Рубли, Доллары, Евро. Что дальше?
Что делать с деньгами?
Поступило очень много вопросов о том, какое последует продолжение всему происходящему с курсами валют. Вопросы о том - "что делать с деньгами?" Как сохранить то, что осталось. В связи с этим мы дадим свой взгляд и расскажем как поступаем со своими деньгами в текущий момент. Постараюсь изложить всё максимально просто и обширно ответить на вопросы/комментарии. Так же обращаю внимание на то, что я никак не затрагиваю происходящие политические события и попрошу Вас воздержаться от комментариев данной тематики.
Валюта
Доллар по 120 рублей! Куда пойдет? Где откупать? Поздно ли заходить? Рубля не станет, а доллар останется - и прочие разновидности данных вопросов звучат каждый день при разговорах в разных местах.
- Несомненно, те у кого есть валюта, купленная на десятки рублей ниже текущего курса - выиграли. Еще несколько дней назад 10.000$ были равны 1.150.000Р, а на протяжении 2021 г. те же 10.000$ стоили примерно 750.000Р. Получить более 50% прибыли от вложения в валюту - это очень существенный результат.
- Как бы не было, но встаёт следующий вопрос что же дальше? Доллар по 200Р? По 350Р? Точного ответа на этот вопрос нет, но есть вот какое предположение - я считаю, что скоро свободный оборот долларов/евро/фунтов просто прекратится. Невозможно будет обменять в банке эти деньги на какие либо другие. Вывод валюты со счетов, подозреваю, тоже будет остановлен. И останутся только цифры в приложениях.
Почему так может случиться?
Ответ прост и очевиден - имя ему ЦБ РФ. Это одна из мер регулирования курса национальной валюты, к которой ЦБ придет. Точно так же, как он устанавливает последние дни курсы валют, которые сильно отличаются от рыночных.
Появляется риск закрытия валютных позиций не в банке, а у перекупщиков и по курсу, рублей так 40-50. Тем более, что со 2-го марта Президент РФ запретил вывоз из России наличной иностранной валюты на сумму более 10.000$. Так же, что касается вывода за рубеж, с 1 марта российским компаниям и гражданам запрещено зачислять валюту на свои счета и вклады за рубежом. Уже начали "закручивать гайки", а ведь это только начало действий в отношении валют.
Так же, учитывайте психологические риски удержания данной позиции. К примеру, теже 10.000$, который два дня назад составляли 1.121.000Р, на данный момент составляют 1.114.000Р (биржевой курс, банковский выше). Психологическая нагрузка будет возникать по причине того, что 99% владельцев валют попросту не имеют ответа на вопрос - "Когда я буду продавать свою валюту?". По этому все скачки и колебания будут переноситься гораздо тяжелее.
Рубли
Уверены, что у большинства населения сейчас все сбережения в рублях и каждый день они стремительно теряют покупательную способность. Цены в магазинах на технику и зарубежные товары подвергаются переоценке и становятся сверх дорогими, по сравнению со стоимостью еще недельной давности.
Ситуация у держателей рублевой валюты, на мой взгляд, патовая. Любое действие уже невыгодно:
–– Покупка зарубежной валюты слишком дорогая и скорее всего не приведет ни к чему (мысли изложены выше);
–– Остаться в рублях, значит терять безвозвратно их стоимость;
–– Риск дефолта/деноминации. Да, мы всерьез готовы к такому развитию событий. Ведь жить в экономической реальности, где цена на Доллар является трехзначной для Рубля - это Утопия. По этому все держатели Рубля в сегодняшних реалиях всерьез подвержены этому риску, вспомните тот же 1998 год.
Крипта
Многие видят в ней выход, но не мы. Дело в том, что все биржи зарубежные и как поведут себя - сказать уверенно нельзя. Скорее всего счета будут заморожены и средства безвозвратно потеряны. На заявления, в духе - "Мы не будем блокировать счета" - никак не смотрю и не верю.
По этому я максимально сократил позиции в криптеи вывел на аппаратный кошелек.
Что будет с USDT и как его обменять - ответа у меня нет.
