте перед тем, как что-либо покупать.
Полезные ссылки:
Проверить дату регистрации домена - https://whois.ru/
Проверить перекупку домена. Если домен раньше использовался магазином косметикой а сейчас это обменник, то уже должно настораживать https://webarchiveorg.ru/
Проверить обменник на https://www.bestchange.ru/ Админа сайта тщательно проверяют все обменники. Если его здесь нету, то стоит начать проверять инфу самому
Наш чат, в котором оказывается вся поддержка —