СКАМ: что это, как распознать и защититься

Разбираем, как распознать и защититься от пугающего слова “скам”.

Термин “скам” в дословном переводе означает “мошенничество”. В нашем пространстве его чаще всего применяют в ситуациях, когда инвестиционный проект прекратил выполнение своих обязательств по неизвестной причине. В таком случае, термин “скам” применяют к мошенническим ICO и криптовалютным проектам.

Каждый месяц запускаются десятки новых криптовалют и стартапов, а наряду с ними и первоначальные предложения монет (ICO). Несмотря на то, что бум ICO пришелся на 2017-2018 год, скамы в этой сфере можно встретить и по сегодняшний день.

По данным Федеральной торговой комиссии США (FTC) мошенники стали активнее наживаться на шумихе вокруг криптовалюты и в рекордных количествах заманивают людей в фиктивные инвестиционные возможности. С октября 2020 года количество сообщений резко возросло: почти 7000 человек сообщили о потерях в размере более 80 миллионов долларов от мошенников. По сравнению с тем же периодом годом ранее, это примерно в двенадцать раз больше отчетов и почти на 1000% больше заявленных убытков.

Хотя нет гарантии, что любой запуск, связанный с криптовалютой или блокчейном, будет законным или успешным, шаги, описанные ниже, могут помочь вам быть как можно более уверенными в том, что вы не попались на мошенничество.

Изучите команду

Возможно, самый важный фактор успеха любого ICO или криптовалюты — это разработчики и административная команда, стоящая за проектом. В пространстве криптовалюты доминируют крупные имена, а такие суперзвезды-разработчики, как например основатель Ethereum — Виталик Бутерин, способны создавать или разрушать новые проекты, просто указав свои имена в команде разработчиков. По этой причине мошенники все чаще придумывают фальшивых учредителей и биографии для своих проектов.

Лучшая защита от этой мошеннической тактики — тщательно изучить отдельных членов команды проекта, прежде чем вкладывать средства. Это плохой знак, например, если вы не можете найти какую-либо информацию о конкретном разработчике или основателе в LinkedIn или других социальных сетях. Даже если профили существуют, проверьте, соответствует ли их активность количеству подписчиков и лайков, которые они накапливают. Люди, которые редко общаются со своими подписчиками, но имеют тысячи поклонников, могут быть ненастоящими.

Помимо определения того, настоящая ли команда разработчиков, важно приложить усилия, чтобы увидеть, соответствует ли их квалификация. Есть ли у основателей опыт, о котором они заявляют? Имеет ли это отношение к текущему проекту?

Изучите whitepaper

Whitepaper является основополагающим документом для любого проекта. В нем должны быть изложены предыстория, цели, стратегия, проблемы и сроки реализации любого проекта. Официальные документы могут быть невероятно разоблачительными: компании, у которых есть яркий веб-сайт, могут показать, что у них отсутствует фундаментально обоснованная концепция.

Первый шаг к анализу whitepaper — внимательно его прочитать. Проверьте, есть ли в техническом документе дополнительные ресурсы, включая финансовые модели, юридические вопросы, SWOT-анализ и дорожная карта для реализации.

Любой ценой следует избегать компаний, которые не освещают официальные документы.

Но помните, что даже наличие убедительного whitepaper не гарантирует, что проект не скам. Например, проекту PlexCoin удалось сделать блестящий whitepaper и собрать более 15 миллионов долларов, прежде чем Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) вмешалась и закрыла его.

Насколько осуществим проект?

Хотя это может показаться очевидным, ICO и криптовалютные проекты с наибольшими шансами на успех — это те, у которых есть фундаментальная структура, чтобы пережить своих конкурентов. Многие запуски, даже получившие широкую огласку, прекратились после того, как угас первоначальный интерес к проекту. Наилучшие шансы на успешное инвестирование зависят от компании, имеющей достижимый набор целей. На данный момент компания должна иметь убедительную концепцию, но она также должна уметь воплощать эту концепцию в жизнь как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе.

Наряду с вопросом осуществимости, стоит вопрос прозрачности. Компании, у которых есть выдающиеся концепции и модели, с большей вероятностью, чем другие, захотят быть максимально прозрачными для более широкого сообщества. Ищите компании, которые стремятся держать потенциальных инвесторов в курсе, регулярно публикуя подробные отчеты о проделанной работе на веб-сайте компании или в социальных сетях. Также полезно посмотреть, есть ли у компании график того, что происходило в процессе разработки.

Не верьте ярким обещаниям

Даже самые успешные ICO и криптовалюты подвергаются критике за то, что они подпитываются спекулятивным инвестированием. Идея быстрого обогащения за счет инвестиций в новый популярный проект является достаточно заманчивой, чтобы привлечь опытных инвесторов и новичков в рискованные области. Будьте осторожны при поиске новых инвестиционных возможностей в сфере ICO и криптовалюты. Имейте в виду, что проекты, которые звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, таковы. Потратьте время на тщательное изучение каждой детали и предположите, что отсутствие важной информации может быть попыткой скрыть несостоятельную модель или концепцию. Ищите внешние источники, чтобы проверить законность любого проекта, прежде чем делать инвестиции, и всегда задавайте вопросы, на которые вы еще не можете найти ответы.