Скам та різні його види 🤯
Скам з телеграм та інстаграм сторінками:
1. Фейкові акаунти: Шахраї створюють підроблені акаунти, які імітують відомих людей або компанії. Вони можуть звертатися до користувачів з пропозиціями інвестицій, продажу товарів чи послуг.
Приклад як виглядають та як розрізнити :
Фейк-сторінка на відому особистість чи бренд - потрібно завжди перевіряти ту інформацію, яку вам пробують нав'язати та видати за оригінал. Краще кілька разів перевірити та витратити на це час, ніж залишитися без грошей.
2. Фейкові групи та канали: Шахраї створюють канали або групи, що імітують офіційні спільноти відомих брендів, бірж або інших організацій. У цих групах можуть проводити фальшиві акції, розіграші або анонсувати фейкові проекти.
Завжди перевіряйте на офіційних ресурсах посилання на канали та групи. Якщо до вас хтось пише і представляється представником великої компанії та пропонує допомогу чи заробіток, будьте обережні.
3. Шахрайські боти: Створюються боти, які обіцяють швидкий заробіток, безкоштовні токени чи інші вигоди, але для цього просять надіслати гроші або особисті дані.
Щоб уникнути такого виду скаму потрібно проаналізувати проект, токен на платформах таких як : Cointrader.com - ціну пресейлу фондів можна перевірити тут:
4. Фейкові ICO та криптопроекти: Шахраї створюють фальшиві криптопроекти або проводять Initial Coin Offering (ICO), обіцяючи високі прибутки. Після отримання інвестицій зникають з грошима.
Тобто, вам пропонують купити монету до її виходу на біржі. Після покупки у вас залишається монета, яку ви не зможете продати.
- Вам надсилають повідомлення або посилання, де пропонують купити нову монету за дуже привабливою ціною до її офіційного лістингу на біржі
- Ви переходите за посиланням і бачите гарно оформлений сайт або оголошення, яке виглядає надійно
- Вам пропонують швидко інвестувати, обіцяючи великі прибутки після виходу монети на біржу
- Ви купуєте монету і отримуєте її на свій гаманець
- Після деякого часу виявляється, що монета або не виходить на біржу, або її неможливо продати, тому що вона не має ліквідності або її взагалі ніхто не купує
5. Фішингові атаки: Шахраї надсилають посилання на фальшиві вебсайти, які імітують справжні. При спробі увійти на такий сайт користувачі надають свої дані шахраям.
Це значить, що не можна переходити по посиланнях всіх підряд, якщо ви не впевнені в людині, яка вам його скидає, або якщо ви знайшли його на різних ресурсах.
6. Псевдоінвестиційні схеми: Шахраї пропонують "великі можливості" для інвестування, які виявляються схемами Понці або просто обманом.
Найпоширеніша схема — це арбітраж монети між біржами, яка є скамом. Коли хтось пропонує таке, людина переконує вас, що все буде добре. Ви вводите свою адресу, але таг мемо вводите тієї людини, яка пропонує вам схему, і гроші йдуть на його рахунок. Тому такі пропозиції ми не приймаємо і одразу блокуємо таких людей. Будьте обережні.
Приклад як це виглядає:
Щоб уникнути шахрайства в соцмережах слід дотримуватися таких рекомендацій:
- Завжди перевіряйте офіційність акаунтів, груп та каналів
- Не довіряйте повідомленням від незнайомих користувачів
- Не надавайте особисті дані та паролі
- Будьте обережні з пропозиціями швидкого заробітку або високих прибутків
- Використовуйте двофакторну аутентифікацію для захисту свого акаунта.
Cкам на P2P та види:
Шахраї розміщують оголошення про купівлю чи продаж криптовалюти за дуже привабливими цінами, але після отримання коштів не відправляють криптовалюту або не здійснюють платіж.
Для того, щоб уникнути такої ситуації, завжди натискайте кнопку перед переказом коштів на карту, що ви вже відправили, та аж після цього вже йдіть відправляти кошти. Тоді ви будете в безпеці, і якщо людина виявиться шахраєм, ви подасте на неї апеляцію, і ваші кошти будуть в безпеці. Ніколи не переказуйте кошти, якщо вам скидають карту в чат, карта має бути закріплена в ордері, як на прикладі нижче.
2. Уникайте на P2P оплат від 3 лиць поясню чому є схема називається трикутник
Трикутник — це коли шахрай бере ордер у вас на покупку USDT і каже: "Я оплачу з карти знайомого." Він заходить, наприклад, на OLX та виставляє оголошення про продаж якогось товару. У нього є покупець, який просить передплату, і шахрай дає вашу карту покупцеві. Людина оплачує, думаючи, що купує товар на OLX, і чекає на доставку.
Ви в той самий час приймаєте ці кошти, так як в ордері погодилися прийняти платіж від третьої особи. Нічого не підозрюючи, ви відпускаєте USDT шахраю. Через деякий час людина з OLX розуміє, що товар не надійде, і пише заяву до поліції, що її обдурили, надавши ваші реквізити, а не реквізити шахрая.
Ваша карта блокується, і до вас пред'являються претензії щодо товару, який людина оплатила. Ви просто продавали USDT, але в цій ситуації ви стаєте винними. Шахрай із вашими USDT вже зник і вивів їх із біржі.
Тому візьміть собі за правило ніколи не переводити і не приймати платежі від третіх осіб, щоб уникнути цих проблем. Ім'я власника акаунту на біржі та того, хто пересилає кошти, повинні бути однаковими.
Щоб уникнути шахрайства на P2P-біржах, слід дотримуватися наступних рекомендацій:
- Використовуйте лише відомі та надійні P2P-біржі.
- Перевіряйте рейтинг та відгуки користувачів, з якими плануєте здійснити угоду.
- Не підтверджуйте транзакцію до отримання коштів або криптовалюти.
- Уважно перевіряйте реквізити платежу та адреси гаманців.
- Використовуйте засоби захисту, такі як двофакторна аутентифікація.
- Будьте обережні з підозрілими пропозиціями та уникайте угод з користувачами з низьким рейтингом або без відгуків.