Купи и держи, докупай. Работает ли? Проверяем на примере акций Газпрома
Продолжаем серию публикаций для проверки гипотезы о правильности стратегии по ежемесячной покупке акций на фиксированную сумму. Проверяем насколько эта стратегия способна принести нам доход. Планируется обзор 10 компаний и составление портфеля из них. В оценках будем учитывать инфляцию, т.е. сравним номинальную и эффективную доходность.
Напомню базовые условия эксперимента, о которых ранее уже писал в публикации по Сбербанку:
- инвестируем начиная с января 2012 года,
- инвестируем по 10000 рублей ежемесячно,
- цена покупки - средняя цена по данным Мосбиржи,
- за комиссию берем 0,04% от стоимости сделки, показатель взят для чистоты расчетов, практически не влияет на результат,
- учитываем лотность акций,
- дивиденды реинвестируем в акции.
Смотрим какая картина получается если мы будем инвестировать таким образом в акции Газпрома.
Расчет эффективности инвестиций в акции Газпрома ежемесячно по 10000 рублей с января 2012 года
Судя по таблице - неплохой результат. Почти весь период времени наши инвестиции были прибыльны и инвестировав 10000 рублей ежемесячно в течение 10 лет мы заработали бы почти 1350000 рублей, а на пике стоимости акций наша прибыль доходила до 2500000. Потрясающий результат, особенное если учесть, что общая сумма инвестиций составила 1290000 рублей.
Теперь сделаем оценку с учетом инфляции. Приведем сумму пополнений счета и стоимость инвестиций к текущим ценам. Помогут нам в этом данные о месячной инфляции за 10 лет.
И с учетом инфляции мы видим положительный результат. Наша стратегия работает. Даже с учетом инфляции мы заработали на 1 сентября 750000 рублей.
Посмотрим на графике. Так выглядит более наглядно.
Даже если учесть инфляцию, наша прибыль будет положительной. В случае с Газпромом стратегия сработала.
Стоит отметить, что первые 5 лет мы не получали положительного результата. Стоимость акций существенно не росла, а даже временами падала в это время. Падения как раз время удачных докупок акций. Отметим, что до недавнего времени Газпром исправно платил дивиденды, что в существенной степени перекрывало инфляцию.
В таком инвестиционном плате мы обогнали инфляцию на 750000 рублей. Не факт, что сегодня мы видим достаточно дешевые акции, но не будем рассуждать о целесообразности выбора именно этой компании, это тема отдельного материала, но стратегия работает.
Что ж, кому-то Газпром помог реализовать мечту о пассивном заработке на фондовом рынке. И помог он не только инсайдерам, что не скажешь о Сбере.
Следующая компания, которую будем проверять - это Лукойл.
Все публикации на эту тему можно увидеть в разделе "Купи и держи".
Спасибо за внимание. Если понравилось - ставьте лайк и подписывайтесь на канал.
Telegram: https://t.me/FinanBlogger. Анонсы, важные новости, все статьи, а также информация по моему инвестиционному портфелю в режиме реального времени. Это основная платформа с большим количеством материалов.
Пульс от Тинькофф: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/FinanBlogger/.
Телетайп: https://teletype.in/@finanblogger