Виды мошенничества с Биткоином

1. ОБМЕННИКИ

Это один из наиболее распространенных видов мошенничества с Биткоином и другими криптовалютами. Причем здесь существует несколько наиболее распространенных схем. Например, создается некая площадка или обменник, широко рекламируется и привлекает пользователей. Но вместо торговли или обмена, средства клиентов воруют сразу после того, как они переводят свои токены на указанные кошельки.

Такие платформы и обменники предлагают очень хорошие условия и даже предлагают бесплатную раздачу токенов. Все нацелено исключительно на то, чтобы человек зашел на сайт, прошел регистрацию и пополнил счет. Для того, чтобы не стать жертвой мошенников, рекомендуется внимательно изучать отзывы о новых площадках, а также проверять информацию о них любыми доступными способами.

У этого вида мошенничества есть разновидность. Злоумышленники копируют сайт известной платформы или обменника и покупают практически идентичное доменное имя (заменяя одну букву в нем). Таким образом, рядовому пользователю сложно отличить подделку от оригинала. В результате, клиенты площадки заходят именно на сайт-реплику и там совершают операции. Как следствие этого, они теряют свои средства.

Чтобы не стать жертвой подобной схемы, рекомендуется внимательно перепроверять доменное имя, по которому расположен сайт. Также, реальную платформу можно добавлять в закладки браузера, чтобы потом переходить на сайт именно через них, а не через поисковые системы.

2. РАЗДАЧИ

Это еще один вид мошенничества с Биткоином и другими криптовалютами. Суть заключается в том, что некий проект предлагает пользователям получить, например, 1 Биткоин после того, как они отправят 0,5 Биткоина на определенный адрес. Схема далеко не нова. Она уже достаточно давно обкатывалась мошенниками, причем еще до появления криптовалют.

Яркий пример – письма на электронную почту, которые получали многие жители стран СНГ. В них пользователям предлагали помочь с получение наследства или получить выигрыш в лотерею. Но для этого, получатель письма должен был перевести крупную сумму на определенный счет. Мошенник же обещал поделиться наследством или выигрышем.

Подобная схема достаточно быстро прижилась в мире криптовалют и даже сегодня активно используется для получения Биткоина незаконным путем.

Кроме этого, раздачи часто можно встретить в социальных сетях. К ним также необходимо относиться с осторожностью. Есть действительно реальные раздачи, когда какой-то проект рекламируется и бесплатно распространяет свои токены. Но есливам предлагают внести определенное количество BTC или другой популярной криптовалюты, стоит насторожиться.

3. ФЕЙКОВЫЕ ПРОЕКТЫ

Несмотря на то, что бум ICO/TGE и прочих первичных предложений уже прошел, этот вид мошенничества все еще процветает. На фоне действительно стоящих проектов появляются фейковые, основная цель которых – собрать токены с пользователей, предлагая взамен якобы какую-то технологию. В результате, естественно, никакой технологии не было. Пользователи взамен своих Биткоинов получали токены проекта, которые быстро падали в цене.

Сюда же можно отнести различные пирамиды и схемы Понци. Классический пример – вложений в майнинг, когда клиентам обещают вознаграждение за вложения в вычислительные мощности. Первые пользователи получают прибыль от вновь пришедших и так далее до тех пор, пока организаторы схемы не решат, что они достаточно заработали. После этого выплаты прекращаются даже тем, кто вошел в проект давно.

Как защитить свои средства от мошенников этого типа? Прежде всего, необходимо тщательно анализировать проекты, в которые вы собираетесь инвестировать. Для оценки можно использовать различные критерии, такие как:

• команда проекта;
• основная идея;
• соблюдение дорожной карты;
• конкуренция в сфере;
• информация в WP;
• отзывы пользователей (если они есть).

4. ВИРУСЫ

Это один из самых изощренных способов обмануть пользователя. Вы можете совершить какие-то действия в сети Интернет и, даже ничего не подозревая, потерять свои деньги. Проблема в том, что большинство владельцев Биткоина действительно не догадываются, что им могут «подсунуть» вирус. Причем сегодня мошенники орудуют самыми изощренными способами.

Довольно распространенным вирусом являются copy and paste программы. Суть их работы в том, что они перехватывают данные из буфера обмена и перенаправляют транзакции на другие адреса. Как это происходит?

Представьте, что вы собираетесь отправить определенную сумму в биткоинах своему другу или на площадку для торговли. Если у вас уже есть такой вирус на вашем устройстве, в момент копирования и вставки адреса, он будет автоматически изменен на адрес злоумышленников. Соответственно, средства уйдут не по адресу.

Рекомендации здесь достаточно просты. Необходимо постоянно следить за безопасностью ПК с помощью антивирусных программ.Если сомневаетесь в одной из них, можно пробовать несколько. Транзакции следует проводить только на «чистом» от вирусов устройстве.

5. О ЧЕМ ВАЖНО ПОМНИТЬ В ПРОЦЕССЕ РАБОТЫ С КРИПТОВАЛЮТОЙ

• Когда речь заходит о мошенниках, чаще всего они стараются постоянно подгонять свою жертву. Это связано с тем, что злоумышленнику важно не дать пользователю обдумать ситуацию и принять правильное решение. К тому же, такие схемы чаще всего краткосрочны по времени. Поэтому важно, чтобы человек успел отправить криптовалюту до определенного момента.
• Еще один момент – инсайдерская информация. Очень часто мошенники в соцсетях и мессенджерах используют один и тот же трюк. Они сообщают о том, что у них есть какая-то эксклюзивная информация о росте курса или о возможностях арбитража. При этом, они также подгоняют свою жертву, объясняя это тем, что уникальная возможность может быть упущена. Естественно, никакого инсайда у мошенников нет. Таким образом они просто заманивают пользователей и затем совершают свои противоправные действия.
• При работе с криптовалютой важно помнить о том, что все транзакции являются безотзывными. Если, например, речь идет о банковских картах, в случае мошенничества или некачественно оказанных услугах, пользователь может начать процедуру чарджбека и постараться вернуть свои деньги, в криптовалюте это физически невозможно. Любая завершенная транзакция записывается в блокчейн. Изменить ее или отозвать нельзя. Для этого придется откатывать сеть, что, естественно, повлечет недовольство остальных пользователей, так как их транзакции за этот период будут также аннулированы. Соответственно, доверие к блокчейну упадет.
• Обращаться к правоохранительным органам в данной ситуации бесполезно. Они вряд ли помогут, ведь в блокчейне все операции анонимны и мошенники, общаясь с жертвами, всегда пользуются анонимными профилями в социальных сетях и мессенджерах. К тому же, злоумышленники могут использовать так называемые миксеры, которые позволяют распределить их дальнейшие транзакции по большому количеству подставных адресов.

По данным производителя антивирусного ПО Eset, Россия в 2021 году является лидером по количеству мошеннических операций с криптовалютой. На первом месте создание площадок с целью завладеть токенами пользователей. На втором месте создание похожих доменов, о чем также рассказывалось в этой статье.