Самые доходные ETF от iShares

Когда мы говорим о длительном горизонте инвестирования - речь зачастую идёт о 10-20-30 годах. В таком случае наиболее безопасным вариантом инвестиций считается взвешенный портфель из двух позиций, если мы говорим об ETF - это позиция индекса S&P500 и позиция облигаций. Сейчас я предлагаю немного иначе взглянуть на этот вопрос, и рассмотреть случаи чуть более короткого инвестирования, с горизонтом в 5 лет. Многое может произойти за 5 лет. Допустим вы хотите сменить автомобиль, или купить дом, или скопить своему ребёнку на престижный ВУЗ, или банально хотите вложить деньги на 5 лет с высокой доходностью - возникает логичный вопрос - "куда?".

Рассмотрим варианты которые нам предлагают iShares.

Определим цель - максимальная доходность за 5 лет.

Оговорки:

1) Мы не можем предугадать рынок, и если весь рынок будет падать - логично что и эти etf'ы будут падать.

2) Мы рассматриваем последние 5 лет, так как нацеленность рынка корректируется медленно.

3) Мы попробуем узнать текущую направленность рынка - и скорректировать свои позиции относительно этого.

Получаем такую вот картину. У большинства из них комиссия в районе 0,39

В остальном все комиссии достаточно приемлемые. Никто из нашего списка не выходит на этом этапе.

Так как мы оцениваем ETF на 5 лет, нам необходима определенная уверенность в его будущем, по этому взглянем на количество компаний входящих в портфель

Тут речь о диверсификации и лидерами я бы назвал всех у кого количество компаний свыше 100.
IGV, IGM, IYW, IXN, IWY.

Все выбранные ETF - относятся к технологическому сектору и наверняка имеют много пересекающихся активов - теперь наша задача понять чем же они отличаются, и что будет лучшим решением на периоде в 5 лет.

IGV

IGM

IYW

IXN

IWY

Для простоты - чем больше вариативность в секторах - тем больше диверсификация, что на горизонте 5 лет может сыграть свою роль.

На этом этапе я бы отбросил слишком узконаправленные ETF, а именно IXN.

Из оставшихся вариантов на самом деле получается 2.

Это либо IWY, либо один из трёх IGM, IGV, IYW. Так как они кардинально различаются по своей структуре.

В случае с IWY - всё понятно - я для себя определил этот ETF - как наиболее подходящий для моих целей инвестирования по причинам описанным ранее на моём канале, определим лучший из оставшихся трёх.

IGM, IGV или IYW.

Учитывая рыночную капитализацию активов, отбрасываем IGV, как слишком рискованный.

18,76% в Mid Cap и 7,76% в Small Cap - могут сыграть злую шутку - на длительном горизонте инвестирования.

Дальнейшая борьба продолжается между IGM и IYW.

Капитализация IGM - 2,66 миллиарда, IYW - 5,96 - что делает его более предпочтительнее.

Учитывая общее распределение по активам.

IGM мне кажется более предпочтительным вариантом, так как у него отсутствуют активы с долей выше 10%, в то время как у IYW - есть целых 2 позиции AAPL - 21,26% и MSFT 17,9%.

Диверсификация, в этом случае - важнее капитализации.

Думаю информации я предоставил достаточно - моё мнение вы прочитали, а финальный выбор за вами!

Спасибо что дочитали до конца, делитесь каналом с теми, кому это будет интересно, и удачных вам инвестиций!