Недвижимость
На данный момент мы считаем покупку недвижимости не лучшим выходом. По всей стране за последний год/полтора цены на недвижимость просто взлетели. Актив изначально слишком дорог, останется ли он таким в Новой Реальности, неизвестно.
Другой же момент, если недвижимость уже есть, это более перспективно, чем покупка. И более перспективно удержание недвижимости, а не продажа и покупка долларов (такая позиция сегодня популярна).
На данный момент российский фондовый рынок не открыает торги и по заявлению ЦБ РФ. Этот факт означает то, что мы даже не знаем какая стоимость наших акций, какое значение индексов.
Можно посмотреть стоимость акций на Лондонской бирже:
Как Вы понимаете, стоимость остальных компаний примерно сопоставима с падением цен на данные акции. Это 70% и выше.
Про данные инструменты инвестирования более менее прогноз дать не можем, поэтому не будем рассматривать и вводить в заблуждение. Однако, мы точно уверены, что те структуры, которые продавали доллар по 150 р. клиентам 24 - 25 февраля, явно сделают огромную накрутку при продаже Драгоценных Инвестиционных Металлов.
Наш план действий
Российцски фондовый рынок очень долго и непрерывно рос. Мы давно ждали тотальное падение рынка для покупок акций российских компаний. И вот это время пришло.
Мы видим единственным выходом из сложившейся экономической ситуации - инвестирование в акции. И вот почему:
–– Уже неоднократно российский фондовый рынок доказывал, что акции находят свою стоимость в "Новом Времени". Так было в 1998-ом году, так было в 2008году. Более того, акции позволяют обогнать другие инвестиционные направления и заработать. Так было и в уже приведенных примерах. Всё указанное повторится и вновь. История повторяется, всегда одно и то же.
–– Акции хранятся в депозитарии. Это значит, что украсть их попросту не получится. Наложить какие либо санкции или ограничения на действия в сторону акций - так же не получится.
Если банкротство настигнет Брокера, то учет Ваших акций можно перевести к другому. Если что-то случится с депозитарием, то это случится при тех событиях, при которых деньги вообще перестанут нас волновать.
Но не все акции подойдут для сохранения капитала. И да, сейчас такое время, что изначальной целью стоит не заработок, а сохранение.
Что нужно знать перед покупкой акций:
- Компании, чьи акции Вы планируете покупать, должны быть без долговой нагрузки или с умеренной нагрузкой. Особенно, в долларовом эквиваленте. По всей видимости, будет волна банкротства предприятий и как следствие - делистинг и потеря вложенных средств. Денег на спасение всех не будет.
- Акции должны быть дешевы. Да, сейчас всё дешево и мы не знаем текущих цен. Судя по последним торговым сессиям, можно сказать, что Сбербанк и Газпром были дорогими, а тот же Ленэнерго дешевым.
- Акции нужно покупать у Брокера, а не у компании, которая позиционирует себя как Брокера. Прямых ссылок и рекламы делать не буду, но вся информация проверяется достаточно легко - вы звоните по телефону поддержки Брокера и задаете всего дин вопрос: "можно ли перевести учет акций от вас к другому Брокеру?", далее все дело на себя берет консультант, который даст всю необходимую информацию. Если не даст четкого ответа - значит нет, если ответит - да, еще и упомянет про расчеты Т+2, то Вы нашли то, что искали. Да, еще важный момент - все крупные Брокеры имеют свою банковскую систему с отделениями, где Вас могут проконсультировать по всем вопросам.
- Не поддавайтесь панике, иначе Вы потеряете гораздо больше.
- Не инвестируйте в сложные продукты - структурные ноты, сложные продукты брокеров и т.д.
Успехов нам всем в этой сложной ситуации!
Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, отражает только личное мнение автора, не может служить руководством для инвестиций в какие-либо финансовые инструменты и быть их рекламой.
Ошибка сегодня - прибыль в будущем!
Подробнее о Нас, нашей концепции тут 👉 https://www.globalex.cf
Наш телеграм-канал 👉 https://t.me/globalexinvest
Профессиональный финансовый и инвестиционный консалтинг.Портфельные инвестиции на фондовом, критовалютном и других финансовых рынках. Смешаные портфели.Индивидуальное сопровождение.