Почему люди теряют деньги на криптовалюте I Хватит быть хомяком!
Не покупай на хаях, не поддавайся FOMO и FUD, не вкладывай все деньги в один актив, не инвестируй больше того, что готов потерять. Это лишь несколько базовых принципов инвестирования в криптовалюты, о которых вроде бы все должны знать. Однако с ростом популярности криптовалют на рынок приходят и новички, регулярно нарушающие эти заповеди.
Отсутствие четкой инвестиционной стратегии и цели
Важно четко понимать, чего вы хотите достичь, вкладывая деньги в криптовалюты. Например, заработать конкретную сумму, добиться доходности в 300% годовых или утроить вложенную сумму, заработать на квартиру или даже на пенсию. Вам также надо понимать, на какой риск вы готовы пойти, на какой промежуток времени вы инвестируете свои средства. В зависимости от этого и нужно выстраивать свою стратегию.
От целей и горизонта инвестирования зависит состав вашего криптопортфеля и выбранная стратегия. Чем дольше срок вложений, тем рискованнее они могут быть. При этом при долгосрочном инвестировании ценовые коррекции не так важны — если долгосрочный восходящий тренд биткоина сохранится, через 5 или 10 лет будет не так важно, за сколько вы купили монету — за $20 000 или $40 000, поскольку в перспективе вы все равно заработаете. А вот при коротких вложениях очень важно вовремя зайти и выйти из позиции — для этого нужно постоянно мониторить рынок и ребалансировать активы в портфеле.
Проблемы с диверсификацией портфеля
При составлении инвестпортфеля крайне важно диверсифицировать риски, то есть распределять вложения между разными криптоактивами, а не покупать только один на весь депозит. Это повышает устойчивость портфеля: если часть монет упадет в цене, другие могут, наоборот, прибавить и нивелировать ваши убытки.
Торговля на эмоциях и в погоне за хайпом
Принятие инвестиционных решений, основываясь на эмоциях и хайпе, а не на выбранной стратегии — это один из лучших способов потерять деньги.
Есть две противоположные крайности:
FOMO — страх упустить прибыль. Когда какой-то актив стремительно растет, велик соблазн тоже вложиться в него. Если успеть вовремя, в начале тренда, и вовремя выйти — то можно отлично заработать. Но новички чаще всего решаются на покупку лишь тогда, когда актив уже перекуплен и восходящее движение вот-вот сменится нисходящим.
FUD — страх, неуверенность и сомнение в активе, приводящие к желанию избавиться от него любой ценой, даже себе в убыток. Когда актив падает слишком быстро или долго не растет, очень сложно удержаться, чтобы не продать его. Но если это надежный проект и со временем фундаментально он не стал слабее, то, скорее всего, стоимость его монеты поднимется.
Трейдинг — активная торговля криптовалютой — еще один хороший способ для новичков потерять деньги или ничего не заработать. Это занятие для профессионалов, знающих, что делать, а не для тех, кто торгует наугад. Если вас это привлекает, будьте готовы потратить несколько лет на обучение и потерять много денег. Но даже потом нет никаких гарантий, что вам удастся показать доходность выше, чем у ходлеров или среднесрочных инвесторов. Для новичков и большинства простых инвесторов оптимальными будут именно среднесрочные вложения: выкуп на просадках и продажа после достижения запланированных целей.
Инвестировать только в дешевые криптоактивы
В попытке сорвать куш, инвесторы часто гоняются за недооцененными проектами, у которых есть хоть какой-то потенциал для роста. Они видят, что те же Dogecoin, Shiba Inu или другие мем-коины, фактически ничего не стоившие, когда то выстрелили на тысячи процентов и принесли ранним инвесторам состояние. Поэтому и они ищут проекты, которые повторят этот путь. Но не каждую дешевую монету ждет ценовое ралли. Не стоит вкладываться в проект только потому, что его актив дешевый. Да, чем ниже цена, тем выше потенциальная прибыль, но и тем ближе она к нулю.
Не использовать возможности стейкинга и DeFi
Если вы держите монеты на бирже, не стоит хранить их просто в кошельке — монеты на PoS-алгоритме можно стейкать и зарабатывать.
Погоня за инсайдами и сигналами
Новички любят подписываться на каналы, чаты и форумы с обсуждением различных «инсайдов» и сигналами. Это неплохо, чтобы лучше понять, как работает рынок. Но не стоит слепо доверять всему, что вы найдете в сети. Главная цель большинства авторов такого контента — продать вам доступ в закрытую группу или чат или научить какой-то «уникальной методике», конечно же, не бесплатно. Шансы на появление действительного инсайда в публичном поле или в малопопулярном канале почти нулевые. На то он и инсайд, чтобы на нем зарабатывали единицы. Вся публичная информация о криптоактиве уже заложена в его цене.
Сбрасывать актив на просадке и не фиксировать прибыль
Новички часто морально не готовы к снижению цен своих криптоактивов и панически сбрасывают их при незначительной коррекции, не дожидаясь смены тренда. Другая ошибка — не продавать актив, который уже показал отличную прибыль. То, что монета показала рост в 500%, не гарантирует, что он продолжится. Уже завтра цена может обвалиться и никогда не достичь прежних высот.
Инвестировать кредитные или заемные — одна из самых крупных ошибок любого инвестора. И чаще всего ее допускают после первых успехов, ведь кажется, что если бы вложил больше, то и профит был бы больше. Поэтому в будущих сделках стараются инвестировать по максимуму.
Инвестировать больше, чем можете позволить себе потерять
Не стоит вкладывать в крипторынок средства, которые понадобятся на ежедневные расходы или в ближайшее время — никаких гарантий восходящего тренда нет. 50% прибыли за прошлый месяц не гарантирует отсутствие минуса в текущем. Чтобы не продавать активы в убыток при смене тренда, нужно быть готовым к тому, что вложенные деньги не удастся вернуть месяцы или годы.
Про правило «инвестировать только те деньги, которые вы готовы потерять» слышали, наверно, все инвесторы. Но в погоне за FOMO и легкой прибылью его почти никто не соблюдает. Многие вкладывают в криптовалюты ВООБЩЕ ВСЕ ДЕНЬГИ, а при коррекции рынка остаются буквально без средств к существованию. Инвестируйте не только в криптовалюты, но и в другие активы, и только те деньги, без которых вы сможете прожить без снижения качества жизни и на которые не рассчитываете в ближайшее время.
Все перечисленные ошибки инвесторов банальны, большинство о них прекрасно знают, но все равно продолжают допускать. Причина в том, что прочитать о них и пережить самому — две большие разницы. Легко сказать «Не паникуй при просадке» и совсем другое дело смотреть, как твой портфель уменьшается в два раза. Сложно не поддаться FOMO, когда очередной шиткоин взлетает в десятки раз за пару дней, и если бы заранее вложиться в него, то можно было бы не работать всю оставшуюся жизнь. Очевидно, что надо покупать активы на просадке, но как понять, что это дно, а не продолжение падения.
Поэтому на самом деле избегать ошибок удастся только с опытом — после потери какого-то количества денег и нервов. Это нормально. Но важно минимизировать последствия этих ошибок, и если терять, то немного, а потом обязательно покрывать убытки прибылью. Для этого важно придерживаться перечисленных выше принципов.