От криптовалют до мегашторма: ключевые темы инвестиционных прогнозов Saxo Bank.

В начале декабря традиционно публикуются «шокирующие» прогнозы от Saxo Bank, и в этом году они вновь привлекли внимание общественности. Многие блогеры и аналитики скептически относятся к прогнозам банка, считая их "сказочными".

Вместо того, чтобы пересказывать эти прогнозы (они доступны на официальном сайте банка), предлагаю проанализировать общие тенденции в экономике, технологиях, политике и глобальных кризисах, которые Saxo Bank выделял с 2014 года. Этот ретроспективный взгляд позволит понять, как менялись акценты и какие темы становились центральными в прогнозах банка на протяжении последних лет. Ну и на чем заработали думающие читатели.

2014–2017: Ограничения мировой торговли и появление криптовалют

• Экономика и валюты:
  В эти годы Saxo Bank сосредоточился на глобальных экономических изменениях, таких как замедление экономики Китая, укрепление доллара и волатильность цен на нефть. Также обсуждались падение цен на золото и рост безработицы в Европе.
• Мировая торговля:
  В прогнозах впервые появилась тема усиления протекционизма — введения ограничений в международной торговле.
• Криптовалюты:
  В 2014 году криптовалюты, включая биткойн, впервые появились в прогнозах Saxo Bank. Это стало признанием их потенциала как новой формы денег. Банк предсказал рост популярности биткойна, что совпало с увеличением интереса к цифровым активам среди технологического сообщества. Биткоин в 2014 году стоил 600$.

Усиление протекционизма, с одной стороны, ограничивало международные финансовые потоки, а с другой — усилило интерес к криптовалютам как средству обхода традиционных барьеров.

2018: Появление зеленой энергетики

• Зеленая энергетика:
  В 2018 году Saxo Bank отметил растущий интерес к экологической устойчивости. Прогнозы начали предсказывать значительный рост инвестиций в возобновляемую энергетику, что отражало стремление стран и компаний к снижению зависимости от ископаемого топлива и переходу к «зелёной» экономике. В 2018 году NextEra Energy торговалась по 21$, в 2024 году - уже по 80$.
• Политика и кризисы:
  В прогнозах начали активно обсуждать глобальные политические изменения. Одной из ключевых тем стала торговая война между США и Китаем, которая усилила напряжение в международных отношениях и значительно повлияла на мировую экономику.

2019: Начало новых трендов в космосе и медиа

• Космос:
  Впервые прозвучали прогнозы о технологическом прогрессе в освоении космоса, включая усилия таких компаний, как SpaceX. Космические компании еще не начали расти.
• Социальные сети и медиа:
  Появилась тема снижения популярности традиционных СМИ и изменений в том, как люди потребляют информацию.

2020: Акцент на кибербезопасности

• Кибербезопасность:
  Предсказывались масштабные кибератаки на критически важные объекты инфраструктуры.

2021: Упор на ИИ, финтех, здравоохранение, появление Индии в прогнозах

• Искусственный интеллект:
  В 2021 году прогнозы Saxo Bank сосредоточились на радикальных изменениях, которые технологии ИИ могут принести в экономику и рынок труда. Подчеркивалось, что автоматизация и генеративные модели могут изменить многие профессии, создавая как возможности, так и угрозы. Напрямую выгоды от ИИ получила компания NVIDIA, акции которой выросли c 18$ до 145$.
• Финтех:
  Прогнозы предсказывали, что традиционные банки начнут терять свою роль из-за роста финтех-компаний. Это отражало растущую популярность цифровых финансовых платформ, Revolut, Stripe и других, которые вытесняют банки из определенных сегментов финансовых услуг. Акции традиционной финансовой компании PYPL упали с 300$ до 60$.
• Здравоохранение:
  В прогнозах появилось предупреждение о новом мировом кризисе здравоохранения. Эти опасения могли быть вызваны перегрузкой систем здравоохранения, недостатком инвестиций и глобальными вызовами после пандемии COVID-19.
• Индия:
  Также прогнозировался экономический бум в Индии, связанный с её растущей цифровой экономикой, реформами и увеличением международных инвестиций. С 2021 года индекс 50 крупнейших компаний Индии NIFTY50 вырос с 13000 до 24700.

2022: Углубление тем политических кризисов и отход от зеленых технологий

• Политическая нестабильность:
  В прогнозах появились массовые протесты и кризисы в Южной Америке.
• Энергетика:
  Отказ от плана по прекращению использования ископаемого топлива: предсказывали пересмотр климатической политики из-за энергетического кризиса.

2023: Продолжение политических кризисов и новый рывок в космос

• Кризисы в политике:
  Ожидались массовые протесты и политический кризис.
• Космос:
  Банк предсказывал успехи в исследованиях Луны, подтверждая растущий интерес к освоению космоса.

2024–2025: Самое большое количество новых игроков и возвращение забытых “старичков”

• Арабские страны:
  Впервые появились прогнозы о росте влияния Саудовской Аравии через спорт, например, приобретение франшизы Лиги чемпионов. Индекс 30 крупнейших компаний Саудовской Аравии MSCI Tadawul 30 пока не изменился.
• Япония:
  Прогнозировался экономический рост Японии благодаря отказу от контроля кривой доходности. Японский индекс NKY уже вырос с 28 000 до 40 000.
• Великобритания
  Вдруг появляется Великобритания. Курс британского фунта стерлингов по отношению к евро вернётся к уровням, не наблюдавшимся со времен Brexit — выхода Великобритании из ЕС. Пока фондовый индекс Великобритании FTSE 100 без изменений.
• Изменение климата
  Мегашторм обрушится на США и нанесёт колоссальный урон — одна из крупнейших страховых компаний в мире не сможет оплатить ущерб и впервые в истории человечества обанкротится из-за изменения климата. Новый прогноз на 2025 год: страховые компании обходим стороной.

Анализируя «шокирующие» прогнозы Saxo Bank с 2014 по 2025 годы, можно заметить, как четко они отражают реальные мировые тенденции и как много реальных изменений предсказывают. Для меня самое показательное, что еще в 2014 банк впервые признал потенциал таких криптовалют, как биткойн. Тогда об этом говорили только в узкой прослойке техногиков. Также, на мой взгляд, произойдет и с “предсказаниями” по поводу влияния искусственного интеллекта на рынок труда или об экономических последствиях изменения климата.

Каждый год практически весь декабрь я читаю и анализирую прогнозы банков и аналитических компаний - чтобы сформировать свой взгляд на будущий год. Как дизайнеры развивают насмотренность, я пытаюсь развить гибкость и способность адаптироваться к меняющимся условиям.

А как вы продумываете свою стратегию инвестиций и сбережений?

Больше полезных материалов о личном бюджете и инвестициях на сайте
Добавляйтесь в мой телеграм-канал или вконтакте