Потеря денег на трейдинге: как случается и как избежать?
Конечно, на трейдинге многие люди, особенно новички, теряют деньги. Увы, но это факт.
Каким образом? Ведь мы уже знаем, что на споте даже в случае огромной просадки цены, все купленное тобой принадлежит тебе: его никто не отбирает и та часть монеты, которую ты приобрел, остается в твоем кошельке.
Так как же происходит потеря денег на трейдинге?
Думаю, ты уже догадался, что деньги теряются в основном на фьючерсах, т.е. игре с кредитным плечом.
Фьючерсы – это, простыми словами, возможность входить в сделку, при этом не владея полным активом. Давай на конкретных примерах.
У тебя есть 100 долларов, но ты хочешь войти в сделку с 1000. Для этого на фьючерсах выставляешь кредитное плечо х10, то есть, умножаешь свои 100 долларов на 10 – биржа предоставляет тебе такую возможность.
Круто? Еще бы. Ведь войдя в сделку со 100$, заработав на монете 10%, ты поднимешь всего 10$. А если войти с 1000$ и кредитным плечом х10, тогда заработав 10%, твой профит = 100$. Простая математика, ничего лишнего.
Риски? Они есть. Система построена очень умно и здесь важно отметить, что работая с кредитным плечом, ты можешь как быстро подняться, так и быстро упасть.
Что надо знать:
1. Умножая сумму входа на кредитное плечо, ты получаешь, по сути, деньги взаймы. Взаймы тебе дает не биржа – у нее отсутствует интерес в твоем проигрыше, как есть, например, есть в букмекерской конторе. Деньги взаймы тебе дают другие игроки, а ты, входя в сделку, взаймы даешь им. Т.е. ты берешь деньги с постоянного круговорота криптовалютных средств.
2. На фьючерсах существует ликвидация.
Ликвидация позиций - закрытие биржей позиций участника торгов в убыток трейдеру. Простыми словами, ликвидация позиции – это когда биржа забирает ВСЮ СУММУ, с которой ты вошел в сделку.
На споте ликвидация отсутствует, она случается лишь при игре с кредитным плечом (фьючерсы, маржа) и происходит в том случае, если трейдер не выставил стоп-лосс, и цена просела ниже допустимой.
3. Каждое кредитное плечо (от 1х до 125х) имеет свою допустимую просадку.
Запиши себе чтобы не потерять:
10х = ликвидация в случае просадки цены на 10%
20х = ликвидация в случае просадки цены на 5%
25х = ликвидация в случае просадки цены на 4%
50х = ликвидация в случае просадки цены на 2%
100х = ликвидация в случае просадки цены на 0,7%
Что означают все эти цифры?
Давай опять на реальных примерах, чтобы ты все сразу понял.
Итак, у тебя на фьючерсном балансе есть 100$. Ты входишь в сделку с кредитным плечом х20: допустим, открываешь лонг-позицию на Биткоине. В таком случае свои 100 ты умножаешь в 20 раз = выходит 2000$. То есть, позиция открывается не на 100 долларов, которые есть на твоем балансе, а на 2000$!
Выгодно? Еще бы! Теперь, если Биткоин вырастет, например, на 2%, твой чистый заработок составляет 20$. А если криптовалюта даст 20%, твой профит = 200$.
Но, при этом, если цена просядет на 5% (так как ты играл с 20-ым плечом), биржа отбирает у тебя твои 100$, которые были на кону. И здесь мы приблизились к главному: почему абсолютно ВСЕ без исключения профессиональные трейдеры соблюдают риск-менеджмент и ставят “стопы” (SL - Stop Loss).
Если кратко и понятно, то для того, чтобы “не поймать” ликвидацию в случае неправильного расчета движения цены, трейдер идет на осознанный риск потери, допустим, 1% на противовес заработать 5%. Он не хочет рисковать всей суммой, которая может “сгореть” в случае ликвидации, но рискует потерять совсем большой кусочек пирога, чтобы иметь перспективу заработать большой.
И сново давай на реальных примерах:
#BTC прямо сейчас (гипотетически) стоит $50000. Трейдер считает, что произошла коррекция, и теперь Биткоин пойдет вверх. Трейдер на своем счету имеет 100 долларов и открывает лонг-позицию с кредитным плечом х20. Если он ошибся и Биткоин пойдет не вверх, как планировалось, а вниз, в таком случае, если цена дойдет до отметки 47543 (это ровно -5%), произойдет ликвидация позиции и трейдер потеряет 100 долларов.
Чтобы этого не произошло, он ставит Stop-loss -1%: если цена дойдет до 49567$, трейдер теряет 1% от 2000$ = 20$. То есть, риск-менеджмент – это сознательный риск потерять небольшой % от своей суммы, если цена пойдет против прогноза, но не проиграть всю сумму.
Опытные трейдеры входят в сделку лишь в том случае, если РР (соотношение риска и прибыли) не ниже 1к3: то есть, ты рискуешь потерять 1% на противовес заработанным 3%. А еще один важный атрибут опытного трейдера состоит в том, что он ВСЕГДА выставляет стоп-лосс.
Фьючерсы – это хорошая возможность очень быстро сделать большие иксы к своему депозиту. Но также, это не менее хорошая перспектива потерять все свои деньги, если ты новичок и пока что не разбираешься финансовых инструментах.
Вот и все.
Надеюсь, ты не зря потратил 5 минут своего времени, и теперь ты знаешь, как это в принципе возможно – потерять деньги на трейдинге криптовалют, и, что главное, ты знаешь, как этого ИЗБЕЖАТЬ.