Кейс №3: когда нужно навести порядок
Дата составления – декабрь 2020 (портфелю 11 мес.)
Вводные данные клиента:
🔸Портфель уже с бумагами, капитал 700 тыс.руб
🔸Цель инвестиций – получение дохода за год больше, чем банковский депозит.
🔸Риск профиль – 30%
🔸Стратегия – корректировка имеющегося портфеля, поиск и удержание инвестиционных идей до реализации для получения дохода на капитал без пополнений счета.
Какой портфель у клиента был на старте:
🔸убрали мелкие доли акций, т.к.они слабо влияют на результат портфеля
🔸избавились от дублирования активов (Фонд золота и золотодобытчик Полюс)
🔸снизили долю на 1 акцию до 10%, чтобы не подвергать портфель излишним рискам
🔸продали еврооблигации (FXRU), т.к. ожидали укрепления рубля (что и произошло)
🔸продали менее перспективные бумаги и добавили те, где потенциал больше.
Как это выглядело для клиента:
Выбрали эти и другие активы, делая ставку на рост сырья и инвестиционные идеи в каждой бумаге. Почти все они сработали, но некоторые идеи ещё не отработали себя.
По итогу 11 месяцев получили вот такой результат:
Смотрим именно на прибыль – это совокупная переоценка активов + дивиденды + купоны. Т.е. если сейчас всё продать, именно таков будет зафиксированный результат.
На текущий момент имеем прибыль в размере 22,4% за 11 месяцев работы.
Таким темпом росла прибыль портфеля, доходя до 200 000 руб. в середине октября. В том моменте портфель показывал 28,5% доходность.
По итогу за год работы мы пересобрали портфель, улучшив его структуру, отобрали перспективные акции на переоценку и получили желаемый клиентомрезультат.
Ниже представлена доходность наших остальных клиентов с ведением портфеля до 1 года:
Все портфели клиентов так или иначе меняются в процессе ведения из-за изменчивой ситуации на рыке, пополнений и выводов со стороны клиента и смены стратегии.