Сила сложного процента

Сложный процент: основа финансового роста

Если вы ранее не сталкивались с концепцией сложного процента, настоятельно рекомендую изучить её подробно. Это один из ключевых механизмов, который лежит в основе создания богатства.

Почему сложный процент так важен?

1. Эффект "снежного кома":
• Сложный процент работает по принципу реинвестирования дохода. Вы зарабатываете деньги, которые приносят новые деньги, а те, в свою очередь, создают ещё больше дохода.
• Чем дольше этот процесс продолжается, тем быстрее растёт капитал.
2. Большие деньги делаются не трудом, а сложным процентом:
• Упорный труд важен, но он имеет свои пределы. Сложный процент позволяет вашему капиталу расти экспоненциально, даже если вы не увеличиваете усилия.
3. Трейдинг идеально подходит для работы со сложным процентом:
• Трейдинг — это активность, где вы можете регулярно реинвестировать прибыль, ускоряя рост капитала. Однако многие трейдеры недооценивают или игнорируют эту возможность.

Формула сложного процента

На первый взгляд формула может показаться сложной, но на самом деле она включает всего пять переменных:

1. A (amount): Итоговая сумма капитала после применения сложного процента.
2. P (principal): Начальный капитал, который вы инвестируете. Это может быть любая сумма: 100 000 рублей, 1 000 долларов или другой объём средств.
3. r (годовая процентная ставка): Ожидаемая доходность ваших вложений. Например, депозит в банке на 12% годовых или дивидендная доходность акций в среднем 5,3%.
4. n (периоды начисления процентов в год): Количество раз, когда проценты начисляются и реинвестируются. Если проценты начисляются ежемесячно, то n = 12; если поквартально — n = 4.
5. t (количество лет): Длительность периода, на который вы планируете инвестировать средства. Чем дольше срок, тем выше эффект от сложного процента.

Как сложный процент работает в трейдинге?

В трейдинге сложный процент применяется через реинвестирование прибыли от сделок. Вот что важно понимать:

1. Риск на сделку: В каждой сделке вы рискуете определённым процентом от вашего текущего капитала (например, 1%). Если сделка успешна, вы реинвестируете всю прибыль, увеличивая потенциал следующей сделки.
2. Эффект масштабирования: Прибыль от одной сделки добавляется к вашему капиталу, что увеличивает размер следующей сделки. Это приводит к ускоренному росту депозита.
3. Пример из практики: Если вы совершаете 100 сделок с фиксированным риском в 1% и соотношением прибыли к риску 1:3 , ваш депозит вырастет значительно больше, чем при использовании фиксированного размера риска.

Базовые показатели в трейдинге: WR и RR

Для оценки эффективности торговли используются два ключевых показателя:

1. WR (Win Rate) — процент прибыльных сделок от общего числа сделок.WR=Общее количество сделокКоличество прибыльных сделок×100% Формула:
2. RR (Risk-Reward Ratio) — соотношение риска к прибыли в каждой сделке.RR=Потенциальный рискПотенциальная прибыль Формула:

Эти показатели помогают понять, насколько эффективна ваша торговая стратегия, и как она может работать с эффектом сложного процента.

Моделирование ситуаций для понимания работы сложного процента

Правило входа в сделку

• Входите в каждую сделку с риском, равным определенному проценту от вашего текущего депозита (например, 1%).
• Прибыль или убыток реинвестируются, что позволяет использовать эффект сложного процента.

Примечание: В примерах не учитываются брокерские издержки (спреды, комиссии) и убыточные серии сделок. Это упрощает расчеты для лучшего понимания основного принципа.

а. Все сделки прибыльные с соотношением 1 к 3

Условия:

• Начальный депозит: 10 000 долларов.
• Риск на сделку: 1% от текущего депозита (сложный процент).
• RR (Risk-Reward Ratio): 1:3 (прибыль в три раза больше риска).

Первая сделка:

1. Риск = 1% от депозита = 100 долларов .
2. Прибыль = риск × 3 = 300 долларов .
3. Новый депозит = 10 000 + 300 = 10 300 долларов .

