Что такое ПАММ счет

ПАММ счет — это инструмент для инвесторов в доверительное управление, который стал особенно популярен в последние 10 лет. Что такое ПАММ счета и как они работают, как инвестировать в них деньги и почему они стали такими известными, обо всем в этом посте.

ПАММ счет — это одна из форм объединённых валютных счетов, которая позволяет инвестору выделять свои деньги с основного счёта на счёт квалифицированного трейдера/управляющего. Эти трейдеры/управляющие могут аккумулировать на своём счету средства скольких угодно инвесторов, а также собственные деньги, используя этот капитал для торговли на валютной бирже.

Википедия ПАММ-счёт — это специфичный механизм функционирования торгового счёта, технически упрощающий процесс передачи средств на торговом счёте в доверительное управление выбранному доверительному управляющему для проведения операций на финансовых рынках.

Если попытаться объяснить простыми словами, то ПАММ счет — это открытый счёт трейдера, который наполняется средствами инвесторов и контролируется брокером.

У ПАММ счета есть единственный управляющий (трейдер), который торгует на валютной бирже собственными деньгами и средствами инвесторов. Основной особенностью такого счета является то, что трейдер управляет общими денежными средствами, а система счета автоматически распределяет прибыль или убыток между всеми участниками пропорционально размером инвестиций.

ПАММ-счет в оригинале: PAMM — Percentage Allocation Management Module, в переводе с оригинала является Модулем Управления Процентным Распределением.

Простыми словами, ПАММ счет — это специальный счет трейдера, в который могут вкладывать деньги инвесторы. Прибыль делится пропорционально вкладам, подобно ПИФ, но от прибыли отнимается небольшой процент — комиссия трейдера.

Как работает настоящий ПАММ счет

Чтобы понять что такое ПАММ счет и как он работает, рассмотрим примеры и детали.

ПАММ счет управляется одним человеком — трейдером.

Он торгует на валютной бирже и имеет собственную статистику доходности. Если уровень доходности вам нравится, вы можете вложить деньги. Каждый трейдер имеет свои условия — оферту, по которой есть условия о распределения прибыли, чаще всего управляющие берут 50%.

Таким образом если за один месяц управляющий принес 20% прибыли, то 10% идет вам, 10% — управляющему.

Чем больше денег инвестируют в управляющего, тем больше денег он получит от прибыли, поэтому в ПАММ счете не может быть использована какая то мошенническая операция со стороны управляющего — обе стороны одинаково заинтересованы в получении прибыли и успешной работе.

Инфографика — Как работает ПАММ счет

В ПАММ счет могут одновременно инвестировать неограниченное количество людей, а прибыль будет автоматически распределяться в соответствием суммы вклада каждого инвестора. Возможно с первого раза сложно все понять, но на самом деле это максимально просто, для наглядности посмотрите рейтинг у самого крупного на данный момент брокера — рейтинг ПАММ счетов.

Пример 1:

За месяц была получена прибыль в 20%. Прибыль по оферте делится 60/40 (60% от прибыли инвестору, 40% от прибыли управляющему). Инвестор 1 вложил 1000 долларов, общая прибыль по его вкладу составила 200 долларов (20%), от этой прибыли 60% идет инвестору, 40% управляющему, т.е. чистый доход инвестора получился — 120 долларов.

Пример 2:

Инвестор 2 вложил 7000 долларов в агрессивный ПАММ счет N, где за месяц была достигнута прибыль 38%. По оферте прибыль делится 50/50. общая прибыль со вклада Инвестора 2, составила — 2660 долларов (38% от 7000$), из них 50% доля инвестора, 50% доля управляющего. чистый доход инвестора составил 1330 долларов. Это очень похоже на паевой фонд, тоже есть сторона принимающая инвестиции и большое количество инвесторов. Отличие от паевого фонда в том, что если в классическом паевом фонде стабильные средние доходы инвесторов могут быть в районе 8-13% в год, то в ПАММ счетах эта цифра будет за месяц, 100-140% годовых!

