Почему тебя посадят за кардинг

Приветствую коллеги, сегодня я немного отвлекусь от слива вам очередных тем и развею миф, который очень часто всплывает в нашем и других чатах. А именно вопрос: "Возможно ли присесть "на бутылку" за занятия каржем?"

Все из нас видели статьи о том, что для работы нужен левый ноутбук купленный обязательно дропом на авито, USB-модем на левую сим-карту и прочие средства анонимизации. Все этистатьи написаны для тех, кто занимается "скамом (обманом,разводом) людей на таких площадках как VK, Avito и прочих, то есть обманом граждан РФ и СНГ, за это можно действительно сесть в тюрьму. Мы таким не занимаемся. Для того чтобы тебя начали разыскивать местные правоохранительные органы необходимо заявление в одно из отделений полиции, либо похожем отделе твоей страны, сделать это гражданин Германии или США не сможет.Чуть позже разберём, чем всё таки опаснее всего заниматься в нашем деле.

Расскажу как проходит расследование финансовых преступлений в США, связанных с компьютерами. После этого вопросов станет меньше.

Итак, держатель карты или банковского аккаунта обнаружил, что с его счета пропали деньги - звонит или идет в банк.

Там менеджер пишет два заявления - одно в полицию, второе в страховую. И забывает обо всем этом.

Полиция смотрит сумму ущерба - если до 2000$ - то занимается этим полиция штата, города. То есть это те, кто не имеет никаких особых полномочий. 2000-4000$ -ФБР, 4000$ и выше - Казначейство и Специальная служба.

Так вот, полицейский принял заявление со всеми логами из банка и отправляет запрос на принадлежность IP адреса. Установили, что данные IP принадлежит провайдеру, к примеру, VPN. На эту организацию отправляется запрос о логах соединения.

И они эти логи выдают -потому что в случае чего есть АКТ О ПАТРИОТИЗМЕ 9/11. Никто не хочет получить статью о пособничестве.

А финансовые преступления- подрыв экономики США, отмыв денег, уход от налогов - достаточно серьезные преступления.

Ну видит в логах, что исходящий IP - из России. Дальше, что?
Никто не будет писать никаких требований и розыскных листов на РУ, потому как не та юрисдикция. С интреполом связаться? - надо быть не ниже ФБР.

Однако, есть один момент, если по почерку найдут совпадения - то много дел могут объединить в одно и передать уже ФБР и Специальной службе, а те уже в интрепол и пойдет дальше.

Еще одна важная деталь - никто не пошлет авианосец "Дуайт Эйзенхауэр" с Группой Дельта, чтобы арестовать кардера укравшего 5к баксов.

Немаловажно, что на всякое действие - вроде запроса в другой штат/страну - должна стоять подпись прокурора или судьи, которые просто не поставят эту подпись без весомых доказательств.

Самое главное - стоимость ИНИЦИАЦИИ финансового расследования в США примерно 2780$ - (ЗАПОМНИТЕ ЭТУ СУММУ!!!) (данные на сентябрь 2017 года).

ТО ЕСТЬ - если сливать суммы до 2780 долларов, то даже дело не откроют.

Запрос в отдел К может послать как минимум ФБР и то ему его не подпишут - потому что Россия - Главное Кардерское Зло. (Если есть знакомые в отделе К, спросите ... "Сколько запросов со стороны США было отклонено?" Чтоб сразу сэкономить вам время, отвечу я (100% запросов, которые приходят на граждан РФ - попадают в урну! Ибо у наших Уважаемых сотрудников и без США хватает дел!))

Вернемся немного к самому началу расследования. Там где банк пишет заявление в страховую. Так вот там есть Агенты по расследованию. Обычно бывшие копы или ФБР. Вот они за счет того, что есть связи, знания и опыт и могут объединить серию мелких краж в одно дело.

Для полной безопасности в работе - лучше слить 10 раз по 1500$, чем один раз но 15000$.

Сколько бы VPN-ов мы на себя не повесили мы полностью не спрячемся, но можем сделать так, что нас искать станет экономически невыгодно. К этому все и говорил. Никто не будет тратить 5к$ (рабочее время полиции, запросы, согласования, расходы на связь и т.п.) для того, чтобы найти пропавших 2к.

Стоит ли бояться российских властей?

Да, самым опасным из популярных направлений является стиллер, это та программа которая добывает логи (Мы с ней не работаем и вам не советуем! ). Хранение такой программы на своём пк попадает под статью 273 УК РФ, а именно: "Создание, использование и распространение вредоносных компьютерных программ". И неважно куда ты льёшь инсталлы,на США или Европу. Само наличие у тебя такой программы это статья. Так же настоятельно рекомендую избегать логов РФ, даже если очень интересно и вы "просто посмотреть". Статья 272 УК РФ. "Неправомерный доступ к компьютерной информации". Будьте благоразумны.

Рассмотрим с вами самое громкое дело последних лет
связанное с кардингом.

21 апреля 2017 года Федеральный окружной суд в Сиэтле приговорил к 27 годам тюремного заключения Романа Валерьевича Селезнёва, 32-летнего гражданина Российской Федерации, сына Валерия Селезнёва, действующего депутата Госдумы РФ от партии ЛДПР.