Вторая сделка:

1. Риск = 1% от нового депозита = 103 доллара .
2. Прибыль = риск × 3 = 309 долларов .
3. Новый депозит = 10 300 + 309 = 10 609 долларов .

Сравнение с фиксированным риском:

Теперь рассмотрим случай, когда вы используете фиксированный риск в 100 долларов на каждую сделку:

1. Первая сделка:
• Риск = 100 долларов .
• Прибыль = 300 долларов .
• Депозит = 10 000 + 300 = 10 300 долларов .
2. Вторая сделка:
• Риск = 100 долларов (фиксированный).
• Прибыль = 300 долларов .
• Депозит = 10 300 + 300 = 10 600 долларов .

Разница:

• Сложный процент: 10 609 долларов .
• Фиксированный риск: 10 600 долларов .

Итоговая разница: 10609 − 10600 = 9 долларов.

На первый взгляд, разница кажется незначительной. Однако важно понимать, что это всего лишь две сделки. Если продолжить процесс на сотни или тысячи сделок, эффект сложного процента станет колоссальным.

Почему это важно?

1. Эффект масштабирования: Каждый раз, когда вы реинвестируете прибыль, размер следующей сделки увеличивается. Это создает "эффект снежного кома", который со временем значительно ускоряет рост капитала.
2. Автоматическое увеличение прибыли: Вам не нужно ничего делать дополнительно — просто продолжайте торговать по тем же правилам, и сложный процент будет работать на вас.
3. Маленькие шаги приводят к большим результатам: В нашем примере разница составила всего 9 долларов за две сделки. Однако, если бы мы провели 100 таких сделок, разница была бы уже гораздо больше.

и из 100 сделок с риском 1%, с вознаграждением 1 к 3, при отсутствии убытков (сделки 13-99 скрыты):

Как это выглядит на больших числах?

Допустим, вы совершаете 100 успешных сделок с теми же условиями:

1. Сложный процент: После 100 сделок депозит вырастет до 192 186,32 долларов .
2. Фиксированный риск: После 100 сделок депозит составит 40 000 долларов .

Разница: 192186,32 − 40000= 152186,32 долларов.

Это огромная разница, которая показывает, насколько важно использовать сложный процент.

Ключевые выводы

1. Сложный процент — это мощный инструмент роста капитала. Даже небольшие изменения в подходе (например, использование переменного риска вместо фиксированного) могут привести к значительным результатам в долгосрочной перспективе.
2. Не игнорируйте эффект реинвестирования. Реинвестируйте прибыль от каждой сделки, чтобы максимально использовать потенциал сложного процента.
3. Долгосрочная перспектива важнее краткосрочных результатов. На начальных этапах разница может казаться незначительной, но со временем она становится огромной.

б. Все сделки убыточные

Условия:

• Начальный депозит: 10 000 долларов.
• Риск на сделку:
• При фиксированном риске: 100 долларов за сделку.
• При сложном проценте: 1% от текущего депозита.

Сценарий с фиксированным риском:

1. В каждой сделке вы теряете 100 долларов .
2. Общий депозит уменьшается на 100 долларов после каждой сделки.
3. Количество сделок до полной потери депозита:10010000=100сделок.
4. После 100 убыточных сделок депозит становится равным 0 долларов .

Сценарий со сложным процентом:

1. В первой сделке вы теряете 1% от депозита , то есть 100 долларов .
• Новый депозит:10000−100=9900долларов.
2. Во второй сделке вы теряете 1% от нового депозита , то есть 99 долларов .
• Новый депозит:9900−99=9801доллар.
3. Этот процесс продолжается, и с каждым шагом сумма убытка уменьшается, так как она рассчитывается как 1% от текущего депозита.
4. После 100 убыточных сделок остаток депозита составит:3660.32доллара.