ПАММ-сервис сильно отличается от классического доверительного управления, так как имеет целый ряд отличительных характеристик и признаков. Основной из них является то, что управляющий сам торгует своими же средствами с самого начала и даже после того, как к нему присоединятся инвесторы, он не сможет вывести свой капитал (за исключением прибыли). Эта особенность служит отличным гарантом ответственности управляющего перед всеми его вкладчиками.

Все счета контролируются брокерами, которые официально регистрируют всех управляющих, и не дают возможности обмануть инвесторов. Брокеры предоставляют статистику, данные по всем операциям, которые получили свой термин — мониторинг.

Вложить деньги в ПАММ счет может практически любой человек. Для этого ему нужно лишь открыть счет у понравившегося брокера, который предоставляет данную услугу. После совершения данной операции можно будет выбрать существующего управляющего и присоединить свои средства к его ПАММ-счету.

Хорошая брокерская компания должна не только предоставлять сервис, но и поддерживать его в отличном рабочем состоянии, таком, которое будет комфортно как для инвесторов, так и для управляющих.

Действия брокера в данной сфере можно описать следующими шагами:

Создание управляющим хороших условий для успешной торговли;
Предоставление возможности всем желающим стать инвесторами, позволение вводить свои собственные средства на ПАММ-счета, выводить с них прибыль и непосредственно сами инвестиции;
Ведение полного учета всех действий управляющего и инвесторов, рассылка отчетов, распределение прибыли и общий контроль за всеми процессами.

Как инвестировать в ПАММ счёт и получить прибыль

Разобравшись с тем, что такое ПАММ счета и как с ними работать, необходимо узнать как именно происходит процесс инвестирования.

Выполняется он в несколько шагов:

Регистрация и открытие лицевого счёта на сайте брокера.
Внесение средств на депозит.
Поиск управляющего с помощью рейтинга.
Перевод денег с лицевого счета на ПАММ счет трейдера.

После того как деньги будут зачислены, они сразу начинают работать. Как видно сама процедура предельно проста, поэтому инвестировать в ПАММ счета может любой человек, который имеет немного свободных денег и умеет пользоваться интернетом. Движение средств можно отслеживать в личном кабинете брокера. Вывести деньги из управления можно в любой момент, заявки исполняются каждый час.

Сколько можно заработать на инвестициях в ПАММ счета

Поверхностного взгляда недостаточно, чтобы определить, сколько денег может принести инвестирование в ПАММ счета. Чётких границ нет. В зависимости от стиля торговли, который использует трейдер, прибыль может идти большими рывками или еле-еле набегать. Опытные инвесторы не рекомендуют гнаться за колоссальными цифрами (200–500% и выше) и советуют отдать предпочтение счетам с размеренным и стабильным ростом. Лучшие ПАММ счета это те, которые дают от 4–10% в месяц.

Если перевести все это в деньги, то инвестиции в ПАММ счета по указанным процентам принесут такие доходы:

100$ инвестиций — $4–10 дохода в месяц;
1000$ инвестиций — $40–100 дохода в месяц;
10 000$ инвестиций — $400–800 в месяц.

При ежемесячном реинвестировании, к концу года доходы могут значительно умножиться.

Как выбрать ПАММ счет

ПАММ счета появились в 2008 году и первопроходцем в этом направлении стал брокер Альпари. Для упрощения процесса выбора ПАММа, брокер предоставляет доступ к специальному рейтингу, в которых содержится разнообразная информация об управляющих, которые работают на данный момент. Они оформлены в виде таблицы, в которой сравниваются основные показатели каждого из участников.

