ЧЁРНЫЙ СПИСОК @FINANCEkaz

@FINANCEkaz объявляет первый в стране финансовый субботник — боремся с финансовыми пирамидами вместе! Эту рубрику мы регулярно вели у себя в Instagram, а теперь расширяем её.

​⚫️ ЧЁРНЫЙ СПИСОК @FINANCEkaz

Tesla media. Позиционирует себя, как криптоигра основная на привлечении новых пользователей. Классическая пирамида, но с криптой. Проект уже, кажется, закончился. Российские сайты, где игра наиболее популярна, пишут, что пользователи Tesla Video Media уже несколько дней не могут вывести деньги со своих счетов. Якобы за последние три дня $11 млн были переведены из Tesla Media на два неизвестных криптоадреса. @FINANCEkaz не рекомендует связываться с этой компанией.

Кооператив R.O.I. Life is good, Amanat Drive, Hermes Finance. In-Cruises и другие. Как и любой другой подобный кооператив они позиционирует себя, как кассу взаимопомощи из-за чего у них проценты ниже банковских. На самом деле это классическая схема Понци — вы платите за всех тех, кто пришел в кооператив раньше вас. Если у вас есть уверенность, что те, кто пришел после заплатят за вас — можете участвовать, но на самом деле обычно основной продукт в таких кооперативах — это не место в очереди. @FINANCEkaz не рекомендует связываться с такими кооперативами.

Меlbet и Benarimo. Это букмекерские площадки, которые принимают ставки на спорт. Мы настоятельно не рекомендуем связываться с нелецинзрованными (и даже с лицензированными) букмекерами. Казино всегда остаётся в выигрыше, иначе бы ни казино ни букмекерских контор не было бы, как бизнеса.

Fohow. Это сетевой бизнес на основе оздоровительной продукции. Таких компаний всегда было и будет много. Сам по себе сетевой бизнес не финансовая пирамида, но есть хороший сетевой и плохой сетевой. Отличить их очень просто — в плохом у вас, как сотрудника компании, есть обязанность по закупу товара, у хорошего сетевого такого нет. Обязательный закуп — элемент пирамиды.

Sincere Systems Group, S-Group. Позиционируют себя, как инвестиционную компанию с офисом в Лондоне. К сожалению, нам не удалось найти их лицензию. Компания внесена в чёрные списки АРРФР и ЦБ РФ, а также столичное отделение Агентства по финансовому мониторингу уже пресекали деятельность финпирамиды Sincere Systems — начато досудебное расследование. @FINANCEkaz не рекомендует связываться с этой компанией.

L-Capital. Только две недели назад вкладчики L-Capital штурмовали алматинскую прокуратуру — они требовали вернуть деньги, которые отдали финансовой организации под проценты. Компания предлагала вложиться в крупное производство, обещали высокие дивиденды, но в итоге оставила всех инвесторов ни с чем. Сейчас идут суды. @FINANCEkaz не рекомендует связываться с этой компанией.

Amir Capital. Позиционируется, как инвестиционная компания. В частности сейчас принимает в доверительное управление криптовалюты. Лицензия отсутствует. Внесена в чёрный список ЦБ РФ. @FINANCEkaz не рекомендует связываться с этой компанией.

Aliorders. Позиционирует себя, как платформа для торговли с Ali Express — вы в ней «ловите» заказ и перепродаёте кому-то. На самом деле в платформе есть элементы пирамиды — привлечение новых пользователей и получение бонусов за них. @FINANCEkaz не рекомендует связываться с этой компанией, обещания зарабатывать просто сидя на диване, обычно ничем хорошим не заканчиваются.

Deep Reef Investments, Deep Reef Investments UK. Позиционируют себя, как трейдинговая платформа, которая гарантирует доходность от 7,5 до 18% в валюте за месяц — чем больше вкладываешь тем выше гарантия доходности. На самом деле нет ни лицензии, ни регистрации компании и есть все признаки финансовой пирамиды — гарантированный доход и сверхвысокая доходность. @FINANCEkaz крайне не рекомендует связываться с этой компанией.

Golden Ants. Позиционирует себя, как экономическая онлайн-игра с выводом реальных денег. На самом деле это популярная сейчас разновидность криптоигр в которых у вас якобы есть шанс заработать реальные деньги за какие-то простые действия (например ходьбу). @FINANCEkaz рекомендует держаться от таких игр подальше или во всяком случае относиться к ним исключительно как к играм, а не как к способу заработка.

UBK Markets. Брокерская компания нового поколения. Есть лицензия CySEC. Это вполне официальный брокер с кипрской лицензией. Вы можете с ним работать если вам устраивают их условия.