Анализ:

1. При фиксированном риске: Вы теряете фиксированную сумму (100 долларов) на каждой сделке, что приводит к полной потере депозита после 100 сделок.
2. При сложном проценте: Сумма убытка уменьшается с каждой сделкой, так как она рассчитывается как процент от текущего депозита. Это позволяет сохранить часть капитала даже после 100 убыточных сделок.
3. Разница:
• При фиксированном риске депозит полностью обнуляется.
• При сложном проценте остается 36.6% от начального депозита (3 660.32 доллара).

Почему это важно?

1. Снижение рисков: Использование сложного процента помогает минимизировать потери в случае длительной серии убыточных сделок.
2. Гибкость управления капиталом: Когда ваш депозит уменьшается, размер риска также снижается, что позволяет избежать катастрофических потерь.
3. Возможность восстановления: Сохранение части капитала дает вам шанс восстановиться, если серия убытков закончится и начнется прибыльная серия.

Ключевые выводы:

1. Сложный процент помогает терять меньше. Даже в случае убыточных сделок вы сохраняете часть капитала, что увеличивает ваши шансы на долгосрочный успех.
2. Фиксированный риск опасен. При фиксированном риске вы рискуете потерять весь депозит быстрее, особенно в случае длительной серии убытков.
3. Необходимость адаптации: В реальной торговле важно не только использовать сложный процент, но и корректировать размер риска в зависимости от состояния депозита и рыночных условий.

Как использовать сложный процент в трейдинге: практический подход

Для эффективного использования сложного процента в трейдинге важно не только понимать его математическую основу, но и уметь применять эту концепцию на практике. Давайте разберем ваш пример подробнее.

Цель: достижение 1066% годового дохода

Чтобы достичь такого результата, нужно структурировать свою торговлю следующим образом:

1. Годовой доход:
• Цель: 1066% .
2. Месячный доход:
• Для достижения 1066% годовых нужно зарабатывать 24% в месяц .
3. Недельный доход:
• Чтобы получить 24% в месяц, нужно зарабатывать 7,5% в неделю .
4. Дневной доход:
• Для достижения 7,5% в неделю нужно зарабатывать 1,85% в день .

Как это реализовать?

Пример с одной сделкой в день:

• Если вы совершаете одну сделку в день с риском 1% от депозита , то для достижения дневной цели в 1,85% прибыли вам нужно закрывать сделку с соотношением 1 к 1,85 (риск к прибыли).
• Упрощенно можно сказать, что достаточно 1 к 2 .

Пример с несколькими сделками в день:

• Предположим, вы совершаете 10 сделок в день :
• 5 прибыльных сделок с соотношением 1 к 3 (прибыль = 3 × риск).
• 5 убыточных сделок с потерей 1 × риск .

Расчет:

(5×3)−(5×1)=15−5=10.

• Это означает, что вы зарабатываете 10% в день .

Почему это работает?

1. Сложный процент усиливает результаты: При использовании сложного процента каждый день вы рискуете 1% от текущего депозита , а не фиксированной суммой. Это позволяет увеличивать размер сделок по мере роста капитала.
2. Реалистичные цели: Зарабатывать 1,85% в день или 10% в день — это достижимо, если вы умеете правильно анализировать рынок и входить в сделки.
3. Баланс между риском и прибылью: Соотношение 1 к 2 (риск к прибыли) является достаточно реалистичным и часто используется трейдерами. Оно позволяет компенсировать убытки даже при небольшом проценте прибыльных сделок (например, 50% ).

Ключевые выводы

1. Сложный процент требует постоянной прибыли: Чтобы он работал, нужно регулярно совершать прибыльные сделки.
2. Риск должен быть выражен в процентах от депозита: Использование фиксированного риска (например, 100 долларов на сделку) менее эффективно, чем использование процента от текущего капитала.
3. Стремитесь к высокому WR и RR:
• WR (Win Rate): Стремитесь к показателю выше 50% .
• RR (Risk-Reward Ratio): Минимальное соотношение 1 к 2 уже достаточно для успешной торговли.
4. Рост доходности через увеличение риска: Если ваш WR превышает 65% , можно увеличивать риск на сделку (например, до 2–3% ) для повышения доходности.

Узнать больше: 📱Telegram 📚 Teletype