Он торговал дампами через сайты POS Dumps, track2.tv,
bulba.cc, 2рас.сс — на последнем продавались миллионы
дампов, снятых из терминалов магазинов Target, Neiman
Marcus, Michaels, Staples и Home Depot, в 2013-2014 годы это
был крупнейший магазин дампов в интернете.

Роман Селезнёв был объявлен в розыска Интерполом с
«красным уведомлением». Его задержали в аэропорту
курортного города Мале на Мальдивских островах агенты
американских спецслужб по обвинениям в компьютерном
мошенничестве, хакерстве, взломе банковских счетов и
похищении дампов кредитных карт и в нанесении ущерба
гражданам и организациям США в размере около $2 млн.
После этого его переправили в США.

Федеральный суд Западного округа в Сиэтле предъявил
Роману обвинение во взломе системы точек розничных
продаж по всей территории США в 2009-2011 гг. Согласно
обвинению, из своих домов и квартир во Владивостоке, в
Индонезии и на Бали он управлял сайтами международных
карточных форумов, чтобы облегчить кражу и продажу
данных украденных кредитных карт. На ноутбуке Селезнёва
нашли 1,7 млн ​​дампов, а на банковских счетах — более
$18 млн долларов, полученных в результате незаконных
операций. На эти средства, в частности, были приобретены
две квартиры на Бали общей стоимостью $800 тыс.

Согласно доказанным эпизодам, схемы Селезнёва позволили
перепродать более двух миллионов кредитных карт, что
привело к потерям для банковской системы США в размере
более $170 млн. Если учитывать общую работу кардерских
форумов Романа, то общий ущерб может составить
миллиарды долларов. Среди пострадавших указаны 3700
финансовых организаций и 500 компаний по всему миру,
преимущественно — в США.

В рукописном письме для суда Роман рассказал о проблемах
своего трудного детства во Владивостоке и том, как в 17 лет у
него едва хватало денег на еду и оплату коммунальных услуг.
Эти трудности и заставили совершить «самую крупную
ошибку в его жизни», как пишет Роман, то есть заставили
заняться кардингом. Он воровал кредитки и другие данные,
которые можно перепродать. Со временем он
совершенствовал свои хакерские способности и наращивал
объёмы. Затем дело стало ещё серьёзней. Он разбогател,
женился на Светлане и переехал на Бали. В целом, типичная
история российского кардера. Трагедия случилась
после теракта в Марракеше в 2011 году, где Роману снесло
часть головы, он надолго впал в кому, жена его бросила и со
всеми деньгами и дочкой уехала в США. После выхода из
комы Роман вернулся к кардингу, встретил украинку Анну,
которую полюбил, и она до сих пор борется за него с
американским правосудием.

Секретная служба США выслеживала Романа Селезнёва более десяти лет, судя по судебным документам. Поиск
завершился успешным задержанием в июне 2014 года на
Мальдивах.

Любопытно, что Мальдивы не имеют договора об экстрадиции
с США, поэтому Роман там чувствовал себя в безопасности —
и приобретал недвижимость. Однако Интерполу и
Министерству юстиции США через Государственный
департамент удалось договориться с правоохранительным
органами Мальдивских островов, чтобы они помогли с
задержанием россиянина. Для этого был разработан
специальный план, в соответствии с которым хакера
задержали в аэропорту прямо перед посадкой в самолёт,
отлетающий в Россию. 

Агенты взяли Романа под наблюдение сразу после того, как
он прибыл на Мале. Во время его путешествия из аэровокзала
в аэропорт он ехал уже под плотной слежкой: несколько
агентов сидели с ним в автобусе, через пару рядов позади
него. Как только Роман передал паспорт на контроле в
аэропорту — на него сразу надели наручники. 

Местные власти одновременно заявили о высылке Романа из
страны. Вместо самолёта на родину американские
спецслужбы посадили россиянина в частный самолёт,
который доставил его в тюрьму на американском острове
Гуам, а уже оттуда переправили в США.

В августе 2016 года присяжные сочли доказанной вину
Селезнёва по 38 эпизодам уголовного дела. Из них десять
касаются кибермошенничества и девять —
несанкционированного получения доступа к компьютерным
сетям. Прокурор просил для Романа 30 лет тюремного
заключения, и 21 апреля 2017 года судья вынес такой вердикт
с учётом того, что три года Роман уже отсидел.

Запомните еще одну вещь! США не интересны мелкие кардеры, им нужны рыбы по-больше (те кто добывают логи, кто держут свои шопы, кто вирусы создают.) И по статистике все те кто сидят, относились к одному из этих направлений !

Вот такая история, похожая на сюжет неплохого кино про
хакеров\кардеров из которой следует, что на нас, рядовых
"работников" отрасли особо никому дела нет, ведь мало кому
из нас в голову может придти схема как заразить POS
терминалы по всему США, чтобы они отправляли данные карт
прямиком на твой пк.

ЖЕЛАЮ ВСЕМ ЧТОБЫ ВСЕ ВАШИ ТРУДЫ ПРИНЕСЛИ СВОИ ПЛОДЫ, УДАЧИ!