Основные советы по выбору ПАММ счетов

Опытному инвестору не составит труда отличить перспективный счёт от мусорного. Новичкам же, чтобы не совершить грубых ошибок на самом старте, желательно обратить внимание на следующее:

1. История ПАММ счета. Лучший способ оценить доходность и риски ПАММ счета — проанализировать статистику его торговой истории. Стандартный рейтинг ПАММ счетов даст все необходимые данные для анализа. О динамике доходности расскажет средняя прибыль за месяц, квартал, полгода и год. Ровная линия без резких пиков может свидетельствовать о том, что трейдер имеет рабочую торговую стратегию и умело её использует.

2. Капитализация. Общая капитализация — ещё одна важная деталь, на которую стоит обратить внимание перед тем, как инвестировать в ПАММ счет. В данном случае подразумевается сумма вкладов всех инвесторов. Чем она больше — тем лучше. Жирный депозит говорит о доверии инвесторов и высокой мотивации управляющего.

3. Оферта. Выбирая счёт, очень важно внимательно изучить условия оферты. Она содержит перечень условий, которые регламентируют отношения между инвесторами и управляющим. Самые важные её пункты — это: 1. Исполнение заявок — период времени, через который инвестор сможет вывести прибыль или свой вклад. 2. Сумма вознаграждения управляющего.

Как открыть свой ПАММ и заработать больше всех?

Как видно, ПАММ счета — это выгода не только для инвестора, но и для трейдера. Ведь инвесторы отдают 20-50% комиссии. Суть в том, что трейдер получает комиссию от каждого инвестора, и если общий капитал будет $100 000, что не так уж и много для хорошего ПАММ счета, то c прибыли в 50%, трейдер получит 15-25 тыс долларов только комиссии, не считая прибыли от собственных средств.

Желающему начать самостоятельную торговлю, нужно сделать следующее:

Зарегистрировать аккаунт у брокера и открыть отдельный счет управляющего;
Выполнить настройку (название счёта, кредитное плечо, минимальная сумма инвестирования, установить процент комиссии для инвесторов);
Пополнить счёт;
Приступить к торгам и получать прибыль.

Преимущества ПАММ счетов

ПАММ счета выгодны для всех. Умелый трейдер может получать гораздо больше прибыли, чем от управления только собственными деньгами. Инвестор получает возможность войти на высокодоходный рынок форекс вообще без опыта и с минимальными инвестициями.
Работа с ПАММ счетами абсолютно прозрачна. Брокеры предоставляют точные рейтинги трейдеров, действуя как независимая служба мониторинга. Поэтому при желании инвестор может узнать всю «подноготную» каждого управляющего.
Очень простой старт. Регистрация у брокера и выбор управляющего ПАММ занимают буквально несколько минут.
Гибкость управления инвестициями. Каждый управляющий ПАММ счётом может выставлять свои требования к движению ресурсов. К примеру, есть те, кто позволяют своим инвесторам свободно выводить вклад и проценты по нему хоть на следующий день после заключения сделки.
Равная ответственность. Управляющий рискует не только деньгами инвесторов, но и собственным капиталом. Объём этого самого капитала инвесторы могут узнать из рейтинга, предоставляемого брокером.
Диверсификация рисков. Инвестор может диверсифицировать риски, свободно распределяя капитал между несколькими счетами.

Конечно же, существуют и недостатки. Наиболее ощутимым минусом является то, что инвестор несёт 100% ответственность за свои вложения. Управляющий может как принести прибыль, так и полностью слить вклады инвесторов. Поэтому здесь лучше следовать известному правилу и не складывать все яйца в одну корзину. Оптимальный вариант — распределить деньги между 7–15 ПАММ счетами.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

ПАММ счета — это простой способ заработка без проблем для людей, которые хотят заработать на инвестициях по интернету. Трейдеры принимают вклады от нескольких десятков долларов и извлекают прибыль с минимальным участием инвестора. Максимально диверсифицируя риски, можно извлечь максимум пользы из этого инструмента. И тогда вознаграждение действительно будет более чем достойным.

Лучше получать 1% от усилий 100 человек, чем 100% от собственных усилий. Гетти Жан Поль