Криптовалюта: інвестиції та трейдинг

Інвестиції та трейдинг криптовалюти по ринкових цінах

Ризик/Нагорода(Risk/Reward):

Будь-яка фінансова діяльність має різний ризик і різну потенційну нагороду за неї:
- Можна продавати кокс і заробляти багато грошей, але чи вартує того ризик присісти на десятки років і втратити можливість тратити зароблене?
- Можна відкрити бізнес і заробляти середні суми, але прийдеться брати більше відповідальності за себе та підлеглих, обмежувати свої витрати, думати над збільшенням дохідності і т.д. і є чималий шанс вийти в нуль чи мінус.
- Можна працювати на "стабільній" роботі й отримувати відносно мало, але шанс втратити гроші мінімальний.
Завжди при виборі основної чи додаткової діяльності потрібно зважати як на ризики, так і на нагороду, інакше можна як багато втратити, так і багато недозаробити. Це ж стосується й вибору діяльності в криптовалюті.

З депозитом до 100тис$-1млн$ займатися інвестиціями чи трейдингом я би не радив, оскільки існують менш ризиковані способи заробітку на тій ж крипті, на яких з більшим шансом вийде заробити. Основна проблема заробітку в криптовалюті для більшості людей — це домінування в інтернеті інформації про інвестиції та трейдинг над інформацією про інші способи заробітку на крипті. Про ці способи розкажу пізніше, а поки поясню, чому інвестиції та трейдинг криптовалюти — далеко не найкращий спосіб заробітку для новачка, у якого малий депозит(<100тис$). Спочатку трохи важливої теорії:

Аналітики та інфлюенсери/блогери

Жоден аналітик з інтернету, в тому числі з ютуба насправді не знає, куди піде курс. Всі скажуть тобі різне, хтось з них виявиться в цей раз правий, а хтось — ні. То просто удача. Тобі то треба запам'ятати — жоден з інтернет/ютуб/телеграм аналітиків ніколи не буває правий на 100%.

Якщо ж говорити про інфлюенсерів в ютубі/телеграмі/твіттері, то більшість з них взагалі заробляють на тому, що рекламують певну криптовалюту за певну плату. При чому плата може бути не тільки пряма(коли платять за рекламу якоїсь крипти), а й непряма(блогер купив якусь крипту за 1$ і зараз заганяє туди людей, щоб вони підняли курс і він продав її на вигідних для себе умовах). Схем заробітку для них ще багато. Бувають і винятки серед інфлюенсерів, звичайно ж, але зараз не про це.
Тому завжди потрібно думати своєю головою, аналізувати, перевіряти все та приймати рішення самому.

Циклічність ринку:

Падаючий(Ведмежий/Bear) ринок — це коли ціна більшості чи всіх криптовалют падає протягом довготривалого періоду(~6-36міс.)
Зростаючий(Бичачий/Bull) ринок — це коли ціна більшості чи всіх криптовалют росте протягом довготривалого періоду(~6-36міс.)

Ринок не падає та не росте постійно, тобто навіть на падаючому ринку буває тимчасовий локальний ріст(відскок), а на зростаючому ринку бувають тимчасові локальні падіння(корекція).
Корекція(Дамп) ринку — це коли ціна більшості чи всіх криптовалют падає протягом відносно короткого періоду(~1-90 днів)
Відскок(Памп) ринку — це коли ціна більшості чи всіх криптовалют росте протягом відносно короткого періоду(~1-90 днів)

Тривалість циклів вказана відносна, вона може змінюватися в майбутньому. Головне зрозуміти, що ринок циклічний, тобто з часом тут все повторюється, хоч не 1 в 1, але повторюється.

Різниця: Інвестиції та Трейдинг

Інвестиція - коли вкладаєш фінанси у щось на довготривалий термін(~6 міс. - роки/десятиліття) з метою заробити.
Трейдинг - коли вкладаєш фінанси у щось на короткий термін(~1 секунда - пару міс.)
Строки вказані відносні. Крім того, на фондовому ринку й ринку криптовалюти вони відрізняються. Головне зрозуміти, що інвестиція - це довгострокові вкладення, а трейдинг - короткострокові.

Інвестиції в криптовалюту з непоганим шансом можуть примножити твій капітал в перспективі при грамотному підході.
Обов'язково повністю подивися відео, у якому для новачків добре пояснюють базу по тому, як працює ринок:
https://www.youtube.com/watch?v=WvGtWgDlIOo (інші відео автора дивитися НЕ рекомендую).
Тобто щоб заробляти на інвестиціях, потрібно розуміти, як діють ті 1% людей, які володіють 99% криптоактивами.

Трейдинг криптовалютою, навпаки, з великим шансом(90%+) приведе тебе в перспективі до фінансових збитків, про негативний вплив на психологічне та фізичне здоров'я я взагалі мовчу.
https://ru.ihodl.com/investment/2017-07-07/proverte-sebya-24-prichiny-poter-na-fondovyh-rynkah/ (треба VPN, якщо не пускає на сайт)
https://vc.ru/finance/201306-vyzhivaemost-v-treydinge (треба VPN, якщо не пускає на сайт)
https://www.youtube.com/watch?v=3NEPc5_wOtc — старий відос трейдера на фондовій біржі, там більше про психологію та людську слабкість

Я не проти трейдингу. Я вважаю, що можна стати тим 1%, який на цьому заробляє, але займатися цим точно не вартує, поки ти не заробив принаймні 100к-1млн$ на крипті іншими способами і поки ти не навчився зберігати їх. Трейдинг потребує багато практики та досвіду, хороше знання ринку, ідеальний психологічний стан + дотримування своїх принципів та стратегії. І навіть тоді далеко не факт, що в перспективі ти будеш в плюсі. Та й навіщо трейдити, коли в тебе є 100к-1млн$+, якщо є інші варіанти, наприклад, ті ж інвестиції?

