​#ИнвестИдеяНаПрокачку. QI-Trade

У нас новая постоянная рубрика #ИнвестИдеяНаПрокачку. Вы нам присылаете идеи, мы их проверяем и выставляем балл по шкале из 10 Понци, где 1 Понци означает, что это может быть финансовой пирамидой, а может быть и просто безобидным (ха-ха) сетевым маркетингом, а 10 Понци — пора бежать.

Сегодня на проверке компания, которую прислало нам сразу несколько читателей — QI-Trade Kazakhstan. Они предлагают заработать от 3% до 8% ежемесячно в тенге или от 36% до 96% годовых в тенге. Чтобы получить 36% годовых надо вложить в компанию от 100 тысяч до 1 млн тенге, 72% годовых на вкладах от 1 до 10 млн тенге, 96% годовых ждёт тех, кто отдаст компании более 10 млн тенге.

Основная модель заработка — торговля на платформе Amazon. Компания покупает дешевый товар в Китае и размещает его в маркетплейсе Amazon, ведь это не единый интернет-магазин, а скорее площадка, где продавать может каждый. Причём QI-Trade пытается работать в обоих направлениях — и как компания по управлению активами, просто привлекая ваши деньги и обещая вам процент с них за свою торговлю, так и в модном направлении обучения торговле на Amazon. Это направление было особо популярно у инфобизнесменов несколько лет назад.

Кроме этого у компании есть мобильное приложение для вовлечения — QI Play, в котором можно выполнять задания, получать виртуальные очки и тратить их или переводить их на свой счёт в компании. В самом приложении не так много регистраций, а после изменения правил начисления очков — оценки в сторах практически только отрицательные. Основная претензия — мало заданий и для вывода баллов надо быть вкладчиком компании.

Сетевая составляющая минимальная. Только в приложении одним из заданий будет привести друзей. Компания, во всяком случае на первых этапах, не просит подключать к ней ваших родных и близких. Сейчас в Казахстане работает семь офисов QI-Trade — в столице, Алматы, Шымкенте, Атырау, Актау, Караганде и Актобе.

В нашем распоряжении оказался шаблонный договор. Согласно ему, средства перечисляют в доверительное управление на минимальный срок в три месяца. Стоит отметить, что нам прислали договор с уже забитыми персональными данными — имя, фамилия, номер удостоверения и адрес, кажется, это грубейшее нарушение (хотя бы этого же договора, в котором прописано сохранение конфиденциальности сведений о клиенте). В самом договоре прописано, что вознаграждение «не более 8%», что подразумевает, что может быть и меньше. Вся отчётность перед клиентов ведётся в личном кабинете. Также компания в договоре гарантирует, что независимо от результатов доверительного управления, а также в случае дефолта обязуется вернуть депозит в размере 100% от внесенной суммы, но не позднее даты окончания действия договора.

Мы пообщались с менеджером:

— Наша компания получает прибыль из торговли через платформу онлайн коммерции Amazon, в которой у нас размещено 10 интернет магазинов. Посредством которых мы закупаем товары в Китае по сниженной себестоимости, напрямую у поставщиков, и реализуем на Amazon. Ознакомиться с нашими магазинами и договорами с поставщиками из Китая, можно посетив офис.

— При дефолте, компания размораживает собственные резервные счета на платформе Payoneer и Binance, и выполняет все обязательства перед вкладчиками.

— Так как основной денежный оборот у нас проходит в Amazon, наша компания получает выплату за минусом налоговых сборов от реализации товаров. Так как Amazon является резидентом США, то и налоговые сборы уходят в пользу США. QI Trade же получает прибыль уже за вычетом налоговых сборов от торговли на площадке. Налоги оплачиваем не мы, а Amazon оплачивает за нас.

Согласно официального отчёта — компания, котораябыла зарегестрирована в 2011 году заплатила налогами в бюджет с с 2014 года всего 180 тысяч тенге. Из них 177 тысяч в прошлом году. В этом году налоги ещё не уплачивались. У QI-Trade есть лицензия от 2012 года на деятельность биржевых брокеров и биржевых дилеров.

❗Выводы @FINANCEkaz. У QI-Trade нет признаков классической финансовой пирамиды, где требуется завербовать всех родственников и друзей. Тем не менее скрытность в том, какие именно площадки и товары обслуживаются на Amazon, а также отсутствие налогов в Казахстане, не смотря на активное привлечение средств вкладчиков, и утверждение, что за них их платит Amazon оставляют большие вопросы. Тем более учитывая доходности выше среднего даже по самым минимальным взносам. Также, беря во внимание то, что сейчас Китай и Amazon испытывают трудности из-за коронавируса, скорее всего клиентов ждёт либо не максимально обещанные проценты по доходности, либо попытка сменить бизнес модель на инфобизнес с обучением торговли на Amazon.

По нашей шкале QI-Trade получает 5 Понци из 10. Мы считаем, что вложение средств в данную компанию несёт в себе повышенные риски и категорически не рекомендуем вкладывать туда свои средства.