Bit trade. Позиционирует себя, как специальная криптобиржа для покупки Bitbon. Компания зарегистрирована в Казахстане, но при этом не имеет лицензий. Насколько нам удалось понять Bitbon это специальный токен, который не представлен больше ни на одной из бирж. @FINANCEkaz не рекомендует связываться с такими токенами новичков, закрытость системы и недоступность токена на ведущих биржах создают предпосылке для манипуляций и мошенничества.

Amanat drive и другие кооперативы. Как и любой другой подобный кооператив они позиционирует себя, как кассу взаимопомощи из-за чего у них проценты ниже банковских. На самом деле это классическая схема Понци — вы платите за всех тех, кто пришел в кооператив раньше вас. Если у вас есть уверенность, что те, кто пришел после заплатят за вас — можете участвовать, но на самом деле обычно основной продукт в таких кооперативах — это не место в очереди. @FINANCEkaz не рекомендует связываться с такими кооперативами.

Мархар, Мarqap. Компания позиционирует себя, как компанию, которая занимается прямыми продажами всего чего угодно, а также платит дивиденды, дарит машины и вообще обещает светлое будущее. На самом деле у компании нет лицензии на привлечение средств, она продает некий обучающий пакет, чем больше вложил — тем больше получаешь гарантированного дохода. Компания в этом году уплатили 24 млн тенге налогов, а до этого только 150 тысяч тенге, что говорит об активизации деятельности в этом году. @FINANCEkaz не рекомендует связываться с этой компанией.

CashTrust. 200% за 10 дней. Классическая пирамида в которой ваш вывод зависит от того, сколько людей вы привели за собой. @FINANCEkaz настоятельно не рекомендует связываться с такими кооперативами.

HITBEAT MUSIC. Компания активно привлекает частных инвесторов, в то время, как сам продукт, обещанная цифровая платформа находится ещё только на стадии разработки и понять о ней, что-то очень сложно. Даже сам сайт компании обещает в первую очередь финансовое благополучие, а лишь потом, что-то про музыку. Компания действительно зарегистрирована в Британской Колумбии в Канаде летом 2021 года. В октябре компания получила сертификат AFSA, который использует для привлечения средств инвесторов, однако этот сертификат не даёт такого права. Он признает, что компания есть и оставляет за ней право заниматься исключительно звукозаписью и всем, что связано с музыкой. ❗НА САМОМ ДЕЛЕ покупая такие акции вы покупаете исключительно воздух и будущие обещания о выходе на биржу. Это даже не стадия pre-IPO, так как компания просто не выпускает акции. При этом, учитывая, что компания активно нарушает закон на казахстанском рынке — не факт, что такое IPO случится вообще. @FINANCEkaz настоятельно рекомендует воздержаться от инвестиций в HitBeatMusic.

TasksCat. Позиционирует себя, как биржа действия. То есть место, где за определенные действия в интернете вам платят. При этом TasksCat обещает гораздо выше оплату, чем принято на подобных биржах. По сути компания обещает около 1 млн тенге если вы просто будете в день ставить около 30 лайков. На самом деле у компании есть элементы финансовой пирамиды — чтобы вывести свои средства вам потребуется приводить новых людей на платформу. @FINANCEkaz не рекомендует связываться с этой компанией, обещания зарабатывать просто сидя на диване, обычно ничем хорошим не заканчиваются.

SkyWay. Компания предлагает инвестировать в струнный транспорт, линия которого уже якобы строится в Дубае. При этом у компании есть несколько сайтов, нацеленных на разные страны Центральной Азии. Проект очень далёк от реализации. Инвестиции никак не защищены. @FINANCEkaz не рекомендует связываться с этой компанией.

Fin-Market. Компания предлагает инвестировать в залоговую недвижимость и получать доход до 60% годовых с минимальными рисками. На самом деле это очень рискованный бизнес — большинство объектов, которые выступают залогом, это просто жилые квартиры. При этом по многим ставки займа более 50%. В случае дефолта заёмщика выселить его из такой квартиры будет практически невозможно. При этом у нас остаются сомнение — зачем заёмщикам получать деньги под 48-60% под залог реальной недвижимости, если в банке под тот же залог можно взять куда под меньший процент. Это наводит на мысль, что возможно не все заёмщики могут обращаться в банки. @FINANCEkaz рекомендует очень осмотрительно подходит к подобным инвестициям.

