Что такое KYC/AML?

В 2000-х годах появились устойчивые аббревиатуры - KYC и AML.

• Понятие KYC появилось в официальных документах в 2016 году в США. Департамент Казначейства по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN ввел формальные требования KYC, хотя раньше эта аббревиатура использовалась в документах частных компаний.
• AML - понятие с более долгой историей. Официально оно закрепилось после создания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег - FATF - в 1989 году в Париже.

По сути, вторая аббревиатура включает в себя первую, однако часто в текстах они появляются рядом. Разберемся в их значениях.

KYC

KYC - Know Your Customer или Know Your Client [Знай своего клиента]. Это принцип деятельности финансовых институтов (банков, бирж, букмекерских контор, инвестиционных и паевых фондов), обязывающий их идентифицировать личность контрагента, прежде чем проводить финансовую операцию. Цель такой политики - лучше понимать клиентуру, мониторить финансовые транзакции, снижать риски клиентов, предотвращать взяточничество и коррупцию.

AML

AML - Anti-Money Laundering [Противодействие отмыванию денег]. Если быть совсем точным, то аббревиатура должна была быть длиннее, AML CFT CWMDF - anti-money laundering and counter-terrorist financing and counter-weapons of mass destruction financing (противодействие отмыванию денег, полученных преступным путем, противодействие финансированию терроризма и финансированию создания оружия массового уничтожения).