Инвестиционный портфель

Введение

Инвестирование - это эффективный способ долгосрочного накопления капитала.

Создание собственного инвестиционного портфеля - это важный шаг на пути к достижению финансовых целей, требующий тщательного планирования и учета различных факторов, включая характер этих целей и готовность к риску.

Для поддержания желаемого распределения активов необходимо осуществлять регулярный мониторинг и корректировку портфеля.

Что такое инвестиционный портфель?

Инвестиционный портфель – это общая сумма вложений в разные направления с целью получения прибыли и снижению рисков потерь.
Для того, чтобы сформировать оптимальный портфель инвестора необходимо правильно подобрать инвестиционные инструменты и распределить между ними средства.

Важным механизмом инвестиционного портфеля, является распределение активов.

Распределение активов - это процесс разделения инвестиций на различные классы активов, такие как акции, облигации, стартапы, инвестпроекты, наличные средства и альтернативные инвестиции вроде криптовалют.

Распределение активов требует постоянной корректировки в зависимости от изменения инвестиционных целей и готовности к риску.

Инвестиционные портфели должны включать в себя, в независимости от уровня планируемой доходности, консервативные, умеренные и агрессивные инструменты.
Правильное формирование инвестиционного портфеля - это 80% успеха.

Для управления инвестиционным портфелем, важен постоянный мониторинг состава и долей активов, входящих в него.

Типы инвестиционных портфелей

В зависимости от прибыльности инвестиционные портфели можно разделить на три типа, каждый из которых имеет свои плюсы и минусы:

Консервативный

К данному типу относятся активы которые рассчитаны на умеренный процент доходности, в результате чего эти активы способны на длительную и стабильную работу.
Распределение инвестиций: 60% от инвестиционного капитала Активы:
● Акции компаний, объектов коммерческой недвижимости
● Облигации,
● Низкодоходные инвестиционные проекты,
● Криптовалютные проекты с фармингом или стейкингом
● Криптовалюты из топ 30

Среднедоходный

Активы этого типа предлагают более привлекательные проценты, но и риски становятся существенно выше.
Однако за счет того что в этом типе доходность выше, окупаемость инвестиций и выход в без убыток происходит быстрее.
Распределение инвестиций: 30% от инвестиционного капитала
Активы:
● Стартапы
● Среднедоходные инвестиционные проекты
● Криптовалютные проекты с фармингом или стейкингом
● Криптовалютные стартапы

Высокодоходный

Этот тип портфеля отличается гораздо большим процентом прибыли по сравнению с двумя предыдущими типами.
Минус этой категории - высокие риски, которые прямо пропорциональны предлагаемой доходности.
Распределение инвестиций: 10% от инвестиционного капитала Активы:
● Высокодоходные инвестиционные проекты
● Криптовалютные проекты с фармингом или стейкингом
● Криптовалютные стартапы

Корректировка портфеля

Нельзя просто один раз создать инвестиционный портфель и забыть о нем.
Работа с портфелем это постоянный процесс, включающий регулярный мониторинг и корректировку.
Необходимо периодически ребалансировать свои портфели для поддержания желаемого распределения активов.

Корректировать портфели требуется в случае изменения инвестиционных целей или готовности к риску.
В лучшей финансовой ситуации готовность к риску может возрасти, в этом случае дополнительный риск ради дополнительного дохода будет оправдан.

Корректировка портфеля может происходить путём сокращения одних активов в пользу увеличения других.
Например можно сократить активы консервативного типа и увеличить на время долю активов в среднедоходном и высокодоходном типе портфеля.

И наоборот, ребалансировка портфеля может включать отказ от рискованных активов в пользу более консервативных вариантов.

Корректировка портфеля на основе готовности к риску - это личное решение инвестора, которое нужно тщательно обдумать и согласовать с финансовыми целями и инвестиционной стратегией.

Риски

Готовность к риску означает способность инвестора справляться с потерями.
Инвестору следует учитывать такие факторы, как постановка конечных целей, текущее финансовое положение, понимание инвестиционных продуктов и т. д.

Цели

Для определения готовности к риску в первую очередь необходимо обозначить финансовые цели.
Например, долгосрочные инвестиционные цели включают накопление средств на пенсию или капитала для будущих поколений, тогда как краткосрочные цели направлены на покупку автомобиля или получение высшего образования в ближайшем будущем.

Эти цели будут влиять на управление рисками и готовность к ним, поскольку финансовые цели определяют временной горизонт инвестора - срок, в течение которого он планирует удерживать свои активы, прежде чем зафиксировать прибыль.

Чем длиннее временной горизонт, тем выше готовность инвестора к рискам, поскольку долгосрочная прибыль может уравновесить краткосрочные ценовые спады.

Выход на рынок с более коротким временным горизонтом, например,
с целью купить дом через два года, означает, что потеря части капитала из-за краткосрочных колебаний цен может существенно отсрочить эту цель.

Текущее финансовое положение и обязательства

Объём инвестиционного капитала должен определяться с помощью учёта финансовых обязательств и актуального дохода.
Важное правило - после формирования суммы инвестиционного капитала, оставшаяся часть текущего дохода должна покрывать все необходимые расходы, оплата счетов, долгов и т.д.

Размер инвестиционного бюджета должен учитывать возможный риск потери основного дохода.
В этом случае, следует рассчитать сумму имеющихся накоплений, что бы она покрывала все финансовые обязательства в течение предполагаемого времени, которое может потребоваться для поиска нового источника дохода.

На начальном этапе, не следует полагаться на инвестиционную деятельность как на единственный источник дохода.

Всем профита и безопасных инвестиций!