Как "новокек" заработал более 100.000 рублей в инвестициях [By FLEXZ SHIT]
FLEXZ SHIT - https://t.me/f1rockstar
Вступление
Дисклеймер: данная статья ни в коем случае не является инвестиционной рекомендацией! Все повторенные действия вы совершаете на свой страх и риск!
Всем привет, друзья! И нет, вы не ошиблись названием данной статьи: да, я действительно заработал более 100.000 рублей (практически на полном пассиве) на акциях российских компаний, будучи новичком в данном направлении. В данной статье я просто поделюсь приятной историей, расскажу о своих наблюдениях, просто дам пару советов (не к действию для всех!) и начале своего пути в инвестициях. Возможно, более квалифицированные специалисты в инвестициях сразу закроют данную статью, увидев, что я пишу про российские акции, на которых «нормально не заработаешь», но мне хотелось бы опровергнуть данное мнение, поэтому буду рад полному прочтению статьи для всех. Желаю всем приятного прочтения, постарался добавить побольше пруфов и циферок для вас! 💵💵💵 Погнали! 🤑🤑🤑. В конце статьи прикрепил все полезные материалы из данного чтива в единый файл
Начало пути
Наверное, увидев данную статью в канале MonteTraf, сразу возникает вопрос: а как это здесь оказалось? Ну-с, начну немного сдалека.
Вообще деньги, которые я инвестировал в акции, я конечно же не брал в кредит в банке 🤡, а использовал заработанные еще с арбитража трафика в ТикТок в далеком 2021 году. Это была славная малина, но для меня в скором времени кончилась «золотая жила», а деньги просто лежали на разных электронных кошельках. Времени на арбитраж в связи с занятостью по учебе у меня особо не оставалось, и я просто никуда не девал данные средства вплоть до апреля 2022 года. Думаю, итак всем известно, что уже было в феврале 2022 года и что дальше пошло с акциями российских компаний, так вот в апреле 2022 я решился попробовать себя в инвестиционной теме на средства, вырученные с арбитража трафика. Выбор брокера пал на Яндекс.Инвестиции, в котором я и зарегистрировался (вообще только он у меня нормально рассмотрел документы и принял к себе). Честно сказать, я нашел его вообще чисто случайно в AppStore, отзывы вроде шли нормальные, так и тыкнул на него. Еще раз повторюсь: да я был абсолютный новичок в этом деле и ничего не мыслил. Как оказалось позже, данная платформа была привязана к брокеру ВТБ Инвестиции - банку ВТБ, к которому я после и перешел после упразднения Яндекс.Инвестиций (не зашел видимо проект Яндексу ).
Первые инвестиции
Уже в апреле 2022 года я решил вложить свои первые 100.000 рублей на начальные инвестиции. Вообще я особо не увлекался до этого чтивом про инвестиции и знал нормально только базовые понятия: что такое акции, облигации, фонды, с чем это едят и как используют. Так и начал.
О бюджете: никогда не влетайте на последние деньги, выделите ту часть денег, которую вы готовы потерять даже полностью в случае чего-либо, имейте какой-то гарантированный для себя источник заработка. Я, в первую очередь, вовсе не смотрел на инвестиции как на способ заработка, подходил с «холодной головой».
Поначалу я покупал акции "голубых фишек" - самых крупных компаний в России. Эти компании уже давно на рынке, имеют огромную капитализацию и сильную репутацию и уж маловероятно обанкротятся в один миг... Таковыми для меня стали Лукойл, Газпром (здесь была не совсем удачная покупка, новичкам точно пас), СберБанк, ВТБ (акции самого банка тоже не принесли особой прибыли), Аэрофлот, РосНефть, Новатэк, ТатНефть и еще парочку.
Было еще много мелких покупок, даже по приколу я влелел в ФосАгро (одна из высокорискованных акций!), смог заработать пару тысяч за несколько минут после открытия биржи...(жаль, не сохранил скриншот).Но это было лишь мимолетным везением, больше так я не рисковал, покупая такие высокорискованные акции.
Далее я просто продолжал держать данные акции, ведь все-таки я залетел в довольно удачное время после сильной просадки, а дальше следовало бы ожидать рост, так оно и шло.
Новичкам бы тоже рекомендовал от себя ни в коем случае не влетать в высокорискованные компании, а подходить трезво и с умом к выбору акций (в частности, голубых фишек). О полезных финансовых инструментах для анализа активов я расскажу позже.