QazHome. Это жилищный кооператив. Как и любой другой подобный кооператив они позиционирует себя, как кассу взаимопомощи из-за чего у них проценты ниже банковских. На самом деле это классическая схема Понци — вы платите за всех тех, кто пришел в кооператив раньше вас. Если у вас есть уверенность, что те, кто пришел после заплатят за вас — можете участвовать, но на самом деле обычно основной продукт в таких кооперативах — это не место в очереди. @FINANCEkaz не рекомендует связываться с такими кооперативами.

ZM world. Сервис позиционирует себя, как биржа действий, где вам также платят за выполнение определенных действий. Для вывода средств и ощутимого заработка, надо либо покупать специальные пакеты либо приглашать новых участников. @FINANCEkaz не рекомендует связываться с этой компанией, обещания зарабатывать просто сидя на диване, обычно ничем хорошим не заканчиваются.

Quotex. Криптобиржа реализованная в боте в телеграмме. @FINANCEkaz рекомендует пользоваться только крупными и проверенными биржами.

Тендерная биржа. Компания учит зарабатывать на тендерах (ох уже эти казахстанские тендеры) и гарантированно получать доход. На самом деле это просто инфобизнес (некоторые его называют инфоцыгане), которые просто учат зарабатывать. По сути ребята паразитируют на том, что у нас плохо работают закупки и на том, что все знают, что посредник может получить миллионы. @FINANCEkaz не рекомендует подобные обучения, лучше получите, как-нибудь практические знания.

ЯПОНСКИЙ БРОКЕР KIO & KIM. ❗ НА САМОМ ДЕЛЕ перед нами мошенники. Размещённая на сайте брокера «лицензия» не подтверждается сайтом регулятора. Там лицензия с таким номером закреплена за Hokuhoku Financial Group, Inc. К слову сами Kio & Kim утверждают, что они их дочернее предприятие и даже показывают ссылку на Википедию, где сайт Kio & Kim стоит рядом с сайтом Hokuhoku, но в японской версии вики этой ссылку уже нет (просто напомним, что править вики может кто угодно). В структуре Hokuhoku нет такой дочерней компании. А на сайте регулятора Японии ничего не знают про Kio & Kim IFC. Таким образом, к сожалению, опубликованная лицензия — просто фейк. Компания также включена в чёрный список ЦБ РФ. @FINANCEkaz настоятельно не рекомендует связываться с Kio & Kim IFC и доверять им свои деньги.

INVEST-IBCONSULTANT. ❗ НА САМОМ ДЕЛЕ перед нами, скорее всего, банальные мошенники. У компании нет никаких лицензий, её контактные данные фейковые, а в России уже работала мошенническая компания с идентичным названием и сайтом, только на другом домене. Как это работает? Мошенники уговаривают вас открыть депозит. Привлекают от вас деньги, скорее всего просто на иностранную карту, и дальше открывают вам личный кабинет в котором якобы на ваше имя покупают какие-то акции. Когда вы захотите вернуть свои инвестиции — у вас это не получится. @FINANCEkaz настоятельно не рекомендует связываться с INVEST-IBCONSULTANT и доверять им свои деньги.