Приклади

Bitcoin:
Зараз біткоїн коштує 30к. Припустимо, що ти вкладаєш в нього сьогодні 300$.
Через місяць він може коштувати 20к, а може 40к, а може так само 30к.

1) Якщо біткоїн впаде до 20к, то ти втратиш 100$ з вкладених 300$. Ти можеш чекати пару міс чи пару років, щоб він може знову вирости до 30к. Просто подивися графік біткоїна за весь час, особливо за період 2017 - 2021 тут і побачиш, що до наступного росту можна чекати пару років. Впевнений, що втримаєшся і не продаш його дешевше за той час і не зафіксуєш мінус?

2) Якщо біткоїн виросте до 40к, то ти заробиш 100$ з вкладених 300$, вирости до такої відмітки він може як за місяць, так і за рік. Тобто тобі прийдеться чекати місяць-рік мінімум, щоб заробити 100$ з вкладених 300$. І це ще варіант з позитивним результатом.

3) Якщо біткоїн буде коштувати так само — 30к, то ти і не втратиш, і не заробиш саме на ньому. Але ти втратиш можливість заробити з тих 300$ більше за той період, що вони були в біткоїні, поки ти чекав на ріст.

Він може і до 10к$ впасти, і до 100к$ вирости, суть від того не зміниться.

Тобто в біткоїн є сенс вкладати, тільки якщо ти готовий в разі чого не продавати його протягом декількох років, тоді, швидше за все, ти заробиш на ньому з тих 300$ ще 100-300$ чи більше, бо крипта циклічна і рано чи пізно все знову буде рости, швидше за все. Але чи є сенс так робити, якщо з тих 300$ ти міг би заробити за той час більше?
Якщо твій депозит хоча би 10к-100к-1млн$+ і ти не знаєш у що вкласти вільні гроші, тоді на невеликий % можна й купити біткоїн, якщо готовий в разі чого тримати його декілька років і не продавати.

Альткоїни — це вся інша крипта, крім біткоїна:
Щоб вкладати в альткоїни, потрібно принаймні мінімально розбиратися в ринку криптовалюти: в токеноміці, етапі ринку, що зараз в тренді, що є фундаментальним проектом, і т.д. Також інвестиції в альткоїни потребують диверсифікувати активи.
Диверсифікація - коли вкладаєш все не в одну крипту, а в різні("не класти всі яйця в 1 корзину"), щоб зменшити ризик втратити все, якщо одна з них сильно впаде/помре. Чим менше ти хочеш ризикувати, тим у більш надійну крипту потрібно вкладати. Найбільш надійна крипта — це крипта з топ 10-100 по капіталізації. Насправді й серед топ 100 чимало шлаку, який швидше за все помре на ведмежому ринку. На днях, наприклад, майже миттєво померли аж дві взаємозалежні криптовалюти з топ 10: LUNA(TERRA) та UST.

Основні мінуси альткоїнів в порівнянні з біткоїном:
- більшість альткоїнів не проживе і декілька років;
- більша частина з тих, які таки проживуть стільки, вже ніколи не коштуватимуть стільки, скільки коштували на своїй вершині;

можеш зайти сюди і поклікати на дати, подивитися, яка криптовалюта була раніше в топі, скільки вона коштувала і скільки коштує вона тепер, скільки раніше було алькоїнів і скільки їх є зараз

І плюс, і мінус альткоїнів в порівнянні з біткоїном:
- підвищена волатильність — вони сильніше і частіше падають і сильніше та частіше ростуть, тобто означає, що можна заробити/втратити більше, ніж на біткоїні з вкладеної суми
- є більше можливостей купити альткоїн на ранній стадії, поки він ще не виріс, і заробити на цьому; з іншої сторони — можна втратити на цьому, особливо якщо проект — скам(чисто бабки зібрати)
- криптовалютний ринок росте вширину: к-сть альткоїнів(проектів) щороку росте, це означає, що весь крипто капітал тепер розмазує, умовно, не між 1000 проектами, а між 10000, тобто шанс в кожного альткоіна триматися на відмітці х100 тепер менший, ніж раніше, і цей мінус тільки частково нівелюється приростом загальної капіталізації в крипті; зато тепер більше напрямків в крипті, тобто більше шансів заробити на кожному з них, якщо добре розібратися в певному

Завершення

Як видно, в мене не було задачі навчити тебе інвестувати чи трейдити. Моя задача — донести до тебе всі ризики та ймовірну дохідність. Я тільки поверхнево описав ризики покупки по ринкових цінах і показав, що не слід очікувати надприбутків з малим капіталом, особливо на такому етапі ринку, як зараз. Покупка по ринку стає актуальною, коли в тебе вже є достатньо вільних грошей, втрата/заморозка яких ніяк не відобразиться на якості твого життя і коли тобі приходиться думати також про збереження твого капіталу, щоб інфляція не з'їла твій капітал.
Тому й не описував можливі стратегії для покупки з ринку, бо вважаю, що з твоїм капіталом то не актуально. Якщо ти все-таки захочеш, то я підкину декілька своїх основних поглядів по інвестиціях, але я не можу гарантувати успіх, бо сам поки не є інвестором чи трейдером з великим досвідом.
В крипті є багато напрямків, на яких можна заробляти і на частині яких я заробляю зі значно кращим співвідношенням ризик-нагорода, ніж в інвестицій/трейдинга по ринкових цінах. Про них я напишу детальніше в майбутньому, поки можеш взнати про них тут