Дальнейшее развитие ситуации. Переход к ВТБ
Я продолжал совершать лишь мелкие сделки, немного торгуя, так как в основном занимался другими делами, а времени даже на это не оставалось. К сожалению, скриншотов статистики за апрель – июнь у меня не осталось, так как все это время я был привязан к Яндекс.Инвестициям, и только в июне 2022 года я уже окончательно закрепился у ВТБ (после ликвидации сервиса от Яндекса).
Здесь и продолжается моя история.
Плюсами ВТБ стоит отметить, что у них действительно самая низкая (даже до сих пор) комиссия на покупку и продажу акций (это не реклама, ссылок не будет если что), а также они тогда раздавали халявные акции в довольно крупном размере (мне даже перепало на несколько тысяч рублей просто за регистрацию).
У ВТБ был представлен такой финансовый инструмент, как робот-советник, который следит за вашим портфелем ценных бумаг и предлагает предпринять определенные решения (только с вашего разрешения) для «лучшей ситуации с портфелем» (скажем, он построен на мнениях и рекомендациях финансовых аналитиков ВТБ инвестиций). Поначалу я очень остерегался данной затеи, но моего личного времени, чтобы следить за портфелем не хватало, потому я и принял решение опробовать его… Результат был вовсе не очень.
На данных скриншотах можно увидеть статистику с июня 2022 года по конец года (2022), так как все это время я еще был под контролем робота-советника.
К портфелю я не прикасался совсем, кроме как выполнял его поручения (хотя он и совершал, как мне казалось, довольно глупые действия – сливал идущие в плюс у меня акции Аэрофлота, которые я купил еще в начале своего пути в Яндекс, но ладно).
Использовал я его на протяжении нескольких месяцев (вплоть до начала весны 2023 года), так как времени было очень мало (были завалы по времени в личной жизни и учебе). Подробную финансовую аналитику представил ниже. Можно сказать, это было еще одним намеком, что нет кнопки бабло, все добывается собственным трудом, но отдать должное стоит, что робот-советник все-таки принес мне какую-то часть дохода.
Интересности. Самостоятельная работа
Прошу прощения за столько долгое отступление и лирику, но теперь начинается самая интересная часть моей истории.
В марте 2023 года я принимаю окончательно решение инвестировать нормально и самостоятельно, начинаю регулярно проводить сделки с собственными активами (вообще я действовал довольно просто: все время старался докупать акции «голубых фишек», успел поучаствовать в IPO сервиса проката самокатов - Whoosh, на которых удалось поднять очень неплохую сумму денег, также активно докупал золото (фондовое) и пару мелких соборных фондов акций от различных банков (совет: покупайте лучше золото фондом, это выходит намного дешевле и зачастую брокер не возьмет за него комиссию, так как обычно у каждого брокера есть фонд с золотом, а за свои фонды все-таки брокеры поощряют).
Вообще у ВТБ я заметил еще пару интересных фондов (думаю, тут на заметку всем, так как они действительно полезные – фонд Ликвидность – совершает сделки с плечом репо: фишка этого фонда, что он постоянно растет (убедитесь в этом на довольно длительном графике, и это закономерно):
Неплохими фондами себя показывали также TRUR ETF (основной фонд Тинькофф Банка), AKMM ETF (основной фонд Альфа Банка) и некоторые другие (прикрепил скриншоты самых крупных, которых лично держал постоянно в портфеле).
Конечно, фонды стоит брать, если вы хотите всего по чуть-чуть, но покупать акции отдельно очень дорого. Сильного дохода с фондов я также не достиг, но можно это также проследить на статистике чуть ниже.
Дам еще, наверное, очевидный и дельный совет: откладывать понемногу каждый месяц определенную сумму СВОБОДНЫХ средств и инвестировать их (я же решил залить все-таки свободную крупную котлету и пойти на полную уже весной 2023 года, забыл об этом упомянуть выше).
Лето 2023 года
Летом 2023 года времени на инвестиции стало существенно больше, тут я стал экспериментировать с новыми компаниями (тщательно изучая аналитику, стоит обращать внимание на многие показатели компаний, в том числе на капитализацию, размер долгов, статистику за последние 5 лет – особенно период февраля 2022 года, так как оказалось, что вовсе далеко не все компании просели по результатам, чем я и воспользовался при составлении уже нового списка компаний на покупку). Я выбрал компании по параметрам выше (вообще в ВТБ также можно составлять фильтры для поиска акций и облигаций, как пример ниже), таковыми оказались, кстати говоря, крупные и местные энергетические и распределительные, сбытовые компании в разных субъектах РФ (Красноярск, Томск, Коломна, Калуга и многие другие). Но их я не держал долго, но статистика была приятная. Даже удалось забрать и свой процент.
