Три надежных варианта инвестиций, которые следует рассмотреть во время рецессии

Надвигающаяся рецессия в основном означает плохие новости, включая высокий уровень безработицы, нестабильные рынки и общее замедление экономики. Однако есть один положительный момент для опытных инвесторов: можно купить инвестиции со скидкой и потенциально увидеть большую прибыль в будущем. Главное — выбрать правильные.

Признаки рецессии

Рецессия — это длительный период спада экономической активности. Наиболее распространенным показателем рецессии является снижение валового внутреннего продукта (ВВП), но такие факторы, как высокий уровень безработицы, замедление потребительских расходов и перевернутая кривая доходности, также могут быть признаками того, что экономика вот-вот пойдет на спад.

Рецессии являются естественной частью нашей циклической экономики. Поэтому, хотя мы не можем точно предсказать, когда именно она произойдет, можно с уверенностью сказать, что она в конечном итоге произойдет. И лучший способ подготовиться к рецессии — сформировать портфель, который сможет выдержать рецессию до того, как рынок развернется.

Проактивное планирование позволяет вам сосредоточиться на вещах, которые вы можете контролировать: размер ваших сбережений, уровень риска, используемые вами счета, а также сборы и налоги, и игнорировать то, что вы не можете контролировать (рынки, экономику, инфляцию и процентные ставки).

Итак, если вы хотите подготовить свой инвестиционный портфель к рецессии — вот что вам следует знать.

Лучшие инвестиции во время рецессии

Когда экономика и фондовый рынок падают, вы часто можете купить ценные бумаги по более низкой цене, чем если бы вы инвестировали, когда рынок был на пике. Это дает вам возможность получить более высокую прибыль по мере восстановления экономики.

И лучшие инвестиции во время рецессии не так уж отличаются от лучших инвестиций в любой момент делового цикла. Тем не менее, есть определенные инвестиции, которые могут помочь вашему портфелю пережить рецессию и минимизировать потери.

1. Дивидендные акции

Инвестирование в дивидендные акции — один из самых эффективных способов извлечь выгоду из долгосрочного роста среди ведущих компаний. Эти акции регулярно (часто ежеквартально) делятся прибылью с инвесторами в форме дивидендов, которые можно обналичить или реинвестировать. Только самые стабильные и прибыльные компании, как правило, выплачивают дивиденды, то есть эти акции, как правило, менее волатильны в целом.

Однако если вы не хотите приобретать отдельные акции, другим вариантом является инвестирование в дивидендный фонд, который позволяет вам инвестировать в корзину акций с самыми высокими дивидендами.

2. ETF-фонды

Инвестиционные фонды являются стратегическим вариантом во время рецессии, поскольку они имеют встроенную диверсификацию, минимизируя волатильность по сравнению с отдельными акциями. Однако сборы могут быть дорогими для определенных типов активно управляемых фондов.

С другой стороны, биржевые фонды (ETF), как правило, взимают более низкие комиссии по сравнению с паевыми инвестиционными фондами, поскольку они управляются пассивно, они настроены на отслеживание определенного индекса, например S&P 500. А ETF акций стоимости особенно хорошо подходят для работы на нестабильном или падающем рынке, поскольку компании, входящие в состав фондов, как правило, имеют прочные фундаментальные показатели и производят основные товары.

3. Недвижимость

Акции — не единственный вариант инвестирования, когда рынок падает. Недвижимость может быть привлекательной для инвесторов, потому что, когда экономика слабеет, можно купить недвижимость по более низким ценам и зафиксировать более низкие ставки по ипотеке. Опять же, это означает большую прибыль по мере восстановления рынка, особенно потому, что недвижимость обычно дорожает со временем.

Инвестиции в арендную недвижимость также являются хорошим способом диверсификации источников дохода, что может быть особенно важно во время рецессии, когда стабильность рабочих мест имеет тенденцию к снижению.

Инвестиции, которых следует избегать во время рецессии

Наличие сбалансированного и диверсифицированного портфеля является ключом к преодолению экономических взлетов и падений. Однако есть некоторые инвестиции, которые, как правило, плохо работают во времена рыночной неопределенности или турбулентности.

1. Спекулятивные инвестиции

Бывают определенные времена, когда вложение денег в более рискованные инвестиции правильный шаг. Но рецессия, как правило, не входит в их число.

Важно следовать своему долгосрочному инвестиционному плану и не отвлекаться на обещания больших прибылей или не зацикливаться на том, что делают другие люди. Ваша ситуация уникальна, и ваша инвестиционная стратегия должна это отражать. То, что 28-летний миллиардер делает со своими деньгами, не должно быть вашей Полярной звездой.

2. Высокодоходные облигации

Облигации, как правило, считаются безопасными и стабильными инвестициями. Тем не менее, не все облигации созданы равными. Высокодоходные облигации выпускаются компаниями с более низким кредитным рейтингом, что указывает на более высокую вероятность дефолта. Во время рецессии эти предприятия часто сталкиваются с большими финансовыми трудностями, снижением доходов и повышенными рисками дефолта. Поэтому по мере ухудшения экономических условий увеличивается вероятность того, что компании не выполнят свои долговые обязательства и не выполнят свои обязательства по облигациям.

3. Компании с высокой долей заемных средств

В целом важно инвестировать в компании с устойчивым финансовым положением. Это еще более актуально во время рецессии. Компании, имеющие большой долг, как правило, видят, как падают цены на акции, когда экономика находится в упадке, поскольку инвесторы считают их более уязвимыми к изменению процентных ставок и снижению прибыли.

Вывод

Инвестирование во время рецессии может быть стрессовым, особенно если ваш портфель теряет стоимость. Однако важно оставаться на курсе. То, как вы себя ведете, имеет гораздо большее значение, чем то, как ведет себя рынок.

Другими словами, при инвестировании во время рецессии настрой так же важен, как и экспертиза. Важно помнить, что продажа на падающем рынке означает продажу с убытком. Если вы запаникуете, вы можете принять неудачное инвестиционное решение выйти из рынка прямо перед тем, как акции снова начнут расти. Помните, что взлеты и падения являются частью инвестиционного процесса.

Проактивное планирование — самое важное, что вы можете сделать, чтобы сохранить финансовое спокойствие среди хаоса медвежьих рынков и экономических рецессий. Сосредоточение на том, что вы можете контролировать, и игнорирование того, что вы не можете, поможет вам ориентироваться в любой рыночной или экономической среде с ясностью и уверенностью, и это может иметь решающее значение.