​⚫️ ЧЁРНЫЙ СПИСОК АРРФР

Выгодный депозит 
Газпроминвестхолдинг
Золото нации
Интернет проект Астана Раушан касса айналымы
Интернет проект Быстрый доход
Капитал IT
Каспий нефть
Онлайн Инвестицонный Проект Биржа Инфест
Отбасы және жастарды қолдау қоры
Платформа Kaspi Trade
Проект Olive house group
Сonfidence world group
ABSystem
AdvanceStox
Ai Marketing
Alfa Trust
Alpha Best Company
Alpha Lux Consulting
Antares Limited
Apexcrypt
Asteco
Astex kz
Astra Consulting agency
Avance.Fund
AxeCapital
AxiomTrade
Azambusiness
B2B Jewelry
BAI-QUAT
BCS BKTrust-Fx
Binance Capital
Bullbearmarkets
C.Invest Hedge Fund
Capital level
Caspian Crocus
Concord Invest
Dealshaker»
Dominanta
Duo Stream
E-XUN Asia Company
Eurostandarte
EVOL Evolution corporation
Evroasia Global Investment
Evropa Investment
ExantePro
Fastrading
Fianit
Fin-case
FinAxis
Fincentra
FINIKO Сyfron Сapital OÜ
Finmax
FinmaxFX
FiveringsCapital
For Life и BG Capital
Forex GB Net
Forex optimum
Forex Optimum Group
FX365
Fxcrypto
GB Capital
Global Alliance
Global Trade Investing
Godhome
Growth of capital
Halykcompany
Hamilton
hermes-ltd
Histmo
HUBB
Icon investing
Icon investing
Iinternational Version Financial Solution
Indigo 24 Evolution
Infiniko Invest Trade
Infiniko Superbinary
Insure Trade
Inter-lines
Invest Absolut
Invest consulting
Investment Consulting agency
Investro+
Kiexo
Kok Play
L-Capital
L-Capital Finance
Lab Finance
LBC-Capital
LBL
Leorate
Life is good
Lime FX
MarketCFD
Marketpeak
MarketsSoft
Max Capital
Maxi Markets
Maxi Platinum
Monographic Technologies
Mudarabah Capital
MWR Life
My 20 dollar travel business
New Millennium Centre
Nmarkets Limited
Oldix group kft
OneCoin
OneLife Network
Onelife»
Opteck
Pineda International SP
Pineda International SP ZOO
Pinedalntl-trader
Power Trend
Prime Capitals
Prometheus
Prometheus
Prometheus
QI Trade Kazakhstan
Qnet
Raise Trade
Raise Trade
Remaxima
Rich Road Ltd
Richescompany
River Coins Limited
Riviera imperial
RTX Bank
S-Group
Secvision Limited
Simpleway
Siriusfn
TauruzFX
TBXCapital
Teletrade
Teletrade Consultants
Teletrade D.J. Limited
Terra Finance
Terra-Luna
Time Logic
TitanPro 500
TraderKing
Trading Times
Trust-Fx
TX Global Ltd
Umarkets
Unique Portfolio Central Asia
Wall Street Invest Partners
Waxx Capital
Wexness Banc
Winmarkets
World Business Consulting
World trend strategies
X-ProTraiding
Xtrade so
YSB

👍 ТРИ ПРАВИЛА, КАК РАСПОЗНАТЬ МОШЕННИКА

Инвестиции — это риск и риски не только в том, что ваши реально вложенные в реальные активы обесценятся, а в том, что вы доверитесь мошенникам. Для того, чтобы понять стоит ли доверять компании свои деньги, советуем проверить её по трём пунктам:

😈 У компании нет лицензии. Лицензия на привлечения средств инвестором, на работу с ценными бумагами, либо аналогичные должна быть. При этом выданную лицензию всегда надо перепроверять на сайте регулятора, который её выдал, так как не редки случаи, когда мошенники её просто рисуют. При этом стоит помнить, что лицензия не гарантирует, что перед вами не мошенник, такие случаи были, но её наличие значительно снижает риски нарваться на преступников.

😈 Заоблочные доходности. Если инвестиционная компания вам гарантирует доход — перед вами мошенник. Никаких гарантий на фондовом рынке нет, не было и быть не может. Если вам обещают высокие доходности в валюте — это шанс задуматься, так как даже Баффет делает только плюс несколько процентов от роста индексов, а прямо сейчас рынок падает и многие терпят убытки. Это ещё раз к вопросу о гарантиях.

😈 Зачисление денег на иностранные карты, кэш или крипта. Если инвестиционная компания у вас просит принести деньги кэшем, закинуть на иностранный счет на чужое имя, на чужую карту или просто криптой — скорее всего перед вами мошенники. Лицензированная инвестиционная компания открывает вам субсчет на ваше имя и вы зачисляете туда деньги обязательно банковским платежом. Всё остальное — очень рискованно. Получение от инвесторов крипты — вообще снимает всякую ответственность с инвестиционной компании — так как в Казахстане крипта не платежное средство.

В любой ситуации сохраняйте здравый смысл и критическое мышление — они помогут вам сохранить ваши нервы, здоровье и деньги!

✅ КУДА ЖАЛОВАТЬСЯ НА ФИНАНСОВЫЕ ПИРАМИДЫ?

Если вы хотите отправить компанию на проверку, пожаловаться на рекламу или просто спросить о том, имеет ли права та или иная финансовая организация привлекать средства граждан — вы можете это сделать тут:

📍 МФЦА. Вопросы и жалобы направлять по ссылке https://afsa.aifc.kz/submit-your-complaint или по электронной почте [email protected]

📍 АРРФР. 1459 call center fгентства. Ссылка на все телефоны Агентства — https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/contacts?lang=ru. Ссылка на электронные обращения и онлайн-приемную — https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/activities/population?lang=ru. Ссылка на все региональные управления по всем областям — https://www.gov.kz/memleket/entities/ardfm/about/structure/185/1?lang=ru

📍 АФМ. Отправить на почту — [email protected]. Лично прийти по адресу: город Астана, ул. Бейбітшілік, 10. Телефон доверия +7 (7172) 70-98-20.