2024-Q4 Обзор ИИС (Итоги 2024 года)

Введение

Обзор итогов за год пишу уже в январе, так получилось и даже в блокноте, потому что у Телетайпа глючит текстовый редактор в моем Firefox

Год выдался удачным несмотря на то, что в целом российские акции не показали тех результатов, которых от них ждал думаю каждый инвестор. Бодрое начало года сменилось затяжным падением, но конец декабря подсластил итоги по году.

Табличка с текущей ситуацией

Диаграмма распределения по активам:

Средние и рыночные цены:

Некоторые мысли по акциям

1. «Хэдхантер»: ждал листинга этой компании больше года и считал дорогой для покупки, но тем не менее рискнул - купил в первый день торгов и не жалею ни секунды. А после дня инвестора убедился лишний раз, что она в общем то и не такая уж дорогая и должна стоить в районе 5-6 тыс руб. за акцию. И эту оценку считаю справедливой с учетом тех перспектив, которые открылись на дефицитном рынке труда. Даже завел аккаунт в их новой соцсети "Сетка" чтобы следить за продуктом. За годы невыплат у компании сформировалась кубышка и она выплатила ее уже всем инвесторам, то есть мне, чему очень рад. Инвестиционная часть набрана и даже немного сверху под спекуляцию. Если вырастет, то спекулятивную часть готов отдать.
2. «Arenadata»: компания новая на рынке. Я участвовал в IPO по 95 руб за акцию, но на субсчете отдельном. Налили мало, буквально несколько штучек, что странно. Вроде диких очередей еще не было на покупку. Потом уже я подумал что хочу видеть компанию на ИИС у себя и готов наращивать в долгую пакет их акций. Продал полученные с IPO, а на ИИС уже купил новые.
3. Черкизово: инвестиционную часть набрал, уже набираю спекулятивную. Жду от компании роста бизнеса в районе 10-15% в год и также SPO. Пора бы уже менеджменту Черкизово задуматься о ликвидности и стоимости своей компании на бирже, потому что как по мне компания должна стоить минимум на 30% дороже.
4. Русснефть: старая знакомая! Дела там не улучшились, но ценник в 100-120 руб тоже низкий. Это самая дешевая по мне нефтяная компания на рынке. Но время идет, а схемы те же самые. По сути это лотерейный билет или хз...спекулятивная игра под разгон идеи о будущих больших дивах. Но не думаю что там что-то изменится пока не погасят преф. А гасить смысла особого для мажора нет. Ну или смена мажоритарного акционера будет.
5. «Мать и Дитя»: только начал формировать позицию, хотелось бы стабильно видеть компанию ниже моей средней, но дешево не дают купить, бизнес растет и показатели основные тоже.

Хорошие сделки за год

«Европейская электротехника» - ну она сделала мне по сути год, принеся именно наверное те деньги на которые рынок потом и просел осенью. Спасибо им, но теперь можно немного откупать заново.

«Arcadium lithium» - тут стоит обозначить, что именно поглощение Rio Tinto этой компании принесло мне денюжку, которой я пополнил свой ИИС и сумма вложений в ИИС удвоилась. У меня не сохранилось скринов, но я сделал его из кабинета Финам сейчас, правда доходность там считается немного криво.

В силу того, что иностранные инвестиции мне были в первую очередь интересны именно вложениями в Arcadium lithium я закрыл счет. Чтож, компанию выкупили за хорошие деньги. В 2025 буду думать над новыми идеями за рубежом. Пока я решил весь куш вернуть на ИИС и все. Новый портфель буду собирать уже там с нуля. Но потом.

«Полюс» - Полюс я в этом году покупал с дивидендов и даже в декабре на них сходил, но пока мне деньги нужны были для усреднения HEAD и я продал свои акции Полюса. Средняя у меня была 13400 тыс. руб. за акцию, продал по 13900 тыс. руб. за акцию где-то. Ну и плюс на дивы сходил (1200 руб). Посмотрю в 2025 году будет ли интересная точка входа, пока все таки другие компании поинтересней смотрятся.

Что по планам

С учетом текущей ставки и нестабильной ситуации в целом в стране я решил пока не пополнять инвестиционные счета. Я буду чисто складывать излишки денег на брокерский в Альфу, где у меня только облигации (флоутеры и валютные облигации НОВАТЭК) и фонд AKMM. Хочу накопить 4-5 зарплат хотя бы дополнительных. На это у меня уйдет год-два минимум. Назвал счет "Зарплатная кубышка". Может быть немного кину денег в Финам и куплю интересных акций в США, но опять же пока не приоритет и рынок там сейчас тоже кажется уж слишком дорогим.

Заключение

Из-за достаточно большого пополнения доходность смазалась, поэтому я буду ориентироваться на приложение, оно показывает примерно +30% по году. Считаю это хорошим результатом. В 2025 году пополнений не планируется, хотелось бы показать 20-25% доходности по ИИС, меня это устроит. А там далее и ставку может быть снизят через год и расти будет еще проще.
У меня достаточно агрессивная стратегия: как встретил начало года в акциях на 100% так собственно и сейчас я в них на 100%. Максимальная доля кэша была осенью и то, только потому что я выждал небольшую паузу в неделю чтобы решить что именно покупать.

На самом деле сейчас для меня главные заработки лежат вне рынка, а наверное в работе. Складываются условия при которых можно попробовать наращивать зарплату выше инфляции не то что официальной, а даже продуктовой или той что пишут в интернетах

Я вижу тенденции, которые говорят о том, что самый тру путь расти в доходах это в..бывать на работе, а не заниматься торговлей. А с учетом ставки и стоимости денег это окупится вдвойне. Думаю капиталисты начнут проигрывать в росте доходов по сравнению с работниками. Конечно не в абсолютном выражении.