Статистика Красноярской энергетической компании
Статистика Томской распределительной компании
Статистика Костромской сбытовой компании
Состав моего портфеля на лето 2023 года
Почему же я не акцентирую внимание на облигации? Особо не примечал в них смысла в тот период (весна и лето 2023 года), так как они всегда обычно малодоходные (говорю про надежные облигации корпоративных эмитентов и гособлигации). Осенью же 2023 года в них действительно был смысл в связи со значительным ростом ключевой ставки в стране (и то в них нужен опять же четкий и трезвый взгляд, так как они уж очень сильно зависят от этой ставки). Доля облигаций в моих портфелях всегда была очень незначительной.
Про дивиденды:
Также у меня был интересный ход с другими активами: в некоторые компании я залетал, когда оставалось несколько дней или недель до выплаты дивидендов. Зачастую у крупных компаний в последние дни по выплате дивидендов начинает расти рыночная стоимость, а я их покупал до этого, и как бы есть два варианта: сливать в последний день перед отсечкой (стоимость акции упадет на долю выплаты дивидендов компании), либо надеяться на выравнивание после отсечки. Я делал и так, и так с различными компаниями. Примеры самых крупных дивов можно глянуть чуть ниже. Обычно после дивиденды я перераспределял и покупал новые активы.
Также дополню, что нашел для себя интересный сайт, который показывает ближайшие даты по выплатам дивидендов (работает как с российскими, так и с иностранными компаниями), так что можете использовать на заметку!
Далеко не все компании конечно щедро раздают дивиденды, но что есть, то и есть.
Выплаченные мне дивиденды (весна-лета 2023):
Про дополнительную литературу и полезные источники информации:
Также я заинтересовался дополнительной литературой в Телеграмме про инвестиции (скажу только реально парочку дельных каналов, это не реклама – ссылок не будет, если интересно, найдете: Не Кит, а Репин, С.Т.А.К., Мои Инвестиции, ZakharovInvest Chat – абсолютно бесплатная информация + чаты по тематическим обсуждения в сфере инвестиций). Скажу честно, я воспользовался парочкой советов из данных каналов и даже смог получить некоторый профит, за что и остаюсь благодарен авторам!
Послесловие и полезные сервисы
В конце лета 2023 года я немного отошел от инвестиций в связи с уже нестабильной ситуацией на российском рынке (особенно после буйного августа, где сам словил часть просадок в связи с повышением ключевой ставки ЦБ). Конечно, в любом деле всегда есть риск, как и здесь, но хотелось сохранить свои кровные.
Что сейчас?
Сейчас, возможно, тоже есть просадки по крупным компаниям, и я бы остерегался крупных сделок, так как российский рынок все-таки всегда на своей волне.
Кстати, тоже не забывайте отслеживать ключевую ставку, которая является очень важным показателем при анализе акций, облигаций и фондов. При большой ключевой ставке может и имеет смысл рассмотреть надежные облигации или вовсе временно уйти на накопительный счет или вклад, поскольку при высоких ключевых ставках банки предлагают довольно приятные условия по ним.
Про полезные инструменты для анализа:
Из полезных финансовых инструментов я бы порекомендовал вам:
1) Для отслеживания четкой аналитики портфеля – IntelInvest (поддерживает котировки всех российских акций, четко показывает статистику даже на бесплатном тарифе, лично пользовался летом 2023 года, но нужно регулировать статистику вручную по совершенным сделкам), аналог ему – snowball-income, но уже платный – два самых нормальных мониторинга портфелей с российскими активами:
2) Для отслеживания новостей по различным компаниям (РУ и иностранные) и котировкам ценных бумаг – Investing.com, Trading View, Smart Lab. У данных сайтов есть мобильные приложения как под айфон, так и под андроид, так что пользуйтесь легко и удобно.
3) Для общения с другими людьми в мире инвестиций рекомендую упомянутые ранее каналы в телеграм (Не Кит, а Репин, С.Т.А.К., Мои Инвестиции, ZakharovInvest Chat)
Ссылка на все скриншоты из данной статьи в более высоком качестве + список сервисов из статьи (+пару допов внутри): click
Всем спасибо большое за прочтение статьи, надеюсь, я дал вам стимул для развития, в конце прикрепил ссылку на все скриншоты в более высоком разрешении, если хотите посмотреть их детальнее. Если у вас будут вопросы, то отвечу уже после итогов конкурса!
Примечание: естественно, я могу быть не прав в определенных деталях, так как стоит обратить внимание на заголовок и дисклеймер данной статьи. Так что всем добра и успехов авторам других статей в конкурсе!