Уголовная ответственность для дропов-погибель российского П2П или очередные палки в колеса трейдеров?

Конец апреля «порадовал» коммьюнити очередными законодательными нововведениями ,цель которых изжить дроппинг в России.28 апреля кабмин утвердил проект поправок в 187 статью УК РФ ,в этом году передача карт третьим лицам за денежное вознаграждение теперь будет преследоваться по закону . Согласно поправкам, передача банковской карты третьим лицам за деньги будет наказываться штрафом от 100 до 300 тысяч рублей, обязательными работами до 480 часов либо ограничением свободы на срок до двух лет. Такое же наказание предусмотрено для клиентов банков, которые самостоятельно проводят незаконные операции с картами, полученными от злоумышленников.

Для тех, кто приобретает карты специально для мошенников, меры строже: штраф до 1 млн руб., принудительные работы до четырех лет или тюремный срок до шести лет. Наиболее жесткое наказание — до пяти лет принудительных работ или шести лет лишения свободы — грозитг тем, кто использует чужие карты или электронные кошельки.Неужели это конец? В действительности,уголовное наказание за оборот карт это серьезное испытание для трейдеров ,но способны новые поправки в уголовный закон похоронить процессинг в России?Чтобы разобраться с вопросом,обратимся к тексту поправок .В пояснительной записке к проекту закона о поправках обосновывается причина таких преобразований.Проект поправок был разработан в рамках борьбы с телефонными мошенниками,который ,как утверждается в записке ,в 2024 похитили у граждан более 197,5 млрд ,все похищенные деньги были переведены жертвами на карты дропов (старый добрый треугол).Ранее дроп формально не был виновен в преступный схеме ,что позволяло мошенникам без труда находить реквизиты для принятия краденых денег.После вступления в силу поправок ,дроп уже не сможет выйти сухим из воды ,пройдя в уголовном деле свидетелем .Разработанные поправки будут являться эффективным методом для борьбы с мошенниками,ведь под страхом уголовного наказания дропы начнут относится куда более осознанно к выбору скупа .Как же данные меры борьбы с чернушниками отразятся на работе трейдеров?Во-первых,доступность карт резко уменьшиться ,инсайд о поправках ,ещё не вступивших в силу уже напугал добрую часть дропов,которые ранее продавали свои банковские карты ,не думая о последствиях.Во-вторых ,многие трейдеры будут сторониться сомнительных площадок без репутации,ведь чистота трафика-залог свободы ,от этого,безусловно,выиграют всемизвестные платежки,чистота трафика которых проверена временем .В-третьих ,вероятнее всего,блоки в банке доставать тяжелее ,ведь сотрудники офисов презрительно относятся к дропам,всячески препятствуя процедуре вывода денежных средств .Теперь же каждый клиент со 115 ФЗ и сомнительными операциями по счету ,уже не просто «дроппер», а уже настоящий преступник ,вероятнее всего,каждое закрытие счета будет сопровождаться уведомлением в правоохранительные органы ,что уже практиковалось некоторым банками (горячо целую Дом.РФ банк).Но стоит ли опасаться трейдерам?Несмотря на то,что уголовный закон в России это настоящий карательный аппарат,виновность подозреваемого необходимо доказать.В случае с треугольниками факт продажи карт установить легко,непосредственно с объяснений дропа ,ведь теперь уже нельзя остаться в стороне от уголовного преследования ,если реквизиты лица попали в преступную схему ,ответственности не миновать,если даже держатель проданной карты не скамил злоебучую бабку,то все равно является в этой схеме «дроппером» ,что уже гарантирует неминуемое знакомство с бутылкой правосудия.Иначе доказать факт продажи карты крайне тяжело ,да и масштаб дропперства в РФ колоссальный ,вряд ли силовики начнут возбуждать уголовное против каждого ,у кого проходят сомнительные операции по счету ,идентифицировать дропа достаточно легко,но вот доказать,что он продавал карту крайне тяжело .Очевидно,силовикам пока не интересны дропы ,продающие карту не под чернуху ,однако прецеденты показательной порки будут ,поэтому попадут и под раздачу и дропы, чьи реквизиты используют для приема серых денег.Подытожив ,хочется отметить ,что нововведения в уголовный закон не критично скажутся на оборот карт для П2П и работу трейдеров,тем более уголовная практика по новым поправкам будет разрабатываться,что требует достаточно времени,на данный момент цель силовиков -борьба с КЦ ,арбитражники и прочие темщики могут пока не беспокоится ,но необходимо быть всегда на чеку и соблюдать меры предосторожности .Безусловно ,чтобы обезопасить себя,стоит руководствоваться следующими догмами при работе: 1)Тщательно выбирайте площадку для работы ,отныне треуголы -не просто головная боль ,а путевка к судимости 2)Удаляйте переписки с дропами и дроповодами,любые доказательства о факте покупки карты будут представлены против вас 3)Минимизируйте риски при работе :ставьте верхнюю сумму ордера не выше 30000 ,крупные чеки старайтесь принимать по СБП,что в случае ЧП жертва могла связаться с вами ,что позволит урегулировать проблему до написания заявления 4)Не носите с собой много пластиковых карт,вряд ли в случае досмотра сотрудник поверит,что карты принадлежат вам ,уменьшить количество пластика на руках поможет приложение Мир пей .5)Старайтесь не допускать блокировки карт с суммой ,ведь поход в офис банка отныне рискованное занятие ,если же деньги застряли ,тщательно отрепетируйте легенду ,которую дроп будет излагать сотруднику банка ,будьте вежливы, и лояльны с менеджерами отделения ,конфликт между дропом и сотрудником может поспособствовать ви5)Если команда работает в нал ,то выбирайте безопасную локацию ,где нет рейдов ,после вступления поправок в силу ,рейды в Москва Сити будут регулярные ,поэтому меняйте локацию для работы.Как действовать при встрече с сотрудниками с материалом и наличными на руках?Как избежать встречи с силовиками?Какие уязвимости службы безопасности актуальны?Ответ на эти и многие другие интересующие тебя вопросы ты найдешь в моем закрытом канале с бесплатным доступом?Хочешь быть в курсе самых актуальных трендах на рынке П2П ?Для вступления в закрытый канал необходимо подключиться на площадку через @FinestHighRisk ,доступ абсолютно бесплатный!